一、單項選擇題(共90題，每題0．5分)
以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填括號內。
1．目前，我國銀行業金融機構的監管職責主要由( )行使。
A．中國銀監會
B．相對應級別的政府部門
C．客戶聯盟
D．中國人民銀行
2．下列關于股票的理解，正確的是( )。
A．股票是股份公司發行的有價證券，其實質是公司的產權證明書
B．引起股票價格變動的直接原因是公司盈利水平
C．目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息
D．優先股的股利發放先于普通股，但不是定額的
3．人的一生很可能會面對一些不期而至的風險，我們稱之為( )。
A．投機風險
B．純粹風險
C．偶然風險
D．意外風險
4．中央銀行的貨幣政策影響到客戶理財目標的實現，對此，下列說法正確的是( )。
A．央行提高法定存款準備金率時能夠活躍金融市場，理財產品價格上升
B．央行提高再貼現率影響到貨幣市場基金的收益，使其價格上升 、
C．央行緊縮性的貨幣政策能刺激投資需求增長、支持資產價格上升
D．央行寬松的貨幣政策能刺激投資需求增長、支持資產價格上升
5．投資者購買( )理財計劃承擔的風險最大。
A．固定收益理財計劃
B．保證收益理財計劃
C．保本浮動收益理財計劃
D．非保本浮動收益理財計劃
6．如果投資者以高于票面價格購進債券并持有到期，則( )。
A．實際收益率等于票面利率
B．實際收益率高于票面利率
C．實際收益率低于票面利率
D．實際收益率和票面利率無關
7．上海黃金交易所實行( )組織形式。
A．法人制
B．會員制
C．代表制
D．公司制
8．制訂個人理財目標的基本原則之一是，將( )作為必須實現的理財目標。
A．個人風險管理
B．長期投資目標
C．預留現金儲備
D．短期投資目標
9．( )是銀行從業人員開發客戶的關鍵環節。
A．傾訴
B．拜訪
C．溝通
D．認知
10．下列收藏品中，最適合普通投資者進行投資的是( )。
A．名家字畫
B．唐宋古董
C．古代玉器
D．郵票
11．下列關于開放式基金的說法，不正確的是( )。
A．在我國，開放式基金一般采用網下發行方式
B．投資者在存續期內可隨時申購基金單位
C．所募集到的資金可以用于長期投資
D．基金的資金總額固定不變
12．下列關于看漲期權和看跌期權的說法，正確的是( )。
A．若預期某種標的資產的未來價格會上漲，應該購買其看漲期權
B．若看漲期權的執行價格高于當前標的資產價格應當選擇執行該看漲期權
C．看跌期權持有者可以在期權執行價格低于當前標的資產價格時執行期權，獲得一定收益
D．看漲期權和看跌期權的區別在于期權到期日不同
13．債券的即期收益率是( )。
A．息票利息與債券面額的比值
B．年息票利息與債券面額的比值
C．息票利息與債券市場價格的比值
D。年息票利息與債券市場價格的比值
14．根據可保利益原則，我們無法為( )投保。
A．家用電器
B．租用的別人的房屋
C．公共廣場的雕塑
D．自己的房產
15．個人理財中，收入可概括分為( )。
A．現金收入與非現金收入
B．工作收入與理財收入
C．正職收入與兼職收入
D．薪資收入與紅利收入
16．在一定時間內，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預先設定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協定的回報率的是( )。
A．一觸即付期權
B．雙向不觸發期權
C．二觸即付期權
D．單向不觸發期權
17．按照風險從小到大排序，下列排序正確的是( )。
A．儲蓄存款，國庫券，普通股，公司債券
B．國庫券，優先股，公司債券，商業票據
C．國庫券，儲蓄存款，商業票據，普通股
D．儲蓄存款，優先股，商業票據，公司債券
18．客戶向期貨公司下達交易指令的方式不包括( )。
A．口頭方式
B．書面方式
C．電話方式
D．互聯網方式
19．負債比率是客戶負債總額與總資產的比值，顯然這一比率與清償比率密切相關，同樣可以用來衡量客戶的綜合( )能力。
A．經濟
B．償債
C．收入
D．支出
20．開放式基金的交易價格主要取決于( )。
A．基金總資產
B．供求關系
C．基金凈資產
D．基金負債
21．在相同保額和投保條件下，( )保費最低。
A．年金保險
B．終身壽險
C．兩全保險
D．定期壽險
22．商業銀行開展個人理財顧問業務，應對客戶實行( )。
A．分層管理
B．分片管理
C．分時段管理
D．分風險管理
23．關于基金投資的風險，以下說法錯誤的是( )。
A．基金的風險是指購買基金遭受損失的可能性
B．基金的風險取決于基金資產的運作
C．基金的非系統性風險為零
D．基金的資產運作無法消滅風險
24．( )負責商業銀行代客境外理財業務準人管理和業務管理。
A．國家外匯管理局
B．中國銀行業監督管理委員會
C．人民銀行
D．財政部
25．下列情況中，符合銀行發放個人貸款要求的是( )。
A每月收入約8000元，正常生活費用4 000元．月還款額4 200元
B．申請一項10年期的360 000元貸款，每月收入約為6 000元，正常生活費用約3 000元
C．貸款100 000元，以同等價值的汽車作為抵押
D．貸款30 000元，以80 000元的國債作為質押
26．貼現債券通常在票面上( )，是一種折價發行的債券。
A．規定利率
B．不規定利率
C．標明折價
D．不標明折價
27．考慮兩種完全負相關的風險證券A和B。A的期望收益率為10％，標準差為l6％。B的期望收益率為B％，標準差為l2％。股票A和股票B在最小方差資產組合中的權重分別為( )。
A．0．24，0．76
B．0．50，0．50
C．0．57，0．43
D．0．43，0．57
28．家庭財產保險的分類不包括( )。
A．兩全家財險
B．長效還本家財保險
C．個人收藏的郵票保險
D．普通家財保險
29．以下關于互換交易的作用說法錯誤的是( )。
A．可以繞開外匯管制
B．具有價格發現的功能
C．基于比較優勢的原理降低長期資金籌措成本
D．在資產、負債管理中防范利率、匯率風險
30．客戶下列信息巾，屬于財務信息的是( )
A．客戶的年齡
B．客戶風險偏好
C．客戶投資經驗
D．客戶負債
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