市場走勢、基金交易成本以及銀行基準利率三大因素決定投資者是否買賣基金，每一個養基族都必須認真考慮如何有效降低投資成本提高資金使用效率。然而，夏普比率、貝塔系數(β)之類基金測評指標對于多數中小投資者實在艱澀難懂，當按某些專家建議通過設立止盈點操作后，又屢屢被證明錯多對少，以至如何把握時機，減少盲目操作已經成為困擾投資者的突出問題。其實，只要關注并讀懂市場發出的特定信號，就可以做到“與基共舞”： 
　　一、通過行情性質發出的信號。一直以來，市場就存在著以基金為主導和以游資為主導的兩種行情。前者的表現特征是領漲的大部分是基金喜歡重倉持有的藍籌股，后者則通常是由游資偏愛的題材股表演。這兩種行情又從來都是交叉進行。因而，我們應該選擇在由基金主導行情的初始階段買入，當發現行情演變為只剩題材股唱獨角戲時，應考慮贖回。
　　二、通過分紅公告發出的信號。通過觀察凈值表明基金已經獲利豐厚，但大部分基金卻未發布分紅公告，則證明基金經理仍然看好后市，愿意繼續保持高倉位，可以實施買入；若出現成批基金發布分紅尤其是大額分紅公告，則應引起警惕，很可能表明這些基金經理已經不看好后市，有必要考慮贖回。
　　三、通過網下配售新股名單發出的信號。若在新股配售名單中頻頻發現大批股票基金，無疑表明這些基金經理手中雖然持有大量現金，但對后市行情如何發展并無把握，我們同樣應選擇觀望，保守者也可以實施部分贖回。若發現原本在新股配售名單中頻頻出現的股票基金數量日趨減少，則很可能意味著這些基金經理已經開始看好二級市場的收益，應解讀為買入信號。