2021年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》練習題及答案(3月26日)
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1、信用評級的程序中，實地調查的內容包括（）。
I.對評級對象(發行人)關聯的機構進行調查與訪談
II.評級對象(發行人)的高層管理人員及有關人員訪談
III.查看評級對象(發行人)現場
IV.對評級對象(發行人)法定代表人進行訪談
A.II、III、IV
B.I、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
參考答案：C
參考解析：實地調查包括與評級對象(發行人)的高層管理人員及有關人員訪談、查看評級對象(發行人)現場、對評級對象(發行人)關聯的機構進行調查與訪談等方面的工作。
2、金融風險的特征包括（）。
Ⅰ.風險的不確定性
Ⅱ.風險的客觀性
Ⅲ.風險的危害性
Ⅳ.風險的可測定性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：金融風險的特征包括：風險的不確定性(Ⅰ正確)、風險的客觀性(Ⅱ正確)、風險的可測定性(Ⅳ正確)等。風險不一定就是危害，可能帶來機遇。
3、商業銀行與各類金融機構的風險管理越來越重視定量分析，通過內部模型來（）風險。
Ⅰ.識別
Ⅱ.計量
Ⅲ.監測
Ⅳ.控制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：商業銀行與各類金融機構的風險管理越來越重視定量分析，通過內部模型來識別、計量、監測和控制風險，借助于當今金融科技的研究成果(大數據、人工智能和區塊鏈技術等)強化風險管理能力。
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