11．經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織與巴塞爾委員會(huì)對(duì)于商業(yè)銀行公司治理原則說(shuō)法正確的是( )。
A．經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為，公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利
B．巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為高級(jí)管理層是商業(yè)銀行公司治理的關(guān)鍵部門(mén)
C．經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為不可以向公眾披漏與公司有關(guān)的重大問(wèn)題的信息
D．巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行應(yīng)保持高度的透明度
E．經(jīng)濟(jì)合作組織認(rèn)為，應(yīng)清楚界定商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)力和責(zé)任，并在全行實(shí)行問(wèn)責(zé)制
12．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)有( )。
A．把商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制在最低水平
B．風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略符合經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的要求
C．在成本/收益基礎(chǔ)上保持有效性
D．對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表等資料進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)
E．通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問(wèn)題，完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序
13．下列屬于商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)的是( )。
A．綜合評(píng)估國(guó)內(nèi)市場(chǎng)行情和信息數(shù)據(jù)
B．外部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)作為商業(yè)銀行的主要數(shù)據(jù)源
C．自行進(jìn)行行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)
D．從商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫(kù)獲得的數(shù)據(jù)
E．與其他商業(yè)銀行發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所產(chǎn)生的損失
14．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的說(shuō)法不正確的是( )。
A．風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告
B．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是相同的
C．風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理決策執(zhí)行權(quán)
D．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)具有高度的獨(dú)立性
E．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)隸屬于高級(jí)管理層
15．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的理解正確的是( )。
A．風(fēng)險(xiǎn)信息各業(yè)務(wù)單元的流動(dòng)可以完全是單向的，或者具有多向交互式、智能化的特點(diǎn)
B．風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從內(nèi)部和外部獲得信息數(shù)據(jù)
C．風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)必須確保采取一種顯而易覓的方式來(lái)區(qū)分系統(tǒng)“真實(shí)的”和交易人員“假設(shè)的”分析操作
D．風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)是商業(yè)銀行核心“無(wú)形資產(chǎn)”
E．風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)可以制約數(shù)據(jù)的特性
16．監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測(cè)評(píng)的方式包括( )。
A．列席會(huì)議
B．訪談座談
C．調(diào)閱文件
D．檢查與調(diào)研
E．監(jiān)督測(cè)評(píng)
17．商業(yè)銀行高級(jí)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)有( )。
A．審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序
B．執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的政策
C．制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程
D．及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況
E．核準(zhǔn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)
18．財(cái)務(wù)控制部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要內(nèi)容包括( )。
A．參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造
B．會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性
C．把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，使得風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)能與來(lái)自前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)的信息調(diào)整一致
D．與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)合作，確保風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中相應(yīng)的損失/收益信息是準(zhǔn)確的，并可以應(yīng)用于事后檢驗(yàn)的目的
E．經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門(mén)工作情況
19．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)當(dāng)符合的要求有( )。
A．建立各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型
B．監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
C．風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致
D．所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求
E．通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題，并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序
20．根據(jù)數(shù)據(jù)的來(lái)源不同，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)可以分為(’ )。
A．內(nèi)部數(shù)據(jù)
B．外部數(shù)據(jù)
C．中間計(jì)量數(shù)據(jù)
D．組合結(jié)果數(shù)據(jù)
E．歷史數(shù)據(jù)
