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2015年銀行業(yè)初級資格考試《風險管理》預測試卷(4)

來源:233網(wǎng)校 2015-05-08 16:24:00
導讀:
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51、 (  )是通過圖解法來識別和分析風險事件發(fā)生前存在的各種風險因素,由此判斷和總結(jié)哪些風險因素最可能引發(fā)風險事件。
A.失誤樹分析方法
B.資產(chǎn)財務(wù)狀況分析法
C.分解分析法
D.制作風險清單


52、 下列選項中,不屬于商業(yè)銀行市場風險限額管理的是(  )。
A.交易限額
B.風險限額
C.止損限額
D.單一客戶限額


53、 下列關(guān)于計算VaR的方差一協(xié)方差法的說法,正確的是(  )。
A.能預測突發(fā)事件的風險
B.成立的假設(shè)條件是未來和過去存在著分布的…致性
C.不能反映風險因子對整個組合的一階線性影響
D.能充分度量非線性金融工具的風險


54、某股票過去3年的年收益率分別為5%、-2%和1%,那么其收益率的樣本均值為(  )。
A.3.51%
B.3.11%
C.2.87%
D.1.33%


55、 聲譽風險管理體系應當重點強調(diào)的內(nèi)容不包括(  )。
A.建立內(nèi)部審計和外部審計的流程
B.努力建立學習型組織,有能力在出現(xiàn)問題時及時糾正
C.利用自身的價值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應商和客戶
D.深入理解不同利益持有者(例如股東、員工、客戶、監(jiān)管機構(gòu)、社會公眾等)對自身的期望值


56、 廣義的資產(chǎn)證券化包括(  )類。
A.3
B.4
C.5
D.6


57、 巴塞爾委員會認為,操作風險是銀行面臨的一項重要風險,商業(yè)銀行應為抵御操作風險造成的損失安排(  )。
A.經(jīng)濟資本
B.資本充足率
C.貼現(xiàn)率
D.存款準備金


58、 馬柯維茨提出的(  )描繪出了資產(chǎn)組合選擇的最基本、最完整的框架,是目前投資理論和投資實踐的主流方法。
A.均值一方差模型
B.資本資產(chǎn)定價模型
C.套利定價理論
D.二叉樹模型


59、 下列關(guān)于銀行資產(chǎn)負債利率風險的說法,不正確的是(  )。
A.當市場利率上升時,銀行資產(chǎn)價值下降
B.當市場利率上升時,銀行負債價值上升
C.資產(chǎn)的久期越長,資產(chǎn)的利率風險越欠
D.負債的久期越長,負債的利率風險越欠


60、 持續(xù)期缺口等于(  )。
A.總資產(chǎn)持續(xù)期一總負債持續(xù)期
B.總資產(chǎn)持續(xù)期一(總資產(chǎn)/總負債  )×總負債持續(xù)期
C.總負債持續(xù)期一總資產(chǎn)持續(xù)期
D.總資產(chǎn)持續(xù)期一(總負債/總資產(chǎn)  )×總負債持續(xù)期,


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