二、多項選擇題

1． 下列關(guān)于內(nèi)部控制的主要原則說法錯誤的是( )。

A．商業(yè)銀行的內(nèi)部控制覆蓋商業(yè)銀行所有的部門和崗位

B．內(nèi)部控制的監(jiān)督部門不可以直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告

C．任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力

D．內(nèi)部控制的監(jiān)督部門隸屬于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門

E．商業(yè)銀行內(nèi)部控制均應(yīng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求

2． 屬于集中型風(fēng)險管理的核心要素的是( )。

A．風(fēng)險預(yù)測

B．風(fēng)險監(jiān)控

C．?dāng)?shù)量分析

D．價格確認(rèn)

E．模型創(chuàng)建

3． 關(guān)于商業(yè)銀行公司董事會的說法正確的是( )。

A．董事會承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任

B．負(fù)責(zé)審批風(fēng)險管理的戰(zhàn)略、政策和程序

C．對商業(yè)銀行的決策過程、經(jīng)營活動進行監(jiān)督和測評

D．制定風(fēng)險管理的程序和操作規(guī)程

E．負(fù)責(zé)擬訂具體的風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則

4． 常用的風(fēng)險識別的方法有( )。

A．情景分析法

B．專家預(yù)測法

C．分解分析法

D．失誤樹分析方法

E．制作風(fēng)險清單法

5． 下列屬于風(fēng)險管理流程的主要步驟的是( )。

A．風(fēng)險識別

B．風(fēng)險計量

C．風(fēng)險對沖

D．風(fēng)險轉(zhuǎn)移

E．風(fēng)險控制

6． 我國大部分商業(yè)銀行在內(nèi)部控制建設(shè)方面還處于起步階段，其薄弱環(huán)節(jié)主要表現(xiàn)在( )。

A．商業(yè)銀行的所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離和制衡還有待完善 

B．內(nèi)部控制的組織架構(gòu)已經(jīng)形成

C．內(nèi)部控制的管理水平有待提高 

D．內(nèi)部控制監(jiān)督的及時性有待提高

E．內(nèi)部控制評價體系已經(jīng)完善

7． 下列關(guān)于巴塞爾委員會認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵守的原則的是( )。

A．董事會應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價值準(zhǔn)則

B．董事會應(yīng)當(dāng)監(jiān)督高級管理層是否執(zhí)行董事會政策

C．公司治理應(yīng)維護股東的權(quán)利

D．商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度

E．董事會和高級管理層應(yīng)了解商業(yè)銀行的運營架構(gòu)

8． 風(fēng)險管理組織機構(gòu)的職責(zé)分工正確的是( )。

A．董事會督促高級管理層采取必要的措施識別、計量、檢測和控制各種風(fēng)險

B．只有當(dāng)董事會充分意識到并積極利用風(fēng)險管理的潛在盈利能力時，風(fēng)險管理才能夠?qū)ι虡I(yè)銀行整體產(chǎn)生最大的收益

C．專門委員會可以負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則

D．董事會通過調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測評、訪談座談等方式，對商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行過程進行監(jiān)督

E．最高風(fēng)險管理委員會制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交董事會批準(zhǔn)

9． 商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程的表述不正確的是( )。

A．適時、準(zhǔn)確地監(jiān)測風(fēng)險是風(fēng)險管理最基本的要求

B．壓力測試法屬于商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險計量方法

C．風(fēng)險控制隨時關(guān)注所采取的風(fēng)險管理措施的實施質(zhì)量和效果

D．風(fēng)險控制是對經(jīng)過識別和計量的風(fēng)險采取分散，對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)却胧?/P>

E．常用的風(fēng)險識別的方法有專家調(diào)查列舉法、VaR分析法、情景分析法、失誤樹分析法等

10．關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的理解正確的是( )。

A．其核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托～代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制

B．商業(yè)銀行公司治理是控制、管理商業(yè)銀行的一種機制和制度安排

C．公司治理與董事會和高級管理層商業(yè)銀行業(yè)務(wù)無關(guān)

D．良好的公司治理能夠激勵董事會和高管層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)

E．我國的商業(yè)銀行公司治理要求建立合理的薪酬制度