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2018銀行從業(yè)資格考試《初級風(fēng)險(xiǎn)管理》易錯(cuò)題集(4)

來源:233網(wǎng)校 2018-10-07 17:23:00

2018年下半年銀行從業(yè)資格考試將于10月27、28日舉行,正在緊張復(fù)習(xí)當(dāng)中的你是不是感覺沒重點(diǎn)、沒方向呢?不用怕,掃描下列二維碼精準(zhǔn)直擊考點(diǎn)。

銀行從業(yè)備考輔導(dǎo).jpg

1、對于我國信息披露的監(jiān)督管理,下面表述中不正確的是()  

A.《巴塞爾新資本協(xié)議》強(qiáng)調(diào)在國際范圍內(nèi)采取一致性的會計(jì)準(zhǔn)則,從而使計(jì)算得出的資本充足率等相關(guān)數(shù)字具有可比性,而我國的會計(jì)制度與國際會計(jì)制度相去甚遠(yuǎn),特別是在披露風(fēng)險(xiǎn)暴露與評估方面的規(guī)定差異很大,從而使得披露出來的數(shù)據(jù)缺乏公信力,難以被國際社會所承認(rèn)  

B.進(jìn)一步區(qū)分公開性披露和監(jiān)管性披露,并對此二者施以不同的法律規(guī)定。公開性披露的對象是普通市場參與者,因此,銀行在披露時(shí)應(yīng)主要考慮將自身經(jīng)營狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況準(zhǔn)確無誤地傳達(dá)出去;而監(jiān)管性披露的對象是人民銀行、銀監(jiān)會和證監(jiān)會  

C.信息披露的過程應(yīng)該是動態(tài)的,即隨著我國風(fēng)險(xiǎn)管理水平的變化而不斷變化  

D.信息披露并不僅僅是外部強(qiáng)加而成,同時(shí)也是商業(yè)銀行傳遞自身良好商譽(yù)的信號機(jī)制。現(xiàn)在我國的商業(yè)銀行普遍進(jìn)行公開披露的意愿不足,根本原因在于沒有形成良好的公司治理習(xí)慣  

參考答案:A  

2、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程說法正確的是()。  

A.識別風(fēng)險(xiǎn)因素、評估主要風(fēng)險(xiǎn)因素、評估可能性和影響、風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先排序  

B.識別風(fēng)險(xiǎn)因素、評估可能性和影響、評估主要風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先排序  

C.識別風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先排序、評估主要風(fēng)險(xiǎn)因素、評估可能性和影響  

D.識別風(fēng)險(xiǎn)因素、評估主要風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先排序、評估可能性和影響  

參考答案:A  

3、下列不屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系內(nèi)容的是()。  

A.培養(yǎng)開放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化  

B.有明確記載的危機(jī)處理/決策流程  

C.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)  

D.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念  

參考答案:C  

參考解析:C選項(xiàng)屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法。  

4、關(guān)于良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的作用,下列說法正確的是()。  

A.能夠增進(jìn)和投資者的關(guān)系  

B.能夠最大限度地減少訴訟威脅和監(jiān)管要求  

C.維護(hù)客戶和供應(yīng)商的忠誠度  

D.能夠吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強(qiáng)化自身競爭力  

E.減少進(jìn)入新市場的阻礙  

參考答案:A,B,C,D,E  

參考解析:除了以E選項(xiàng)外,良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的作用還有招募和保留最佳雇員;確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價(jià)水平;創(chuàng)造有利的資金使用環(huán)境;強(qiáng)化自身的可信度和利益持有者的信心。  

5、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的作用包括()。  

A.強(qiáng)化了商業(yè)銀行對于潛在風(fēng)險(xiǎn)的洞察力  

B.能夠確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價(jià)水平  

C.能夠最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失  

D.能夠持久維護(hù)和提高商業(yè)銀行的聲譽(yù)和股東價(jià)值  

E.能夠預(yù)先識別所有潛在風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)之間的內(nèi)在聯(lián)系和相互作用  

參考答案:A,C,D,E  

參考解析:戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理能夠最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失、持久維護(hù)和提高商業(yè)銀行的聲譽(yù)和股東價(jià)值。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)化了商業(yè)銀行對于潛在風(fēng)險(xiǎn)的洞察力,能夠預(yù)先識別所有潛在風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)之間的內(nèi)在聯(lián)系和相互作用,并盡可能在危機(jī)真實(shí)發(fā)生前就將其有效遏制。  

6、在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評估中,商業(yè)銀行通常需要做出預(yù)先評估的風(fēng)險(xiǎn)事件包括()。  

A.市場對商業(yè)銀行的盈利預(yù)期  

B.商業(yè)銀行影響客戶或公眾的政策性變化  

C.商業(yè)銀行改革/重組的成本/收益  

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改的不利信息/事件  

E.市場利率短期內(nèi)劇烈波動  

參考答案:A,B,C,D  

參考解析:通常需要做出預(yù)先評估的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件包括:①市場對商業(yè)銀行的盈利預(yù)期;②商業(yè)銀行改革/重組的成本/收益;③監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改的不利信息/事件;④影響客戶或公眾的政策性變化等(如營業(yè)場所、營業(yè)時(shí)間、服務(wù)收費(fèi)等方面的調(diào)整)。  

7、根據(jù)我國銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》的規(guī)定,其中關(guān)聯(lián)授信比例中全部關(guān)聯(lián)方授信總額是指()。  

A.商業(yè)銀行全部關(guān)聯(lián)方的授信余額,扣除關(guān)聯(lián)方提供的保證金存款以及質(zhì)押的銀行存單和我國中央政府和地方政府債券  

B.商業(yè)銀行全部關(guān)聯(lián)方的授信余額,扣除關(guān)聯(lián)方提供的保證金存款以及質(zhì)押的銀行存單  

C.商業(yè)銀行全部關(guān)聯(lián)方的授信余額,扣除關(guān)聯(lián)方提供的保證金存款以及質(zhì)押的銀行存單和我國中央政府債券  

D.商業(yè)銀行全部關(guān)聯(lián)方的授信余額,扣除關(guān)聯(lián)方提供的保證金存款以及我國中央政府和地方政府債券  

參考答案:C  

參考解析:商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)授信比例中全部關(guān)聯(lián)方授信總額一商業(yè)銀行全部關(guān)聯(lián)方的授信余額一關(guān)聯(lián)方提供的保證金存款一質(zhì)押的銀行存單一我國中央政府債券。故正確答案為C。  

8、下列屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程的是()。  

A.風(fēng)險(xiǎn)識別  

B.風(fēng)險(xiǎn)評估  

C.監(jiān)測和報(bào)告  

D.內(nèi)部審計(jì)  

E.應(yīng)急方案  

參考答案:A,B,C  

參考解析:聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程依次是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識別、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評估、監(jiān)測和報(bào)告。  

9、在初次實(shí)施內(nèi)部控制評價(jià)時(shí),需對內(nèi)部控制過程中評價(jià)的活動包括()。  

A.業(yè)務(wù)活動、監(jiān)督活動、支持保障活動  

B.業(yè)務(wù)活動、管理活動、支持保障活動  

C.監(jiān)督活動、管理活動、支持保障活動  

D.業(yè)務(wù)活動、管理活動、監(jiān)督活動  

參考答案:B  

參考解析:業(yè)務(wù)活動、管理活動、支持保障活動是初次實(shí)施內(nèi)部控制評價(jià)的順序。  

10、風(fēng)險(xiǎn)評級是為銀行提出統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)量度標(biāo)準(zhǔn),提供對銀行進(jìn)行綜合分析的框架,有利于監(jiān)管機(jī)構(gòu)綜合掌握商業(yè)銀行經(jīng)營管理及其風(fēng)險(xiǎn)狀況。風(fēng)險(xiǎn)評級的原則是()  

A.全面性原則;  

B.系統(tǒng)性原則;  

C.持續(xù)性原則;  

D.審慎性原則;  

E.穩(wěn)健性原則;  

參考答案:A,B,C,D

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