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2019年《金融市場基礎(chǔ)知識》習(xí)題練習(xí)(11.16)
1.( )是指金融資產(chǎn)價格和商品價格的波動給商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸、表外頭寸造成損失的風險。
A.市場風險
B.信用風險
C.操作風險
D.流動性風險
參考答案：A
參考解析：選項 A 正確：市場風險是指金融資產(chǎn)價格和商品價格的波動給商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸、表外頭寸造成損失的風險。
2.上證 50ETF 期權(quán)合約的熔斷機制規(guī)定，連續(xù)競價期間，期權(quán)合約盤中交易價格較最近參考價格漲跌幅度達到或者超過( )且價格漲跌絕對值達到或者超過 5 個最小報價單位時，期權(quán)合約進入 3 分鐘的集合競價交易階段。
A.30%
B.50%
C.80%
D.100%
參考答案：B
參考解析：選項 B 正確：上證 50ETF 期權(quán)合約的熔斷機制規(guī)定，連續(xù)競價期間，期權(quán)合約盤中交易價格較最近參考價格漲跌幅度達到或者超過 50%且價格漲跌絕對值達到或者超過 5 個最小報價單位時，期權(quán)合約進入 3 分鐘的集合競價交易階段。
3.為了擴大資金來源，滿足商業(yè)銀行的流動性需求，同時避開金融監(jiān)管的限制，西方商業(yè)銀行變被動負債為主動負債，采取的創(chuàng)新方式不包括( )。
A.回購協(xié)議
B.同業(yè)拆借
C.資信評估
D.CDs
參考答案：C
參考解析：選項 C 符合題意：為了擴大資金來源，西方商業(yè)銀行變被動負債為主動負債，通過金融工具創(chuàng)新，如 CDS、回購協(xié)議、同業(yè)拆借等，避開金融監(jiān)管的限制較大幅度提升杠桿率。在此背景下，商業(yè)銀行風險管理的重點轉(zhuǎn)向負債風險管理。
4.基金市場參與主體中，( )在整個基金的運作中起核心作用。
A.基金份額持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金市場服務(wù)機構(gòu)
參考答案：B
參考解析：選項 B 正確：基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心作用。基金管理人不僅負責基金的投資管理，而且還承擔著產(chǎn)品的設(shè)計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算等多方面的職責。
5.下列不屬于傘形基金的優(yōu)點的是( )。
A.具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特征
B.可以降低新基金設(shè)立的成本
C.可以形成品牌優(yōu)勢
D.便利在不同國家或地區(qū)銷售
參考答案：A
參考解析：傘形基金又被稱為系列基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作并直接可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。不同子基金隸屬于一個總契約和總體管理框架，可以降低新基金設(shè)立的成本，形成品牌優(yōu)勢，便利在不同國家或地區(qū)銷售。
