第十一章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理
考點1銀行公司治理概述1．(單選)下列不屬于商業(yè)銀行公司治理制衡機(jī)制的是（ ）。
A．決策執(zhí)行
B．職責(zé)邊界
C．組織架構(gòu)
D．履職要求
2．(單選)（ ）是銀行公司治理的基本文件。
A．風(fēng)險報告
B．銀行章程
C．內(nèi)部控制文件
D．合規(guī)報告
3．(單選)下列屬于商業(yè)銀行治理制衡機(jī)制的是（ ）。
A．決策執(zhí)行
B．監(jiān)督
C．履職要求
D．激勵約束
4．(單選)穩(wěn)健公司治理原則中關(guān)于薪酬說法不正確的是（ ）。
A．員工的薪酬應(yīng)與審慎性風(fēng)險行為有效掛鉤：薪酬應(yīng)隨著所有風(fēng)險類型進(jìn)行調(diào)整
B．薪酬的支付時間應(yīng)敏感反映風(fēng)險暴露的時間規(guī)律
C．高級管理層應(yīng)積極審查薪酬體系的設(shè)計及運(yùn)行情況，并進(jìn)行監(jiān)控評估．確保其按既定目標(biāo)運(yùn)作
D．現(xiàn)金、股票及其他形式薪酬的結(jié)構(gòu)應(yīng)與風(fēng)險配置情況相符
5．(單選)董事應(yīng)具備持有履職所需的（ ），并采取措施確保這些規(guī)范得以遵循和定期持續(xù)審查更新。
A．經(jīng)驗
B．個人素質(zhì)
C．專業(yè)技能
D．資質(zhì)
(單選)銀行因設(shè)立有效的內(nèi)部控制和（ ），并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨(dú)立性、資源保障和向董事會報告的路徑。
A．風(fēng)險決策機(jī)構(gòu)
B．監(jiān)事會
C．風(fēng)險管理部門
D．高級管理層
7．(判斷)董事會和監(jiān)事會應(yīng)了解、理解銀行的運(yùn)行結(jié)構(gòu)及其形成的風(fēng)險．即“了解你的組織構(gòu)架”。（ ）
A．正確
B．錯誤
8．(單選)銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（ ）。
A．董事會
B．高級管理層
C．股東大會
D．監(jiān)事會
9．(單選)與所受聘銀行及其主要股東不存在任何可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系，且不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外職務(wù)的董事是（ ）。
A．執(zhí)行董事
B．董事會秘書
C．獨(dú)立董事
D．董事長
10．(單選)監(jiān)事會是商業(yè)銀行的內(nèi)部（ ），對股東大會負(fù)責(zé)。
A．執(zhí)行機(jī)構(gòu)
B．決策機(jī)構(gòu)
C．監(jiān)督機(jī)構(gòu)
D．管理機(jī)構(gòu)
11．(單選)（ ）對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任。
A．股東大會
B．董事會
C．監(jiān)事會
D．理事會
12．(單選)（ ）對董事會負(fù)責(zé)，同時接受監(jiān)事會監(jiān)督，依法在其職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動不受干預(yù)。
A．股東大會
B．董事
C．高級管理層
D．監(jiān)事會
13．(單選)董事會會議，應(yīng)有商業(yè)銀行_______以上的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行_________通過。（ ）
A．2／3以上：全體董事過半數(shù)
B．2／3以上：出席董事過半數(shù)
C．1／2以上：出席董事過半數(shù)
D．全體董事過半數(shù)：全體董事過半數(shù)
14．(多選)銀行公司治理組織架構(gòu)的主體包括（ ）。
A．股東大會
B．董事會
C．內(nèi)部控制
D．監(jiān)事會
E．高級管理層
15．(多選)對于（ ）決議，應(yīng)當(dāng)由董事會2／3以上董事通過方可有效。
A．利潤分配方案
B．重大投資
C．聘任或解聘高級管理人員
D．資本補(bǔ)充方案
E．財務(wù)重組等重大事項
16．(判斷)監(jiān)事會由股東大會選舉的外部監(jiān)事和股東監(jiān)事組成。（ ）
A．正確
B．錯誤
17．(單選)被評為（ ）的董事，董事會和監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)組織會談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求，如長期未能改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)要求更換董事。
A．稱職
B．一般稱職
C．基本稱職
D．不稱職
18．(單選)激勵約束機(jī)制是（ ）的重要內(nèi)容，商業(yè)銀行充分發(fā)揮激勵約束機(jī)制能促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展。
A．公司治理
B．內(nèi)部控制
C．合規(guī)管理
D．風(fēng)險管控
19．(單選)下列關(guān)于董事監(jiān)事履職評價說法不正確的是（ ）。
A．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)每年度對所有在職董事進(jìn)行履職評價
B．被評為不稱職的董事．董事會和監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)組織會談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求．如長期未能有效改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)更換董事
C．董事和監(jiān)事是商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵主體
D．根據(jù)董事的履職情況．依據(jù)評價結(jié)果將董事劃分為稱職、基本稱職和不稱職
20．(單選)商業(yè)銀行高級管理人員以及對風(fēng)險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的 _________ 以上應(yīng)采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于_______年。（ ）
A．40％：3
B．40％；5
C．50％；5
D．50％；2
21．(單選)（ ）負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告最終評價結(jié)果并通報股東大會。
A．監(jiān)事會
B．董事會
C．股東會
D．高級管理層
22．(多選)薪酬機(jī)制一般應(yīng)堅持以下原則（ ）。
A．薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一
B．薪酬激勵與銀行競爭能力相兼顧
C．薪酬激勵與銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧
D．薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整前的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)
E．短期激勵與長期激勵相協(xié)調(diào)
23．(判斷)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)每年全面、及時、客觀、詳實地披露薪酬管理信息，并列為年度報告的重要部分。（ ）
A．正確
B．錯誤
24．(判斷)中長期激勵在協(xié)議約定的鎖定期到期后支付，鎖定期長短取決于相應(yīng)各類風(fēng)險持續(xù)的時間，至少為2年。（ ）
A．正確
B．錯誤
考點2內(nèi)部控制
25．(單選)銀行應(yīng)指定（ ）作為內(nèi)部控制管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。
A．審計部門
B．專門部門
C．高級管理層
D．董事會
26．(單選)（ ）是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的．通過制定和實施系統(tǒng)化、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機(jī)制。
A．公司治理
B．風(fēng)險控制
C．合規(guī)管理
D．內(nèi)部控制
27．(單選)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險狀況程度相適應(yīng)．并根據(jù)情況變化及時進(jìn)行調(diào)整，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（ ）原則。
A．全覆蓋
B．制衡性
C．審慎性
D．相匹配
28．(單選)以下不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)的是（ ）。
A．保證商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石。也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點
B．保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)
C．保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性
D．保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時
29．(單選)以下不屬于內(nèi)部控制保障體系要素的是（ ）。
A．人員管理
B．監(jiān)控對賬
C．考評管理
D．信息系統(tǒng)控制
30．(多選)以下屬于內(nèi)部控制保障體系要素的是（ ）。
A．報告機(jī)制
B．風(fēng)險識別
C．人員管理
D．信息系統(tǒng)控制
E．內(nèi)控文化
31．(判斷)監(jiān)事會負(fù)責(zé)保證銀行建立并實施充分有效的內(nèi)部控制體系。（ ）
A．正確
B.錯誤
考點3合規(guī)管理
32．(單選)隨著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動日益綜合化和國際化，當(dāng)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)普遍把（ ）作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一項核心的風(fēng)險管理活動。
A．公司治理
B．內(nèi)部控制
C．合規(guī)管理
D．風(fēng)險指標(biāo)
33．(單選)商業(yè)銀行因為沒有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險稱為（ ）。
A．系統(tǒng)風(fēng)險
B．非系統(tǒng)風(fēng)險
C．合規(guī)風(fēng)險
D．道德風(fēng)險
34．(單選)下列不屬于合規(guī)管理的目標(biāo)的是（ ）。
A．實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理
B．促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)
C．確保依法合規(guī)經(jīng)營
D．使銀行的收益最大化
35．(多選)以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險定義，正確的有（ ）。
A．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險
B．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險
C．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財務(wù)損失的風(fēng)險
D．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受聲譽(yù)損失的風(fēng)險
E．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險
36．(多選)有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度主要包括（ ）。
A．建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化
B．建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系
C．合規(guī)績效考核制度
D．合規(guī)問責(zé)制度
E．誠信舉報制度
