31．債券掛鉤類理財產品主要是指在( )和( )上進行交換和交易，并以銀行發行的理財產品。
A．股票市場，債券市場
B．期貨市場，股票市場
C．貨幣市場，債券市場
D．股票市場，貨幣市場
32．金融資產的收益。其平均收益的離差的平方和的平均數是( )、，
A．標準差
B．期望收益率
C．方差
D．協方差
33．節稅與風險并存，節稅越多的方案往往也是風險( )的方案，兩者的權衡取決于多種因素，包括客戶對風險的態度等。
A．越小
B．越大
C．不確定
D．適中
34。理財顧問業務的第一步是( )：
A．確定客戶財務目標
B．資產管理目標分析
C．風險分析
D．基本資料收集
35．目前，各家銀行的個人外匯理財產品實際上都是( )。
A．證券投資基金
B．衍生金融工具
C．結構性存款
D．浮動利率債券
36．下列( )可免納個人所得稅。
A．股息
B．保險賠款
C．偶然所得
D．稿酬所得
37．股票有多種價值，投資者平時較為關心的是( )。
A．股權
B．面值
C．紅利
D．市值
38．某投資者持有一個由下列三只股票等股份數組成的投資組合。結果他持有該投資組合1年，在這一年里，三只股票的期初、期末價格和分紅如下表所示，那么，他持有該投資組合的持有期收益率是( )。
單位：元/股
股票 期初價格 期末價格 分紅
A 100 110 4
B 50 60 l
C 10 20 0
A．21．88％
B．18．75％
C．18．42％
D．15．79％
39．投資代客境外理財產品主要面臨( )。
A．市場風險和政治風險
B．市場風險和信用風險
C．政治風險和外交風險
D．信用風險和外交風險
40．如果某優先股保持每季度發放股利0．5元/股，而市場年利率為5％，該優先股的市場合理定價為( )元。
A．33．33
B．40
C．25
D．10
41．領子期權是指( )。
A．同時買人一個利率封頂期權和一個利率保底期權
B．同時賣出一個利率封頂期權和一個利率保底期權
C．在賣出一個利率封頂期權的同時買入一個利率保底期權
D．在買入一個利率封頂期權的同時賣出一個利率保底期權
42．收集客戶個人信息的方法，不包括( )。
A．填寫登記表
B．與客戶交談
C．向第三人打聽
D．使用心理測試問卷
43．有價證券代表的是( )。
A．財產所有權
B．債權
C．剩余請求權
D．所有權或債權
44．在人的生命周期過程中，通常比較適合用高成長性和高投資性的投資工具的時期是( )。
A．退休養老期
B．中年穩健期
C．青年成長期
D．少年成長期
45．下列選項中，不屬于初次接觸客戶的步驟的是( )。
A．不必約定下次拜訪時間
B．主動、熱情、自信地介紹本銀行
C．自我介紹，語氣和緩，注意禮貌
D．遞送名片
46．下列對客戶風險承受能力由強到弱的排序，不正確的是( )。
A．根據就業狀況，大企業高管>傭金收人者>失業者
B．根據置業狀況，自宅無房貸>無自宅>投資不動產
C．根據家庭負擔，未婚>雙薪無子女>單薪有子女
D．根據投資知識，有專業執照并從業多年>財經專業剛畢業>醫學院在校生
47．開放式基金的交易價格主要取決于( )。
A．基金總資產
B．供求關系
C．基金凈資產
D．基金負債
48．( )是目前國際間最重要和最常用的市場基準利率。
A．紐約銀行同業拆放利率
B．倫敦銀行同業拆放利率
C．東京銀行同業拆放利率
D．巴黎銀行同業拆放利率
49．預期某證券有40％的概率取得l2％的收益率，有60％的概率取得2％的收益率，那么該證券的預期收益率為( )。
A．5％
B．6％
C．7％
D．8％
50．下列關于看漲期權和看跌期權的說法，正確的是( )。
A．若預期某種標的資產的未來價格會下跌，應該購買其看漲期權
B．若看漲期權的執行價格高于當前標的資產價格應當選擇執行該看漲期權
C．看跌期權持有者可以在期權執行價格高于當前標的資產價格時執行期權，獲得一定收益
D．看漲期權和看跌期權的區別在于期權到期日不同
51．銀監會對商業銀行的理財產品計劃的基本監督管理辦法采用審批制和( )。
A．代理制
B．報告制
C．專人負責制
D．派出專人駐銀行監督的制度
52．以下公式錯誤的有( )。
A．負債收入比率=債務支出／稅前收入
B．儲蓄比率=盈余／稅前收入
C．流動性比率=流動性資產／每月支出
D．負債總資產比率=負債/總資產
53．銀行業從業人員對所在機構忠于職守的內容不包括( )。
A．自覺遵守所在機構的各種規章制度
B．保護所在機構的商業秘密、知識產權
C．為所在機構招攬更多的客戶
D．自覺維護所在機構的形象和聲譽
54．理財顧問服務流程的最后一步是( )。
A．實施計劃
B．基礎規劃
C．建立投資組合
D．績效評估
55．以下( )屬于車輛第三者責任保險中的“第三者”。
A．私有、個人承包車輛的被保險人及其家庭成員，以及他們所有或代管的財產
B．本車車上乘客
C．保險公司
D．被害的行人
56．保險人在確定人身意外傷害保險費率時考慮的最主要因素是( )。
A．年齡
B．性別
C．職業
D．體格
57．對客戶的評估報告的審核，負責人員應著重審核( )，避免錯誤銷售和不當銷售。
A．理財投資建議是否存在誤導客戶的情況
B．客戶分層是否合理
C．投資金額較大的客戶的相關材料
D．評估報告是否披露了相關重大事項
58．以下有關期貨的說法錯誤的是( )。
A．期貨交易是以公開、公平競爭的方式進行交易的，私下談判交易被視為違法
B．期貨交易可以在交易所內進行，也可以在場外交易
C．大多數期貨合約都在到期前以對沖方式了結
D．期貨合約對商品質量、規格、交貨時間、地點等都做了統一的規定，是標準化合約
59．外匯交易雙方在合同中不規定確定的交割日期，買方可以在未來一段時間范圍內的任何一天以約定價格進行交割的交易方式是( )。
A．即期外匯交易
B．遠期外匯交易
C．擇期外匯交易
D．掉期外匯交易
60．客戶信任的最高層次是( )。
A．認知信任
B．情感信任
C．行為信任
D．態度信任
編輯特別推薦：
2011年銀行從業資格考試《個人理財》模擬試題大全
考前攻略：2011年銀行從業資格考試個人理財考前沖刺攻略
