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第八章　銀行業消費者權益保護和社會責任

一、單項選擇題

1．銀行業消費者投訴分類有（　　）。

A．一般性投訴和重大投訴

B．普通投訴和重要投訴

C．普通投訴和一般性投訴

D．重大投訴和普通投訴

2．銀行從業人員應（　　），不得利用內幕信息謀取個人利益，不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

A．規范操作

B．自覺抵制內幕交易

C．遵循公平競爭原則

D．遵守相關法律法規

3．根據我國監管機構的要求，商業銀行可以選擇的計量操作風險資本的方法不包括（　　）。

A．高級計量法 

B．標準法

C．基本指標法

D．內部評級法

4．中國人民銀行會同銀監會、證監會和保監會制定的反洗錢規章是（　　）。

A．《金融機構反洗錢規定》

B．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D．《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

5．金融機構負責反洗錢工作的應當是（　　）。

A．設立專門機構

B．設立反洗錢專門機構或者指定內設機構

C．指定專人

D．設立反洗錢專門機構或者指定專人

6．客戶身份識別是指（　　）。

A．金融機構在與客戶建立業務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件

B．金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件

C．金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等

D．金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行規定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件

7．銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系或者為不在本機構開立賬戶的客戶提供一次性金融服務且（　　）以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，留存有效身份證件或者其他身份證明文件復印件或影印件。

A．5萬人民幣或1萬美元

B．5萬人民幣或2千美元

C．1萬人民幣或2千美元

D．1萬元人民幣或1千美元

8．對于（　　），金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息。

A．聯合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織

B．中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織

C．外國政要

D．高風險客戶或者高風險賬戶持有人

二、多項選擇題

1．以下屬于銀行業消費者主要權利的有（　　）。

A．安全權

B．隱私權

C．知情權

D．選擇權

E．公平交易權

2．我國銀行業消費者權益保護基本原則是（　　）。

A．依法合規

B．誠實守信

C．公開透明

D．公平公正

E．文明規范

3．商業銀行有權審核金融消費者提供資料的（　　），有權拒絕為所提供資料不符合要求的消費者辦理業務。

A．權威性

B．真實性

C．合法性

D．有效性

E．效率性

4．金融消費者可以根據自己的經驗、偏好自主選擇銀保產品代理銀行作為交易對象，自主決定銀保產品（　　）。

A．購買方式

B．購買金額

C．購買時間

D．購買地點

E．購買數量

5．商業銀行具有了解并保留銀保產品消費者的（　　）以及其他相關信息的權利。

A．個人背景信息

B．聯絡信息

C．風險承受能力信息

D．業務憑證

E．消費情況

6．金融消費者的消費行為大致可分為（　　）。

A．購買銀行產品

B．接受銀行監督

C．接受銀行服務

D．使用銀行產品

E．以上都正確

7．商業銀行提供產品或服務，應當按規定向消費者出具合法的（　　）。

A．交易憑證

B．服務單據

C．交易說明

D．服務項目

E．服務時間

8．金融消費者受教育權可分為（　　）。

A．金融管理教育權

B．金融業務教育權

C．金融消費知識教育權

D．金融消費者權益保護教育權

E．以上都正確

9．對金融消費者的投訴，應（　　），并在規定時限內告知消費者處理結果。

A．認真調查

B．弄清事實

C．依法處理

D．批評教育

E．制定改正措施

10．銀行從業人員應履行反洗錢職責，及時報告（　　）。

A．與國外交易

B．跨行交易

C．大額交易

D．可疑交易

E．損失交易