(11)商業銀行流動性風險預警信號有（　）。

A. 商業銀行所發行的股票價格下跌

B. 所發行的可流通債券的交易量上升且債券的買賣價差擴大

C. 商業銀行的外部評級上升

D. 快速增長的資產的主要資金來源為市場大宗融資

E. 債權人提前要求兌付，造成支付能力出現不足

(12)通常所指的“票據”是（　）。

A. 設權證券

B. 要式證券

C. 無因證券

D. 流通證券

E. 文義證券

(13)以下關于國家風險主權評級的說法，正確的有（　）。

A. 指各國直接或間接影響債務人履行其對外償還義務的能力和意愿的測量和排名

B. 涉及一國政治、經濟、文化、國防等多方面的內容

C. 主權風險分析是一個動態的過程

D. 解釋主權評級的模型需要動態調整

E. 與銀行、公司評級相比，主權評級要簡單得多

(14)中國銀監會《關于加大防范操作風險工作力度的通知》主要內容包括哪些方面?（　）

A. 高度重視防范操作風險的規章制度建設

B. 切實加強稽核建設

C. 加強對基層行的合規性監督

D. 堅持相關的行務公開制度

E. 建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度

(15)對中長期客戶授信，需要了解下列哪些情況?（　）

A. 客戶預計資金來源以及使用情況

B. 預計的資產負債情況

C. 損益情況

D. 項目建設情況

E. 運營計劃

(16)商業銀行的經營原則是（　）。

A. 營利性

B. 安全性

C. 流動性

D. 擴張性

E. 競爭性

(17)商業銀行風險監測的具體內容包括（　）。

A. 開發風險計量模型

B. 監測各種可量化的關鍵風險指標的變化和發展趨勢

C. 監測各種不可量化的風險因素的變化和發展趨勢

D. 報告商業銀行所有風險的定性/定量評估結果

E. 發現風險管理中的問題，并重新完善風險管理程序

(18)下列關于信用風險監測的說法，正確的是（　）。

A. 是風險管理流程中的重要環節

B. 是一個動態、連續的過程

C. 風險監測包含兩個層面的內容

D. 應當實現監測對合同條款遵守情況目標

E. 在貸款決策前預見風險并采取預案措施，對降低實際損失的貢獻度為50%～60%

(19)下列關于客戶評級/評分的驗證的說法，正確的有（　）。

A. 是監管部門的責任

B. 隨著客戶的發展變化及數據的積累，驗證方法要適時調整

C. 對于不同銀行應該采用統一的方法

D. 包括客戶違約風險區分能力驗證和違約概率預測準確性驗證

E. 驗證是商業銀行優化內部評級體系的重要手段

(20)能夠轉移商業銀行操作風險的保險品種包括（　）。

A. 商業銀行一攬子保險

B. 商業綜合責任保險

C. 未授權交易保險

D. 存款保險

E. 錯誤與遺漏保險