61．一份1個月的遠期合同成交日為2007年1月19日(周五)，則這份合同的交割日應為2007年( )。
A．2月19日
B．2月21日
C．2月23日
D．2月25日
62．QFII基金在( )設立，從事( )投資。
A．境內，境內
B．境內，境外
C．境外，境內
D．境外，境外
63．美國商業銀行在緊急情況下向美聯儲申請貸款，美聯儲收取的利率是( )。
A．貼現率
B．優惠利率
C．短債收益率
D．聯邦基金利率
64．當訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的解釋時，應( )。
A．按照通常理解予以解釋
B．做出利于提供格式條款一方的解釋
C．做出不利于提供格式條款一方的解釋
D．以上均不正確
65．編造并傳播虛假信息，嚴重影響證券交易的行為屬于( )。
A．欺詐客戶行為
B．操縱證券市場行為
C．虛假信息誤導行為
D．證券內幕交易行為
66．下列各項違反了“勤勉盡職”的要求的是( )。
A．某負責個人理財業務的從業人員不了解金融市場的相關知識
B．某從業人員將客戶的電話號碼私自外泄
C．某從業人員在工作中常打私人電話
D．某從業人員為擴大理財產品市場份額而進行商業賄賂
67．個人客戶眾多并且分散，單筆服務金額較小，但總體規模較大，同時個人客戶需求與
濟波動的關聯度低。這體現了商業銀行個人理財業務的( )。
A．需求的分散性與低風險性
B．需求的廣泛性與報考性
C．需求的交融性與開放性
D．需求的差異性與層次性
68．某人將用按揭貸款的方式購買一套住房，該理財行為對其資產負債表的影是( )。
A．資產增加，費用增加
B．資產增加，收入減少
C．資產增加，負債增加
D．資產負債表不發生變動
69．外籍人士取得的下列所得中，( )可以免征個人所得稅。
A．來自同我國簽訂雙邊稅收協定的國家的外籍人士在我國境內取得的儲蓄存款利息
B．外籍人士從境內上市A股企業(內資企業)取得的股息紅利
C．外籍人士在我國境內取得的保險賠款
D．外籍人士轉讓國家發行的金融債券的所得
70．在風險管理手段中，保險屬于( )手段。
A，風險分散
B．風險控制
C．風險回避
D．風險轉移
71．下列關于個人理財業務和儲蓄業務區別的說法，正確的是( )。
A．個人理財業務是銀行的負債業務，儲蓄是向客戶提供的一種服務方式
B．個人理財業務中資金的運用是定向的，儲蓄的資金運用是非定向的
C．個人理財業務的風險一般是商業銀行獨立承擔的，儲蓄的風險是客戶承擔或者商業銀行和客戶共同承擔的
D．個人理財業務中客戶的資產與商業銀行其他資產不嚴格區分，儲蓄財產與商業銀行的財產嚴格區分
72．結構性產品的浮動收益部分來源于( )。
A。市場無風險利率
B．市場無風險利率
C．所掛鉤標的資產的利息或紅利
D．所掛鉤標的資產的價格變動
73．銀行儲蓄部門某員工在為客戶辦理儲蓄業務時，客戶向其咨詢理財業務，該員工為客戶提供了中肯的理財建議，該員工的做法( )。
A．維護了客戶關系，值得表揚
B．發展了銀行業務
C．表現了對客戶的誠實信用
D．違反了《商業銀行個人理財業務風險管理指引》的規定
74．下列屬于泄露客戶信息的行為是( )。
A．銀行業務員將銀行垃圾堆里客戶開戶時填寫作廢的表格收集整理，送給在保險公司工作的朋友
B．小李和小王分別就職于兩家銀行，都從事公司業務，為了拓展業務和互相幫助，兩人經常交流產品知識和行業新聞，研究服務技巧
C．反洗錢檢查機關依法進入銀行查詢某賬戶的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息
D．某銀行個人金融部將部分存款客戶的財務信息轉給本行信用卡中心，供信用審批
人員更準確地評估個人信用風險
75．小孫和小陳是不同商業銀行的兩名員工，兩人是好朋友，以下小陳的做法無誤的是( )。
A．小陳將自己銀行一個客戶的巨額存款情況告訴了小孫，小孫感慨世上有錢人真是多
B．小陳將自己的工資狀況透露給小孫，并說自己年底可能加薪
C．小陳想買房，通過小孫充分利用了小孫所在銀行還未公開的一個貸款項目，到時候付給小孫l 000元感謝金
D．小陳常和小孫一起分享各自銀行的內部資料，研究如何提高工作效率
76．我國《公司法》規定，公司清算時，清算組應當自成立之日起( )內通知債權人，并于60日內在報紙上公告。
A．5日
B．10日
C．15日
D．30日
77．第三人知道行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，( )。
A．行為人不承擔民事責任，第三人承擔民事責任
B．第三人和行為人負連帶責任
C．被代理人和行為人負連帶責任
D．被代理人和第三人負連帶責任
78．某夫婦目前都是50歲左右，有一子在讀大學；擁有各類型的積蓄共20萬元；夫婦倆準備65歲時退休。則根據生命周期理論，理財客戶經理給出的以下理財分析和建議不恰當的是( )。
A．可以選擇高收益的政府債券進行投資
B．該夫婦應將全部積蓄投資于收益穩定的銀行定期存款，為將來養老做準備
C．該夫婦應當利用基金、人壽保險等工具為退休生活做好充分的準備
D．高信用等級的公司債券依然可以作為該夫婦的投資選擇
79．若國際外匯市場上GBP／USD=1．7422／1．7462，USD／CAD=1．1694／1．1734，則加拿大元與英鎊之間的套算匯率的正確表述方式為( )。
A．GBP／CAD=2．0420／2．0443
B．GBP／CAD=2．0373／2．0490
C．CAD／GBP=1．4BB2／1．4B9B
D．CAD／GBP=1．4B47／1．4932
80．一般而言，各類基金的風險特征由高到低的排序依次是( )。
A．股票型基金→債券型基金→混合型基金→貨幣市場型基金
B．股票型基金→混合型基金→債券型基金→貨幣市場型基金
C．混合型基金→股票型基金→債券型基金→貨幣市場型基金
D．混合型基金→股票型基金→貨幣市場型基金→債券型基金
81．個人理財業務活動中法律關系的主體有兩個，即( )。
A．監管機構和商業銀行
B．商業銀行和客戶
C．中央銀行和商業銀行
D．理財人員和客戶
82．信托投資公司集合管理、運用、處分信托資金時，接受委托人的資金信托合同不得超過 200份(含200份)，每份合同金額不得低于人民幣( )。
A．2萬元(含2萬元)
B．3萬元(含3萬元)
C．4萬元(含4萬元)
D．5萬元(含5萬元)
83．證券法律責任不包括( )。
A．刑事責任
B．民事責任
C．失職責任
D．行政責任
84．金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由( )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A．第三方
B．客戶
C．該金融機構
D．該金融機構和第三方按比例
85．人壽保險的索賠時效為( )。
A．自保險事故發生之日起5年
B．自保險事故發生之日起2年
C．自知道保險事故發生之日起5年
D．自知道保險事故發生之日起2年
86．下列不屬于商業銀行境內托管賬戶收入范圍的是( )。
A．貨幣兌換費
B．商業銀行劃入的外匯資金
C．境外匯回的投資本金
D．境外匯回的投資收益
87．( )不屬于從某些行業的局部來反映經濟景氣狀況的數據。
A．耐用品訂單
B．工業生產
C．外匯儲備
D．采購經理人指數
88．若與利率掛鉤的結構性產品A的名義收益率為5％，協議規定的利率區間為0～3％．假設一年按360天計算，有240天中掛鉤利率在0～3％之間，60天的利率在3％。4％之間，其他時間利率則高于4％，則該產品的實際收益率為( )。
A．0．83％
B．2．66％
C．3．33％
D．4．32％
89．下列關于風險控制計劃的說法，不正確的是( )。
A．商業銀行的董事會和高級管理層應慎重決定商業銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃
B．商業銀行應明確每個理財計劃所能承受的風險程度
C．商業銀行設立的可承受的風險程度是定性指標
D．商業銀行應明確劃分相關部門或人員在理財計劃風險管理方面的權限與責任
90．商業銀行不得代客投資于國際公認評級機構評級( )以下的證券。
A．BBB級
B．A級
C．AA級
D．AAA級
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