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2025年證券專項《投資顧問》試題每日一練(4.30)

來源:233網校 2025-04-30 00:00:58

證券專項《證券投資顧問業務》考試是機考,考前刷題必不可少!每日刷題鞏固知識點,提升答題速度,在練習中發現薄弱點,查漏補缺才能穩步提升。 以下為今日證券《投資顧問》每日一練,來練練手吧!

經營機構代銷其他機構發行的產品,應當在合同中約定要求委托方提供的信息,包括《證券期貨投資者適當性管理辦法》規定的產品分級考慮因素等,并履行投資者評估、適當性匹配等適當性義務。委托方不提供規定的信息、提供信息不完整的,經營機構應當()。

A.自行調查取得相關信息

B.拒絕代銷產品

C.上調產品風險等級

D.在代銷產品時向投資者說明

參考答案:B
參考解析:

證券經營機構代銷其他機構發行的產品或者服務,應當在合同中約定要求委托方提供的信息,包括產品或者服務分級考慮因素等,自行對該信息進行調查核實,并履行投資者評估、適當性匹配等適當性義務。委托方不提供規定的信息、提供信息不完整的,證券經營機構應當拒絕代銷產品或者服務。

關于預算與實際的差異分析,下列說法正確的是()。

A.依據預算的分類個別分析

B.若差異很大則需要各個項目同時進行改善

C.不能調整收入

D.總額差異的重要性低于項目差異

參考答案:A
參考解析:

差異分析應注意的要點如下:

(1)總額差異的重要性大于明細科目差異。

(2)確定需要進一步追蹤的差異金額或 比率門檻。

(3)依據預算的分類個別分析。

(4)如果實際與預算差異很大,可以循序漸進,每月選擇一個重點項目改善。

(5)如果實在無法降低支出,就要設法增加收入。

私募基金的組織形式包括()

A.契約型

B.公司型

C.計劃型

D.合伙型

參考答案:ABD
參考解析:

私募基金可采用公司型、合伙型、契約型三種組織形式。

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