2021年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》練習題及答案(3月25日)
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1、按照選擇權的性質劃分,金融期權()。
Ⅰ.認沽期權
Ⅱ.股權類期權
Ⅲ.利率期權
Ⅳ.認購期權
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
按照選擇權的性質劃分,金融期權可以分為認購期權和認沽期權;
按照合約所規定的履約時間的不同,金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權;
按照金融期權基礎資產性質的不同,金融期權可以分為股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨期權、互換期權等。
2、企業集團財務公司發行金融債券應具備()。
Ⅰ.良好的公司治理結構
Ⅱ.資本充足率不低于10%
Ⅲ.風險監管指標符合監管機構的有關規定
Ⅳ.近3年無重大違法違規記錄
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
企業集團財務公司發行金融債券應具備以下條件:
(1)具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內部管理和風險控制制度及相應的管理信息系統;(Ⅰ正確)
(2)具有從事金融債券發行的合格專業人員;
(3)依法合規經營,符合中國銀監會有關審慎監管的要求,風險監管指標符合監管機構的有關規定;(Ⅲ正確)
(4)財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100%,發行金融債券后,資本充足率不低于10%;(Ⅱ正確)
(5)財務公司設立1年以上,經營狀況良好,申請前1年利潤率不低于行業平均水平,且有穩定的盈利預期;
(6)申請前1年,不良資產率低于行業平均水平,資產損失準備撥備充足;
(7)申請前1年,注冊資本金不低于3億元人民幣,凈資產不低于行業平均水平;
(8)近3年無重大違法違規記錄;(Ⅳ正確)
(9)無到期不能支付債務;
(10)中國人民銀行和中國銀監會規定的其他條件。
3、下列選項中,QDII基金可以投資的有()。
Ⅰ.美國存托憑證
Ⅱ.公司債券
Ⅲ.住房按揭支持證券
Ⅳ.貴金屬
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
QDII基金可投資于下列金融產品或工具:
(1)銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具;
(2)政府債券、公司債券(Ⅱ正確)、可轉換債券、住房按揭支持證券(Ⅲ正確)、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券;
(3)與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證(Ⅰ正確)、房地產信托憑證;
(4)在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金;
(5)與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品;
(6)遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。
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