一、單項選擇題.以下各小題所給出的四個選項中。只有一項符合題目要求．請選擇相應選項,不選、錯選均不得分。(共90題。每題0．5分，共45分)
1、內部審計部門監督操作風險管理措施的貫徹落實情況，并確保業務管理者將操作風險保持在可容忍的水平下以及風險控制措施的（　　）和（　　）。
A．有效性；及時性
B．有效性；敏感性
C．有效性；完整性
D．有效性；準確性


2、下列關于市場約束參與方作用的說法，不正確的是（　　）。
A．監管機構制定信息披露標準和指南，提高信息的可靠性和可比性
B．銀行為了吸收更多的存款必然要照顧存款人的利益，提高銀行經營管理水平，有效控制風險
C．評級機構作為獨立的第三方，能夠對銀行進行客觀公正的評價，為投資者和債權人提供有關資金安全的風險信息，引導公眾選擇與資金安全性高的金融機構開展業務，并起到市場監督的作用
D．股東通過對股票的購買和贖回，對銀行的資金調度施加壓力，督促銀行改善經營，控制風險


3、關于風險識別的常用方法描述正確的是（　　）。
A．分析風險是通過系統化的方法發現商業銀行所面臨的風險種類
B．情景分析法采用類似于備忘錄的形式
C．可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結構等影響因素的是分解分析法
D．資產財務狀況分析法是商業銀行識別風險的最基本、最常用的方法


4、以下不是影響商業銀行流動性風險預警的內部指標/信號的是（　　）。
A．某項業務風險水平增加
B．盈利能力上升
C．所發行的股票價格下跌
D．資產過于集中


5、
2004年6月，巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協議》中明確提出，（　　）形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進金融體系的安全和穩健發揮作用。
A．資本構成、內部審計、市場競爭
B．資本要求、監督監管、市場競爭
C．資本要求、監督檢查、市場紀律
D．資本比例、外部審計、市場紀律


6、
內部資本充足評估報告的內容不包括（　　）。
A．評估實際持有的資本是否足以抵御主要風險
B．評估主要風險狀況及發展趨勢、戰略目標和外部環境對資本水平的影響
C．評估預期持有資本的流動性大小
D．提出確保資本能夠充分覆蓋主要風險的建議


7、（　　）是期權的買方在期權到期E1前，不得要求期權的賣方履行期權合約，僅能在到期日當天要求期權賣方履行期權合約。
A．美式期權
B．買方期權
C．歐式期權
D．平價期權


8、個人信貸業務是國內商業銀行個人業務的主要組成部分。為核實第一還款來源或在第一還款來源不充足的情況下，向客戶發放個人住房貸款屬于（　　）主要操作風險點。
A．個人耐用消費品貸款
B．個人生產經營貸款
C．個人住房按揭貸款
D．個人質押貸款


9、根據2002年穆迪公司在違約損失率預測模型1OSSCA1的技術文件中所披露的信息，（　　）等產品因素對違約損失率的影響貢獻程度最高。
A．企業融資杠桿率
B．行業因素
C．宏觀經濟周期因素
D．清償優先性


10、
對銀行面臨的所有實質性風險進行全面評估是風險評估中的（　　）。
A．對全面風險管理框架的評估
B．實質性風險評估
C．全面風險評估
D．具體風險評估