風險識別包括（ ）兩個環節。

　　A、感知風險和檢測風險

　　B、計量風險和分析風險

　　C、感知風險和分析風險

　　D、計量風險和監控風險

　　標準答案：C

　　風險計量是商業銀行實施全面風險管理、有效配置監管資本和經濟資本的基礎，國際先進銀行為加強內部風險管理和提高市場競爭力開發了多種針對不同風險種類的量化方法。下列那種不屬于商業銀行可以采取的風險計量方法（ ）。

　　A、敏感性分析

　　B、因果關系分析

　　C、壓力測試分析

　　D、VAR分析

　　標準答案：B

　　（ ）負責建立識別、計量、監測并控制風險的程序和措施。

　　A、董事會

　　B、監事會

　　C、股東大會

　　D、高級管理層

　　標準答案：D

　　在各種風險發生前，對風險的類型及其產生的根源進行分析判斷，以便對風險進行估算和控制，這是（ ）。

　　A、風險識別

　　B、風險計量

　　C、風險監測

　　D、風險控制

　　標準答案：A

　　風險識別的主要方法不包括（ ）。

　　A、故障樹法

　　B、VaR

　　C、專家預測法

　　D、流程圖分析法

　　標準答案：B

　　商業銀行可以采取的風險計量方法不包括（ ）。

　　A、因果關系分析

　　B、VAR

　　C、敏感性分析

　　D、情景分析

　　標準答案：A

　　商業銀行外部數據主要源于手工輸入的數據、政府或上級部門的文件和（ ）。

　　A、國際結算系統

　　B、儲蓄系統

　　C、信用卡系統

　　D、互聯網上下載的相關數據

　　標準答案：D

　　商業銀行內部控制的主體是（ ）。

　　A、董事會

　　B、監事會

　　C、高級管理層

　　D、銀行內部的各個部門及其人員

　　標準答案：D

　　（ ）對金融機構的一般事務及會計事務進行監督，是商業銀行的監督機

　　構，對股東大會負責。

　　A、監事會

　　B、黨委

　　C、紀委

　　D、董事會

　　標準答案：A

　　（ ）必須向董事會或指定的委員會提供關于重大變化或現行政策例外情況的通告。

　　A、監事會

　　B、高級管理層

　　C、股東大會

　　D、風險管理部門

　　標準答案：B

　　（ ）負責保證商業銀行建立并實施充分而有效的內部控制體系。

　　A、監事會

　　B、高級管理層

　　C、股東大會

　　D、董事會

　　標準答案：D

　　二、多選題

　　關于商業銀行風險管理部門設置的下列說明中，正確的是。

　　A、商業銀行風險管理部門必須具有高度獨立性

　　B、商業銀行風險管理部門不能具有或者只能具有非常有限的風險管理策略執行權

　　C、商業銀行風險管理部門和風險管理委員會必須相互獨立，不能互通信息

　　D、商業銀行風險管理部門和風險管理委員會可以合二為一，以便信息的交流與共享

　　E、商業銀行風險管理部門通常有集中型和分散性兩種類型

　　標準答案：ABE

　　商業銀行所采取的風險控制措施應當實現的目標包括（ ）。

　　A、降低銀行經營過程中所面臨的風險

　　B、通過對風險誘因的分析，發現風險管理過程中存在的問題，以完善管理流程

　　C、風險管理策略和戰略符合經營目標的要求

　　D、提高銀行的資金利用效率

　　E、在成本收益基礎上保持銀行經營的有效性。

　　標準答案：BCE

　　公司董事會作為風險管理的一個組織機構，其職責和要求主要體現在下列那幾個方面。

　　A、董事會是商業銀行的最高風險管理機構

　　B、董事會負責識別、計量、檢測和控制各種風險

　　C、董事會是我國商業所特有的機構

　　D、風險管理總監應當是董事會成員

　　E、董事會負責確定商業銀行可以承受的總體風險水平

　　標準答案：ADE

　　商業銀行風險管理涉及到大量的數據，屬于外部數據的有（ ）。

　　A、國內市場行情數據

　　B、外部評級數據

　　C、行業統計分析數據

　　D、客戶在本行的信用記錄

　　E、外部損失數據

　　標準答案：ABCE

　　下列關于商業銀行公司治理的說法中正確的是。

　　A、商業銀行公司治理是指控制、管理商業銀行的一種機制或制度安排

　　B、其核心是所有權和經營權的兩權分離

　　C、商業銀行公司治理是商業銀行內部組織結構和權利分配體系的具體表現形式

　　D、良好的商業銀行公司治理能夠激勵董事會和管理層追求符合商業銀行和股東利益的目標

　　E、良好的商業銀行公司治理便于有效的監督

　　標準答案：ACDE

　　在商業銀行的風險管理活動中，下列那些環節屬于風險管理流程（ ）。

　　A、風險檢測

　　B、風險承擔能力確定

　　C、風險計量

　　D、風險額度分配

　　E、風險控制

　　標準答案：ACE

　　三、判斷題

　　商業銀行內部控制的監督、評價部門必須與內部控制的建設、執行部門密切聯系，共同分析出現的新情況和新問題，以便內控體系作用的充分發揮。（ ）

　　1、錯

　　2、對

　　標準答案：錯

　　風險管理是商業銀行的核心競爭力，是創造資本增值和股東回報的重要手段，因此商業銀行風險管理的目標是控制以至最終消除風險。（ ）

　　1、錯

　　2、對

　　標準答案：錯

　　商業銀行風險信息數據可以分為外部數據和內部數據兩類，其中內部數據是指通過國內的專業數據供應商所獲得的數據。

　　1、錯

　　2、對

　　標準答案：錯

　　實施風險管理是有成本的，風險管理體系并不是越復雜越好。（ ）

　　1、錯

　　2、對

　　標準答案：對

　　風險管理委員會是與股東大會、董事會、監事會并列的機構。（ ）

　　1、錯

　　2、對

　　標準答案：錯

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