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一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1、按債券的發行主體分類，債券安全性最高的是（ ）。
A．國債
B．地方債
C．金融債
D．公司債
參考答案：A
參考解析：按債券的發行主體分類，債券安全性從高到低依次是國債、地方債、金融債和公司債。
2、企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的（ ）。
A．20％
B．30％
C．40％
D．50％
參考答案：C
參考解析：企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40％。
3、證券研究人員使用最多的股票基本面分析就是著重研究和發現股票的（ ）內在價值，并將（ ）內在價值與市場價格相比較，進而決定投資策略。
A．內在價值賬面價值
B．賬面價值實際價值
C．內在價值內在價值
D．賬面價值面值
參考答案：C
參考解析：證券研究人員使用最多的股票基本面分析就著重研究和發現股票的內在價值，并將內在價值與市場價格相比較，進而決定投資策略。
4、證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起（ ）日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，并通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。
A．5
B．10
C．15
D．20
參考答案：D
參考解析：證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起20日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，并通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)
1、一般來講，影響現金比率(k)的因素有（ ）。
Ⅰ．取決于商業銀行自身的經營決策
Ⅱ．公眾對通貨膨脹的預期心理
Ⅲ．社會支付習慣、銀行業信用工具的發達程度
Ⅳ．社會及政治的穩定性
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：一般來講，影響k值的因素有：第一，公眾可支配的收入水平的高低。可支配收入越高，需要持有現金越多；反之，需持有現金越少。第二，公眾對通貨膨脹的預期心理。預期通貨膨脹率高，k值就高；反之，k值則低。第三，社會支付習慣、銀行業信用工具的發達程度、社會及政治的穩定性、利率水平等都影響到k值的變化。在其他條件不變的情況下，k值越大，貨幣乘數越小；反之，貨幣乘數越大。取決于商業銀行自身的經營決策的是超額準備金率(e)。
2、下列關于金融風險管理理論發展歷程說法正確的是（ ）。
Ⅰ．1988年7月通過的《關于統一國際銀行的資本計算和資本標準的報告》，對銀行業的風險管理起到了重要作用
Ⅱ．全面風險管理概念的提出，對金融行業，特別是證券公司和投資銀行產生了重大影響
Ⅲ．由美國次貸危機引發的全球金融危機，則使人們對金融衍生品的風險給予了更多的認識和關注
Ⅳ．對于飛速發展的對沖基金和私人股權投資基金的監管，全球金融監管當局已形成統一的認識
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：1988年7月通過的《關于統一國際銀行的資本計算和資本標準的報告》，對銀行業的風險管理起到了重要作用。由美國次貸危機引發的全球金融危機，則使人們對金融衍生品的風險給予了更多的認識和關注。全面風險管理概念的提出，對金融行業，特別是證券公司和投資銀行產生了重大影響。對于飛速發展的對沖基金和私人股權投資基金的監管，全球金融監管當局尚未形成統一的認識。
3、金融自由化的主要內容包括（ ）放松對本國居民和外國居民在投資方面的許多限制，減輕金融創新產品的稅負以及促進金融創新等。
Ⅰ．取消對存款利率的最高限額，逐步實現利率自由化
Ⅱ．放松外匯管制
Ⅲ．開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制
Ⅳ．打破金融機構經營范圍的地域和業務種類限制，允許各金融機構業務交叉、相互自由滲透，鼓勵銀行綜合化發展
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：金融自由化的主要內容包括：
(1)取消對存款利率的最高限額，逐步實現利率自由化。
(2)打破金融機構經營范圍的地域和業務種類限制，允許各金融機構業務交叉、相互自由滲透，鼓勵銀行綜合化發展。
(3)放松外匯管制。
(4)開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制。
(5)其他還包括放松對本國居民和外國居民在投資方面的許多限制，減輕金融創新產品的稅負以及促進金融創新等。
4、下列有關金融市場的特點說法正確的是（ ）。
Ⅰ．金融市場的交易對象則是貨幣資金等各種金融資產的特殊商品
Ⅱ．需要有中間機構從中牽線搭橋
Ⅲ．交易場所具有非固定性
Ⅳ．其使用價值各不相同
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融市場有其自身的一些特點：(1)金融市場的交易對象是貨幣資金等各種金融資產的特殊商品。(2)在金融市場上，貨幣資金的供應者與需求者通過相互接觸，融通資金的余缺，實現資金交易卻是一種極為復雜的借貸活動，需要有中間機構從中牽線搭橋。(3)金融市場是一個極為復雜而龐大的市場體系，它可以通過電話、傳真、網絡等進行交易，因此，金融市場是一個以不固定場所為主的交易市場，或者說，它既可以有一個具體的交易場所(如證券交易所)，也可以不要具體的交易場所。(4)金融市場上的價格具有一致性。一方面，金融市場上的交易價格完全是由市場供求關系決定的，且這種價格并不是貨幣資金當時本身的價格，而是借貸資金到期歸還時的價格即利息。另一方面，金融市場上貨幣資金的價格則是對利潤的分割，在平均利潤率的作用下趨于一致。(5)金融市場上交易商品的使用價值具有同一性。在金融市場上，雖然金融工具有許多種(如貨幣資金、商業票據、銀行票據、債券、股票等)，但它們都代表了一定貨幣資金，其使用價值是相同的。(6)金融市場上的買賣雙方具有可變性。在金融市場上，買賣行為可以交替出現，比如，一個時期某企業可能是資金的供應者，但另一個時期它可能成為資金的需要者。
