101、 商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略包括（　　）。
A．風(fēng)險分散
B．風(fēng)險對沖
C．風(fēng)險規(guī)避
D．風(fēng)險隱藏
E．風(fēng)險補(bǔ)償


102、 以下屬于流動性最差的資產(chǎn)有（　　）。
A．股票
B．銀行可出售的貸款組合
C．無法出售的貸款
D．銀行的房產(chǎn)
E．銀行在公司的投資


103、 行業(yè)經(jīng)營出現(xiàn)惡化的預(yù)警指標(biāo)主要有（　　）。
A．行業(yè)出現(xiàn)整體虧損或行業(yè)標(biāo)桿企業(yè)出現(xiàn)虧損
B．行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)出現(xiàn)重大調(diào)整
C．市場需求出現(xiàn)明顯下降
D．產(chǎn)能明顯過剩
E．行業(yè)整體衰退


104、 債券收益率曲線通常表現(xiàn)的形態(tài)包括（　　）。
A．正向收益率曲線
B．反向收益率曲線
C．波動收益率曲線
D．水平收益率曲線
E．垂直收益率曲線


105、 個人零售貸款包括（　　）。
A．個人住房貸款
B．汽車消費(fèi)貸款
C．信用卡貸款
D．留學(xué)貸款
E．助業(yè)貸款


106、下列各項所述情形．債務(wù)人可被視為違約的有（　　）。
A．某借款企業(yè)申請破產(chǎn)，由此將延期償還欠款
B．某借款企業(yè)已破產(chǎn)．由此將不歸還欠款
C．某客戶的信用卡債務(wù)余額超過了新核定的透支限額，且逾期50天未還
D．某房貸借款人無法全額償還借款，且抵押品無法變現(xiàn)
E．銀行同意對某借款企業(yè)的債務(wù)進(jìn)行債務(wù)重組，由此可能導(dǎo)致債務(wù)減少


107、 商業(yè)銀行處于負(fù)債敏感型缺口的情況下。若其他條件不變，則下列表述正確的有（　　）。
A．利率上升．凈利息收入上升
B．利率上升．凈利息收入下降
C．利率下降．凈利息收入上升 ．
D．利率下降．凈利息收入下降
E．利率上升．凈利息收入不變


108、 聲譽(yù)風(fēng)險管理的具體做法有（　　）。
A．強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險管理培訓(xùn)
B．確保實現(xiàn)承諾
C．及時處理投訴
D．增強(qiáng)對客戶的透明度
E．注意商業(yè)銀行的企業(yè)社會責(zé)任


109、 當(dāng)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為正時，下列關(guān)于市場利率與銀行整體價值變化的敘述，正確的有（　　）。
A．市場利率不變．銀行整體價值不變
B．利率上升．銀行整體價值不變
C．市場利率下降．銀行整體價值增加
D．市場利率上升．銀行整體價值增加
E．市場利率上升．銀行整體價值減少

110、 目前商業(yè)銀行普遍采用的計算VaR值的方法有（　　）。
A．方差一協(xié)方差法
B．正態(tài)分布法
C．歷史模擬法
D．情景模擬法
E．蒙特卡洛模擬法