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2015年銀行業(yè)初級資格考試《風險管理》考前沖刺試卷(5)

來源:233網(wǎng)校 2015-04-14 13:01:00
導(dǎo)讀:
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21、 利率風險按照來源的不同,可以分為重新定價風險、收益率曲線風險、基準風險和期權(quán)性風險。下列情形中,重新定價風險最大的是(  )。
A.以長期存款作為短期流動資金貸款的融資來源
B.以長期固定利率存款作為長期浮動利率貸款的融資來源
C.以短期存款作為長期浮動利率貸款的融資來源
D.以短期存款作為長期固定利率貸款的融資來源


22、 在計算資產(chǎn)流動性時,下列(  )應(yīng)從各類資產(chǎn)中扣除。
A.在市場上出售、回購或抵押融資
B.銀行的房產(chǎn)和在子公司的投資
C.存在嚴重問題的貸款
D.抵押給第三方的資產(chǎn)


23、
代理業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類,指商業(yè)銀行接受客戶委托,代為辦理客戶指定的經(jīng)濟事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費用的業(yè)務(wù)。其主要操作風險點包括人員因素、外部事件、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷。其中,為獲得客戶允許代理扣劃資金或進行交易,屬于(  )操作風險點。
A.人員因素
B.外部事件
C.內(nèi)部流程
D.系統(tǒng)缺陷


24、 市場風險內(nèi)部模型的技術(shù)方法、假設(shè)前提和參數(shù)設(shè)置可以有多種選擇,從審慎監(jiān)管的角度出發(fā),對一些參數(shù),如持有期作出了相對保守的規(guī)定。巴塞爾委員會建議計算風險價值時的持有期長度為(  )個營業(yè)日。
A.12
B.10
C.7
D.2


25、 在某一時點上,投資期限越長,收益率越高,這是收益率曲線形態(tài)中的(  )。
A.波動收益率曲線
B.反向收益率曲線
C.水平收益率曲線
D.正向收益率曲線


26、 巴塞爾委員會于(  )正式發(fā)布對國際銀行業(yè)具有深遠影響的《巴塞爾新資本協(xié)議》。
A.2000年
B.2002年
C.2006年
D.2008年


27、 操作風險與內(nèi)部控制自我評估常用的方法不包括(  )。
A.流程分析法
B.德爾菲法
C.引導(dǎo)會議法
D.隨機法


28、 下列選項中,不屬于良好的銀行公司治理應(yīng)具備的特征的是(  )。
A.科學(xué)的激勵約束機制
B.先進的管理信息系統(tǒng)
C.良好的外部條件
D.完善的內(nèi)部控制和風險管理體系


29、 下列關(guān)于銀行監(jiān)管基本原則的說法,不正確的是(  )。
A.公開原則是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外,應(yīng)當具有適當?shù)耐该鞫?br />B.公正原則是指銀行業(yè)市場的參與者具有平等的法律地位,銀監(jiān)會進行監(jiān)管活動時應(yīng)當平等對待所有參與者
C.對公正原則應(yīng)該把握兩個方面,一是實體公正,二是程序公正
D.效率原則是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要以提高銀行業(yè)整體效率為目標


30、下列不屬于資金交易業(yè)務(wù)的主要操作風險點的是(  )。
A.前臺交易
B.中臺風險管理
C.評級授信
D.后臺結(jié)算清算


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