2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》練習(xí)題及答案(3月27日)
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1、下列屬于資產(chǎn)證券化的基本運(yùn)作程序的是（）。
Ⅰ.重組現(xiàn)金流，構(gòu)造證券化資產(chǎn)
Ⅱ.資產(chǎn)證券化的信用評(píng)級(jí)
Ⅲ.完善交易結(jié)構(gòu)，進(jìn)行信用增級(jí)
Ⅳ.安排證券銷售，向發(fā)起人支付
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
資產(chǎn)證券化的基本運(yùn)作程序主要有以下幾個(gè)步驟：
(1)重組現(xiàn)金流，構(gòu)造證券化資產(chǎn);(Ⅰ項(xiàng)正確)
(2)組建特設(shè)信托機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)真實(shí)出售，達(dá)到破產(chǎn)隔離;
(3)完善交易結(jié)構(gòu)，進(jìn)行信用增級(jí);(Ⅲ項(xiàng)正確)
(4)資產(chǎn)證券化的信用評(píng)級(jí);(Ⅱ項(xiàng)正確)
(5)安排證券銷售，向發(fā)起人支付;(Ⅳ項(xiàng)正確)
(6)掛牌上市交易及到期支付。
2、從發(fā)起人的角度來看，資產(chǎn)證券化的好處有()。
Ⅰ.增加收入來源
Ⅱ.實(shí)現(xiàn)低成本融資
Ⅲ.提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力，優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況
Ⅳ.增加資產(chǎn)的流動(dòng)性，提高資本使用效率
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國問世以來，短短三十余年的時(shí)間里，得到快速發(fā)展。從某種意義上說，證券化已經(jīng)成為當(dāng)今全球金融發(fā)展的潮流之一。資產(chǎn)證券化之所以取得如此迅速的發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠?yàn)閰⑴c各方(尤其是發(fā)起人和投資者)帶來好處。從發(fā)起人的角度看：
(1)增加資產(chǎn)的流動(dòng)性，提高資本使用效率;
(2)提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力，優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況;
(3)實(shí)現(xiàn)低成本融資;
(4)增加收入來源。
3、下列關(guān)于特殊類型基金的說法中，正確的有()。
Ⅰ.QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金
Ⅱ.分級(jí)基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”、“可分離交易基金”
Ⅲ.ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制
Ⅳ.LOF會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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