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2019年《金融市場基礎知識》習題練習(11.18)
1.下列選項中，QDII 基金可以投資的有（ ）。
Ⅰ.美國存托憑證
Ⅱ.公司債券
Ⅲ.住房按揭支持證券
Ⅳ.貴金屬
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
選項 A 符合題意：QDII 基金可投資于下列金融產品或工具：
(1)銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具;
(2)政府債券、公司債券(Ⅱ正確)、可轉換債券、住房按揭支持證券(Ⅲ正確)、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券;
(3)與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證(Ⅰ正確)、房地產信托憑證;
(4)在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金;
(5)與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品;
(6)遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。
2.信用評級的程序中，實地調查的內容包括（ ）。
I. 對評級對象(發行人)關聯的機構進 行調查與訪談
II. 評級對象(發行人)的高層管理人員及有關人員訪談
III.查看評級對象(發行人)現場
IV. 對評級對象(發行人)法定代表人進 行訪談
A.II、III、IV
B.I、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
3.金融風險的特征包括（ ）。
Ⅰ.風險的不確定性
Ⅱ.風險的客觀性
Ⅲ.風險的危害性
Ⅳ.風險的可測定性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4.商業銀行與各類金融機構的風險管理越來越重視定量分析，通過內部模型來（ ）風險。
Ⅰ.識別
Ⅱ.計量
Ⅲ.監測
Ⅳ.控制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
5.下列屬于資產證券化的基本運作程序的是（ ）。
Ⅰ. 重組現金流，構造證券化資產
Ⅱ. 資產證券化的信用評級
Ⅲ. 完善交易結構，進行信用增級
Ⅳ. 安排證券銷售，向發起人支付
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
選項 A 正確：資產證券化的基本運作程序主要有以下幾個步驟：
(1)重組現金流，構造證券化資產;(Ⅰ項正確)
(2)組建特設信托機構，實現真實出售，達到破產隔離;
(3)完善交易結構，進行信用增級;(Ⅲ項正確)
(4)資產證券化的信用評級;(Ⅱ項正確)
(5)安排證券銷售，向發起人支付;(Ⅳ項正確)
(6)掛牌上市交易及到期支付。
