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一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1、下列關于債券私募發行的特點，不正確的是（ ）。
A．手續簡單
B．發行時間較短
C．效率高
D．流通性強
參考答案：D
參考解析：債券融資是企業以債券這種有價證券進行籌資的行為。債券有公募發行和私募發行兩種方式。前者由承銷商組織承銷團向廣泛的不特定投資者發行，具有發行要求較高、手續復雜、費用較高、發行時間長、發行面廣、投資者眾多、籌集的資金量大、債權分散、流動性強的特點。后者向少數特定投資者發行，具有手續簡單、發行時問較短、效率高、流通性差的特點。
2、下列混合基金的投資風險大小從高到低排序正確的是（ ）。
A．偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金
B．偏股型基金、股債平衡型基金、偏債型基金
C．偏債型基金、偏股型基金、股債平衡型基金
D．偏債型基金、股債平衡型基金、偏股型基金
參考答案：B
參考解析：混合基金的投資風險主要取決于股票與債券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風險較高，但預期收益率也較高；偏債型基金的風險較低，預期收益率也較低；股債平衡型基金的風險與收益則較為適中。
3、資產評估機構申請證券評估資格不應存在的情形是（ ）。
A．在執業活動中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年
B．因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日未滿3年
C．在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日未滿3年
D．最近3年評估業務收入合計不少于1000萬元，且每年不少于300萬元
參考答案：D
參考解析：資產評估機構申請證券評估資格不應存在的情形。
(1)在執業活動中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年。
(2)因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日未滿3年。
(3)在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日未滿3年。
4、債券利率的影響因素不包括（ ）。
A．借貸資金市場利率水平
B．籌資者的風險偏好
C．籌資者的資信
D．債券期限長短
參考答案：B
參考解析：債券利率也受很多因素影響，主要有：借貸資金市場利率水平、籌資者的資信和債券期限長短等。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)
1、貨幣政策是中央銀行為實現既定的經濟目標，運用各種經濟調節（ ）等方針和措施的總稱，是國家調節和控制宏觀經濟的主要手段。
Ⅰ．貨幣輸出
Ⅱ．貨幣供給
Ⅲ．貨幣需求
Ⅳ．利率
A．Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：中央銀行通過貨幣市場進行公開市場業務操作，買賣有價證券以調節貨幣供應量；實施再貼現政策，調整再貼現率以影響信用規模。兩者的實施都可以通過影響利率水平來調節資金供求，而金融市場利率的變化又是貨幣政策的中介指標和決策的重要參考依據。
2、我國銀行理財產品大致可以分為（ ）。
Ⅰ．債券型理財產品
Ⅱ．信托型理財產品
Ⅲ．QDII型理財產品
Ⅳ．股票型理財產品
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：根據投資領域的不同，銀行理財產品有著不同的投資領域，據此，理財產品大致可分為債券型、信托型、掛鉤型以及QDII型產品。
3、股價指數的基準功能，主要體現在（ ）。
Ⅰ．描述股票市場趨勢，反映國民經濟發展狀況
Ⅱ．預測股票價格走勢，反映收益增減變化
Ⅲ．提供客觀衡量投資者投資收益和風險的基準
Ⅳ．為不同細分市場的投資配置與選擇提供基準
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股價指數產生的初衷就是對市場股價變動的趨勢和幅度進行描述，所以其天然具備基準功能，主要體現在以下三個方面：
(1)描述股票市場趨勢，反映國民經濟發展狀況。
(2)提供客觀衡量投資者投資收益和風險的基準。
(3)為不同細分市場的投資配置與選擇提供基準。
4、下列關于完善市場制度結構，降低制度性風險說法正確的是（ ）。
Ⅰ．完善市場制度、規范市場參與者行為是降低制度性風險主要措施
Ⅱ．提高市場制度供給的合理性、延續性，降低不確定性有助于減少制度性風險。
Ⅲ．對上市公司而言，力求多元化的上市公司結構，消除對非公有制公司的“所有制歧視”有助于減少制度性風險
Ⅳ．加強市場制度創新，如實行股票指數期貨等，以降低或者轉移風險
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：完善市場制度結構，降低制度性風險。對于內生的系統性風險而言，它和宏觀環境和市場制度本身相關。因此，完善市場制度、規范市場參與者行為是主要措施。提高市場制度供給的合理性、延續性，降低不確定性有助于減少這種風險。對上市公司而言，力求多元化的上市公司結構，消除對非公有制公司的“所有制歧視”。加強市場制度創新，如實行股票指數期貨等，以降低或者轉移風險。
