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1.下列關于債券私募發行的特點，不正確的是（ ）。
A．手續簡單
B．發行時間較短
C．效率高
D．流通性強
參考答案：D
參考解析：債券融資是企業以債券這種有價證券進行籌資的行為。債券有公募發行和私募發行兩種方式。前者由承銷商組織承銷團向廣泛的不特定投資者發行，具有發行要求較高、手續復雜、費用較高、發行時間長、發行面廣、投資者眾多、籌集的資金量大、債權分散、流動性強的特點。后者向少數特定投資者發行，具有手續簡單、發行時問較短、效率高、流通性差的特點。
2.下列混合基金的投資風險大小從高到低排序正確的是（ ）。
A．偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金
B．偏股型基金、股債平衡型基金、偏債型基金
C．偏債型基金、偏股型基金、股債平衡型基金
D．偏債型基金、股債平衡型基金、偏股型基金
參考答案：B
參考解析：混合基金的投資風險主要取決于股票與債券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風險較高，但預期收益率也較高；偏債型基金的風險較低，預期收益率也較低；股債平衡型基金的風險與收益則較為適中。
3.資產評估機構申請證券評估資格不應存在的情形不包括（ ）。
A．在執業活動中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年
B．因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日未滿3年
C．在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日未滿3年
D．最近3年評估業務收入合計不少于1000萬元，且每年不少于300萬元
參考答案：D
參考解析：資產評估機構申請證券評估資格不應存在的情形。
(1)在執業活動中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年。
(2)因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日未滿3年。
(3)在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日未滿3年。
4.債券利率的影響因素不包括（ ）。
A．借貸資金市場利率水平
B．籌資者的風險偏好
C．籌資者的資信
D．債券期限長短
參考答案：B
參考解析：債券利率也受很多因素影響，主要有：借貸資金市場利率水平、籌資者的資信和債券期限長短等。
5.2002年12月16日，中國證監會公布《證券業從業人員資格管理辦法方法》，自（ ）起實施。
A．2003年2月1日
B．2004年2月1日
C．2005年2月1日
D．2006年2月1日
參考答案：A
參考解析：2002年12月16日，中國證監會公布《證券業從業人員資格管理辦法方法》，自2003年2月1日起實施。
6.發行證券公司次級債券，每期債券的機構投資者合計不得超過（ ）人。
A．100
B．200
C．300
D．400
參考答案：B
參考解析：證券公司次級債券只能以非公開方式發行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。每期債券的機構投資者合計不得超過200人。
7.下列不屬于證券投資基金業務內容的是（ ）。
A．基金募集與銷售
B．基金的投資管理
C．特定客戶資產管理
D．基金營運服務
參考答案：C
參考解析：證券投資基金業務主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務。
8.（ ），是指公司每年支付固定的或者穩定增長的股利，將為投資者提供可預測的現金流量，減少管理層將資金轉移到盈利能力差的項目的機會。
A．固定股利政策
B．固定股利支付率政策
C．零股利政策
D．剩余股利政策
參考答案：A
參考解析：固定股利政策，是指公司每年支付固定的或者穩定增長的股利，將為投資者提供可預測的現金流量，減少管理層將資金轉移到盈利能力差的項目的機會。但是，當公司盈余下降時可能導致股利發放遇到困難。
9.集合票據是指（ ）(含)以上、10個(含)以下具有法人資格的中小非金融企業，在銀行間債券市場以統一產品設計、統一券種冠名、統一信用增進、統一發行注冊方式共同發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。
A．2個
B．3個
C．4個
D．5個
參考答案：A
參考解析：根據《銀行間債券市場中小非金融企業集合票據業務指引》，中小非金融企業是指國家相關法律法規及政策界定為中小企業的非金融企業；集合票據是指2個(含)以上、10個(含)以下具有法人資格的企業，在銀行間債券市場以統一產品設計、統一券種冠名、統一信用增進、統一發行注冊方式共同發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。
10.（ ）通常被認為是最猛烈的貨幣政策工具。
A．法定存款準備金政策
B．再貼現、再貸款政策
C．公開市場業務
D．新型貨幣政策工具
參考答案：A
參考解析：法定存款準備金政策通常被認為是最猛烈的貨幣政策工具。法定存款準備金率是通過決定或改變貨幣乘數來影響貨幣供給，即使法定存款準備金率調整的幅度很小，也會引起貨幣供應量的巨大波動。法定存款準備金的調整會相應增減商業銀行的超額準備金，對其創造派生存款的能力會產生很大的影響，該貨幣政策工具的優點是作用力大、主動性強、見效快。
