目錄

第一章家庭收支和債務管理

第一節家庭收支和債務管理信息的分類

一、家庭收入的分類

二、家庭支出的分類

三、家庭結余的分類

四、家庭資產和負債的分類

第二節收入支出表和資產負債表的制作

一、家庭收入支出表的制作

二、家庭資產負債表的制作

第三節家庭收支和債務管理狀況分析

一、家庭收支狀況的分析

二、家庭債務管理狀況的分析

第四節家庭收支和債務管理的綜合運用

一、家庭收支管理的綜合運用

二、家庭債務管理的綜合運用

第二章財富保障與規劃

第一節財富保障概述

一、財富保障的意義

二、風險的基本概念

三、風險管理的基本概念

第二節保險的基本概念與原理

一、保險的定義

二、保險的相關要素

三、商業保險的種類

四、保險的基本原則

五、保險合同及特征

六、保險的基本原理

七、保險規劃的意義

第三節保險的主要品種

一、人壽保險

二、人身意外傷害保險

三、健康保險

四、財產保險

五、團體保險

第四節財富保障規劃與保險產品選擇

一、財富保障規劃的功能和目的

二、家庭壽險保障規劃

三、家庭財險保障規劃

四、選擇保險產品需要注意的其他事項

第三章教育投資規劃

第一節教育投資規劃概述

一、教育投資規劃的重要性

二、教育投資規劃的特點

三、教育投資規劃的原則

第二節教育投資規劃的工具

一、短期教育投資規劃工具

二、長期教育投資規劃工具

第三節教育投資規劃的流程及原則

一、教育投資規劃的流程

二、教育投資規劃具體步驟分析

第四節出國留學教育投資規劃

一、出國留學的需求現狀

二、出國留學考慮的因素

三、出國留學的成本分析

四、出國留學面臨的問題及建議

第四章退休養老規劃

第一節退休養老規劃的重要性

一、社會老齡化趨勢

二、醫療和健康費用持續增加

三、通貨膨脹率居高不下

四、生活品質提高和額外支出增加

五、養老保障制度缺位

第二節影響退休規劃的因素

一、退休年齡

二、壽命延長

三、性別差異

四、通貨膨脹率

五、預期生活方式

六、現有資產狀況

七、預期投資回報率

第三節退休規劃的流程和原則

一、退休規劃的流程

二、退休規劃步驟分析

三、退休規劃原則

第四節薪酬與員工福利

一、薪酬構成與福利

二、基本養老保險的資金籌集與發放

三、企業年金的資金籌集與發放

四、其他社會福利與單位福利

第五章投資規劃

第一節投資規劃概述

一、投資規劃相關定義

二、投資的目的

第二節現代投資組合理論與資產配置

一、有效市場理論

二、投資組合理論

三、資本資產定價模型

四、套利定價理論

五、行為金融學

六、資產配置

第三節投資工具分析方法與投資組合績效分析

一、基本面分析

二、技術面分析

三、債券分析

四、心理分析

五、投資組合業績的評價

第四節資產配置應用與投資規劃

一、資產配置的具體應用

二、投資規劃的案例分析

……

第六章稅務規劃

第七章財富傳承規劃

第八章中小企業主的理財規劃

第九章理財規劃與客戶關系管理

第十章綜合理財規劃服務

第十一章理財規劃書制作的標準和流程

附：理財規劃書參考樣本