第 131 題 
Credit Risk +模型的一個(gè)基本假定是貸款組合的違約率服從二項(xiàng)分布。 （ ）
正確答案：B,

第 132 題 
商業(yè)銀行因未能及時(shí)根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶需求創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，喪失了寶貴的客戶資 源，從而失去了在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。此類風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。 （ ）
正確答案：B,

第 133 題 
對(duì)于敏感性負(fù)債，商業(yè)銀行應(yīng)保持較強(qiáng)的流動(dòng)性儲(chǔ)備，通常為總額的30％。 （　）
正確答案：B,

第 134 題 
商業(yè)銀行通常采用不定期自我評(píng)估的方法，來(lái)檢驗(yàn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效實(shí)施。（ ）
正確答案：B,

第 135 題 
經(jīng)濟(jì)資本主要是用來(lái)抵御商業(yè)銀行的預(yù)期損失的。 （ ）
正確答案：B,

第 136 題 
戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)體系。 （　）
正確答案：B,

第 137 題 
當(dāng)久期缺口的絕對(duì)值越大，利率變化對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)和負(fù)債價(jià)值影響越大，對(duì)其流動(dòng)性的影響不大。 （　）
正確答案：B,

第 138 題 
商業(yè)銀行可以把核心業(yè)務(wù)集中在少數(shù)客戶和產(chǎn)業(yè)上。 （　）
正確答案：B,
第 139 題 
某組合風(fēng)險(xiǎn)越大，其資本轉(zhuǎn)換因子就越小。 （　）
正確答案：B,

第 140 題 
董事會(huì)處在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的第，應(yīng)當(dāng)隨時(shí)了解各類利益持有者所關(guān)心的問(wèn)題，并且正確預(yù)測(cè)其對(duì)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)、政策或運(yùn)營(yíng)調(diào)整可能產(chǎn)生的反應(yīng)。 （ ）
正確答案：B,