61．期貨交易人員可以通過在期貨市場上進行( )交易來達到降低價格波動風險的目的。
A．投資組合
B．無風險套利
C．套期保值
D．投機
62．經濟增加值為( )減去經濟資本與資本預期收益率的乘積。
A．營業收入
B．稅后凈利潤
C．交易成本
D．預期利潤
63．( )是指銀行利用某些合法的交易方式或業務手段，將自己所面臨的操作風險損失事件的風險轉移給其他經濟主體承擔的一種策略。
A．風險回避
B．風險轉嫁 ．
C．風險對沖
D．風險自留
64．在各類操作風險事件中，損失概率高的是( )。
A．內部欺詐
B．業務中斷和系統失敗
C．實體資產損壞
D．外部欺詐
65．1976年，美國進出口銀行對37家銀行進行了調查，發現這些銀行分析國家風險的方法主要有結構定性分析、完全定性分析、清單分析和定量分析，其中較多的是使用( )。
A．結構定性分析和完全定性分析
B．結構定性分析和清單分析
C．清單分析和定量分析
D．完全定性分析和定量分析
66．在分析國家風險的方法中，( )根據標準化的國家風險評估報告，結合部分經濟統
計，對不同國家的貸款風險做出比較。它綜合了對政治社會因素的定性分析和對經濟金融因素的定量分析。
A．結構定性分析
B．完全定性分析
C．清單分析
D．定量分析
67．操作風險損失數據的收集要遵循( )的原則。
A．客觀性、全面性、報考性、標準化
B．主觀性、全面性、靜態性、標準化
C．主觀性、全面性、報考性、標準化
D．客觀性、全面性、靜態性、標準化
68．按照由表及里的原則，操作風險具體可劃分為非流程風險、流程環節風險和( )。
A．控制派生風險
B．人力資源配置不當風險
C．系統性風險
D．操作失誤風險
69．( )是目前操作風險識別與評估的主要方法中運用最廣泛、最成熟的。
A．自我評估法
B．損失事件數據方法
C．流程圖
D．情景分析
70．每位員工依據本崗位工作職責以及體系文件、場所文件，識別本崗位各項工作環節中
的風險點及對應的控制措施，初步評估風險程度和控制措施，并提出控制優化的建議。
這一步驟的工作屬于操作風險與內部控制評估工作流程的( )階段。
A．控制活動識別與評估
B．全員風險識別與報告
C．作業流程分析和風險識別與評估
D．制定與實施控制優化方案
71．商業銀行( )的做法簡單地說就是：不做業務、不承擔風險。
A．風險規避
B．風險轉移
C．風險補償
D．風險對沖
72．巴塞爾委員會認為，對付操作風險的第一道防線是嚴格的( )。
A．外部監管
B．內部控制
C．人事管理
D．資本約束
73．根據ERM框架，其中企業目標的內容包括( )。
A．戰略目標、經營目標、報告目標和合規目標
B．戰略目標、經營目標、風險目標和盈利目標
C．戰略目標、經營目標、報告目標和盈利目標
D．戰略目標、經營目標、報告目標和風險目標
74．依據《貸款風險分類指導原則》(銀發[2001]416號)，關注類貸款定義為( )。
A．盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對償還產生不利影響的因素
B．借款人無法足額償還貸款本息，即使執行擔保，也肯定要造成較大損失
C．關注類貸款定義為借款人的還款能力出現明顯問題，完全依靠其正常營業收入無法足額償還貸款本息，即使執行擔保，也可能會造成一定損失
D．在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無法收回，或只能收回極少部分
75．國際上通行的風險分散做法是根據國家風險評估的結果，對某一特定國貸款和投資數額規定一個上限，即實行( )。
A．銀團貸款
B．共同投資
C．國別限額
D．聯合融資
76．一般而言，國別限額的大小國家風險程度成( )變動。
A．正向
B．反向
C．兩者沒有關系
D．以上都不對
77．( )是商業銀行中間業務的一類，指商業銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的
經濟事務、提供金融服務并收取一定費用的業務。
A．資金交易業務
B．柜臺業務
C．個人信貸業務
D．代理業務
78．《巴塞爾新資本協議》為商業銀行提供三種操作風險經濟資本計量方法，其中不包括( )。
A．高級計量法
B．標準法
C．基本指標法
D．內部評級法
79．在操作風險經濟資本計量的方法中，( )的原理是：將商業銀行的所有業務劃分為八類產品線，對每一類產品線規定不同的操作風險資本要求系數，并分別求出對應的資本，然后加總八類產品線的資本，即可得到商業銀行總體操作風險的資本要求。
A．高級計量法
B．基本指標法
C．標準法
D．內部評級法
80．操作風險評估過程一般從業務管理和風險管理兩個層面開展，其遵循的原則一般包括( )。
A．由內而外、自上而下和從已知到未知
B．由表及里、自下而上和從已知到未知
C．由內而外、自下而上和從已知到未知
D．由表及里、自上而下和從已知到未知
81．商業銀行貸給同一借款人的貸款金額不得超過銀行資本金額的( )。
A．5％
B．10％
C．15％
D．20％
82．下列關于紅色預警法的敘述，錯誤的是( )。
A．要進行不同時期的對比分析
B．是一種定性分析方法
C．要對影響要素變動的有利和不利因素全面分析
D．要結合風險分析專家的經驗進行預警
83．在我國商業銀行非現場監管的指標中，利率缺口比率的計算公式為( )。
A．利率缺口比率=某時段內利率敏感性累積缺口X利率變動幅度/總利息收入
B．利率缺口比率=某時段內利率敏感性累積缺El X利率變動幅度/凈利息收入
C．利率缺口比率=某時段內利率敏感性累積缺口/總利息收入
D．利率缺口比率=某時段內利率敏感性累積缺N/凈利息收入
84．《巴塞爾新資本協議》關于全面信息披露理念的表述，下面選項中不正確的是( )。
A．不僅要披露風險和資本充足狀況的信息，而且要披露風險評估和管理過程、資本結構以及風險與資本匹配狀況的信息 ，
B．不僅要披露定性的信息，而且要披露定量的信息
C．不僅要披露核心信息，而且要披露附加信息
D. 不僅要披露自身信息，也要披露貸款客戶相關信息
85．在國家風險的控制方法中，風險轉移主要包括( )。
A．保險轉移
B.非保險轉移
C．兩者都是
D．兩者都不是
86．( )是指國際債權人通過購買保險的方式將國家風險轉移到保險人身上。
A．保險轉移
B．非保險轉移
C．兩者都是
D．兩者都不是
87．在自我評估法中，下列操作風險與內部控制評估的工作流程各階段，按照先后順序排序結果是( )。
①全員風險識別與報告②控制活動識別與評估③制定與實施控制優化方案
④報告自我評估工作與日常監控⑤作業流程分析和風險識別與評估
A．①②③④⑤
B．④①⑤⑧②
C．④②③①⑤
D．①⑤②③④
88．關于商業銀行操作風險的下列說法，不正確的是( )。
A．根據商業銀行管理和控制操作風險的能力，可以將操作風險劃分為可規避的操作風險、可降低的操作風險、可緩釋的操作風險和應承擔的操作風險
B．不管盡多大努力，采用多好的措施，購買多好的保險，總會有操作風險發生
C．商業銀行對于無法避免、降低、緩釋的操作風險束手無策
D．商業銀行應為必須承擔的風險計提損失準備或分配資本金
89．在操作風險經濟資本計量的方法中，( )是指商業銀行在滿足巴塞爾委員會提出的資格要求以及定性和定量標準的前提下，通過內部操作風險計量系統計算監管資本要求。
A．內部評級法
B．基本指標法
C．標準法
D．高級計量法
90．下列商業銀行操作風險管理和控制措施中，屬于風險緩釋措施的是( )。
A．減少在不熟悉市場的交易
B．強化交易員限額交易制度
C．購買未授權交易保險
D．為操作風險分配資本金

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