證券從業資格考試《金融市場基礎知識》真題沖刺練習二十一
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1、當投資者買入看漲期權后，如果判斷正確，則可以獲得（）。
A.標的資產市價與行權價格之間的差額
B.期權標的資產
C.期權費
D.利息
參考答案：A
參考解析：認購期權也被稱為看漲期權，指期權的買方具有在約定期限內（或合約到期日）按行權價格（也被稱為敲定價格或執行價格）買入一定數量基礎金融工具的權利。交易者之所以買入認購期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會上漲。如果判斷正確，按行權價格買入該項金融工具并以市價賣岀，可賺取市價與行權價格之間的差額；如果判斷失誤，則放棄行權，僅損失期權費。
2、下列關于金融期貨與金融期權差異的說法，錯誤的是（）。
A.現金流轉不同
B.基礎資產不同
C.套利的作用與效果不同
D.履約的保證不同
參考答案：C
參考解析：金融期貨與金融期權的區別：1. 基礎資產不同2. 交易者權利與義務的對稱性不同3. 履約保證不同4. 現金流轉不同5. 盈虧特點不同6. 套期保值的作用與效果不同。
3、下列關于企業信用分析的5Cs系統的說法，正確的有（）
Ⅰ企業財務杠桿高就意味著資本金較少，債務負擔和違約概率較大
Ⅱ金融機構對抵押品的要求權的級別越高，貸款的風險越高
Ⅲ利率水平是影響金融機構承擔信用風險的重要環境因素
Ⅳ履行合約條款的歷史紀錄對借款人品德的判斷有重要意義
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：在諸多專家分析系統中，對企業信用分析的5Cs系統使用得最為廣泛。 5Cs系統是指品德(Character)、資本(Capital),還款能力(Capacity)、抵押 (Collateral),經營環境(Condition)。
財務杠桿高就意味著資本金較少，債務負擔和違約概率較大。
金融機構對抵押品的要求權的級別越高，抵押品的市場價值越大，變現能力越強，則貸款的風險越低。
利率水平也是影響金融機構承擔信用風險的重要環境因素。
不論借款人是個人還是企業，履行合約條款的歷史紀錄對其品德的判斷都有重要意義。
4、關于證券投資基金業的發展、下列說法正確的有（）
Ⅰ根據美國投資公司協會的統計,截至2019年第四季度末，我國已位居全球十大基金市場之列
Ⅱ我國《證券投資基金法》于2004年6月1日實施
Ⅲ2003年6月實施的修訂后的《證券投資基金法》放開了機構準入，但并未減低基金公司股東門檻
Ⅳ2015年7月，我國內地與香港開啟基金互認
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：根據美國投資公司協會（ICI）的統計，截至2019年第四季度末，我國開放式基金凈資產規模排名全球第七位。《證券投資基金法》頒布并于2004年6月1日施行，我國基金業的法律規范得到重大完善，引導基金業走上創新發展階段。2015年7月，內地與香港地區開啟基金互認，香港地區成立的基金可以向內地銷售，內地成立的基金也可以進入中國香港市場。2012年12月，修訂后的《證券投資基金法》頒布并于2013年6月1日正式實施。新《證券投資基金法》在許多方面實現了重大突破，如將私募基金納入監管；放開機構準入，允許券商、保險、私募等資產管理機構發行公募基金；降低基金公司股東門檻；放寬基金投資范圍等。
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