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一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1、《上市公司證券發行管理辦法》第八條規定，發行可轉換公司債券的上市公司的財務狀況應當良好，最近3年以現金或股票方式累計分配的利潤不少于最近（ ）年實現的年均可分配利潤的（ ）。
A．315％
B．320％
C．515％
D．520％
參考答案：B
參考解析：《上市公司證券發行管理辦法》第八條規定，發行可轉換公司債券的上市公司的財務狀況應當良好，最近3年以現金或股票方式累計分配的利潤不少于最近3年實現的年均可分配利潤的20％。
2、當前，我國基金的主要持有者是（ ）。
A．機構投資者
B．證券公司
C．商業銀行
D．個人投資者
參考答案：D
參考解析：基金投資者隊伍迅速壯大，個人投資者取代機構投資者成為基金的主要持有者。2006年之前，機構投資者持有開放式基金的比例在50％左右。2006年以來，開放式基金越來越受到普通投資者的青睞。截至2014年年末，我國開放式基金資產約71．91％以上由個人投資者持有，這標志著我國證券投資基金的投資者結構發生了質的變化。
3、（ ）的基本特征是，在現貨市場和期貨市場對同一種類的商品同時進行數量相等但方向相反的買賣活動，即在買進或賣出實貨的同時，在期貨市場上賣出或買進同等數量的期貨。
A．股指期貨對沖
B．商品期貨對沖
C．套期保值
D．期權對沖
參考答案：C
參考解析：套期保值的基本特征是，在現貨市場和期貨市場對同一種類的商品同時進行數量相等但方向相反的買賣活動，即在買進或賣出實貨的同時，在期貨市場上賣出或買進同等數量的期貨。
4、按照我國《證券投資基金法》規定，具有下列哪種情形，基金托管人職責終止（ ）。
A．被依法取消基金托管資格
B．被基金份額持有人大會解任
C．依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產
D．以上均滿足
參考答案：D
參考解析：我國《證券投資基金法》規定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：
(1)被依法取消基金托管資格；
(2)被基金份額持有人大會解任；
(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產；
(4)基金合同約定的其他情形。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)
1、對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括（ ）。
Ⅰ．信息報送制度，即證券公司要根據相關法律法規，應當自每一個會計年度結束之日起4個月內，向中國證監會報送年度報告，自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告
Ⅱ．發生影響或者可能影響證券公司經營管理、財務狀況、風險控制指標或者客戶資產安全重大事件的，證券公司應當立即向中國證監會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產生的后果和擬采取的相應措施
Ⅲ．信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露
Ⅳ．年報審計監管，這是對證券公司進行非現場檢查和日常監管的重要手段
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括：一是信息報送制度，即證券公司要根據相關法律法規，應當自每一個會計年度結束之日起4個月內，向中國證監會報送年度報告，自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。發生影響或者可能影響證券公司經營管理、財務狀況、風險控制指標或者客戶資產安全重大事件的，證券公司應當立即向中國證監會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產生的后果和擬采取的相應措施。二是信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露。三是年報審計監管，這是對證券公司進行非現場檢查和日常監管的重要手段。
2、下列屬于動態風險的是（ ）。
Ⅰ．匯率變動
Ⅱ．稅制改革
Ⅲ．能源危機
Ⅳ．海難事件
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：動態風險則是由于經濟或社會結構的變動所致，后者如匯率變動、稅制改革、能源危機等。
3、資產證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多，一般而言，下列當事人在證券化過程中具有重要作用的有（ ）。
Ⅰ．資金和資產存管機構
Ⅱ．發起人、承銷人、特定目的機構或特定目的受托人
Ⅲ．信用增級機構、信用評級機構
Ⅳ．證券化產品投資者
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：資產證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多，一般而言，下列當事人在證券化過程中具有重要作用：發起人、特定目的機構或特定目的受托人、資金和資產存管機構、信用增級機構、信用評級機構、承銷人、證券化產品投資者。
4、對投資人來講，國際債券的優勢體現為（ ）。
Ⅰ．資信高
Ⅱ．安全可靠
Ⅲ．獲益豐厚
Ⅳ．流動性較強
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：對投資人來講，國際債券的資信高、安全可靠、獲益豐厚，并且流動性較強。
