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第七章 個人理財業務相關法律法規

本章預測試題
一、單項選擇題
1． 根據《民法通則》的規定，代理人( )，委托代理權將終止。
A．喪失民事行為能力
B．串通第三人損害代理人的利益
C．做出超越代理權的行為，經被代理人追認
D．不履行代理職責而給代理人造成損害
2． 銀行業務中大多采用的是格式條款，下列對格式條款理解不正確的是( )。
A．格式條款是指當事人為重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協商的條款
B．訂立格式條款一方應遵循公平原則確定當事人之間的權利和義務
C．格式條款和非格式條款不一致時，應采用格式條款
D．合同訂立方應采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責任的條款，按對方要求，對條款予以說明
3． 以下選項中，( )不屬于無效合同。
A．以合法的形式掩蓋非法的目的
B．惡意串通損害第三人利益的合同
C．違反法律、行政法規的強制性規定的合同
D．一方以欺詐、脅迫手段訂立，損害對方當事人利益的合同
4． 商業銀行以( )為經營原則。
A．自主經營、自擔風險、自負盈虧、自我約束
B．存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密
C．安全性、流動性、效益性
D．統一核算、統一調度資金、分級管理
5． 商業銀行辦理儲蓄存款業務，應當遵循( )原則。
(1)存款自愿、存款有息(2)公平對待(3)取款自由(4)為存款人保密
A．(1)(2)(4)
B．(1)(2)(3)
C．(2)(3)(4)
D．(1)(3)(4)
6． 商業銀行應按照( )規定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。
A．國務院
B．中國人民銀行
C．中國銀監會
D．中國銀行業協會
7． 我國《商業銀行法》明確規定商業銀行不得從事( )業務，國家另有規定除外。
(1)不動產投資(2)信托業務(3)股票業務(4)非銀行金融機構和企業投資
A．(1)(2)(4)
B．(1)(2)(3)
C．(1)(3)(4)
D．(2)(3)(4)
8． 行為人有下列情形之一的，導致后果嚴重，構成犯罪的，將被追究刑事責任( )。
(1)利用職務上的便利收受回扣(2)挪用客戶資金(3)借款人采取欺詐手段騙取貸款(4)從業人員玩忽職守，泄露商業機密
A．(1)(2)(3)
B．(1)(2)(4)
C．(2)(3)(4)
D．(1)(2)(3)(4)
9． 個人理財業務是經( )批準的一項銀行中間業務。
A．中國人民銀行
B．中國銀監會
C．中國銀行業協會
D．中國證監會
10．證券內幕消息的知情人包括持有公司( )以上股份的自然人、法人、其他組織。
A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
11．證券公司客戶的交易結算資金應當存放在( )，以每個客戶的名義單獨管理。
A．登記結算公司
B．商業銀行
C．證券交易所
D．證券公司
12．以下哪項行為，不屬于操縱證券市場罪?( )
A．單獨或者通過合謀，集中資金優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券價格或者證券交易量
B．與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券價格或者證券交易量
C．在自己實際控制的賬戶間進行證券交易，影響證券價格或者證券交易量
D．挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金
13．對證券公司客戶交易結算賬戶管理的表述錯誤的是( )。
A．證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理
B．在證券公司破產或者清算時，客戶的交易資金和證券不屬于破產或者清算財產
C．證券公司應妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內部管理各項資料，保存期不得少于10年
D．禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶交易結算資金
14．《基金法》的調整對象是( )。
A．保險基金
B．證券投資基金
C．政府建設基金
D．社會公益基金
15．以下哪項行為，保險人不承擔責任?( )
A．保險代理人根據保險人的授權代為辦理保險業務
B．保險代理人有超越代理權限行為，投保人有理由相信其有代理權，并已訂立保險合同
C．保險人知道保險代理人以其名義有超越代理權行為時，不作否認表示
D．因保險經紀人在辦理保險業務中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的
16．委托人有權向法院申請撤銷受托人的某些處分行為，委托人應在知道或應當知道撤銷原因之日起( )內行使，未行使的，申請權取消。
A．1個月
B．3個月
C．半年
D．一年
17．關于信托財產，說法錯誤的是( )。
A．受托人因處理信托事務所支出的費用、對第三人所負債務，以信托財產承擔
B．受托人可以在其固定財產和信托財產之間進行交易，或在不同委托人的信托財產之間進行交易
C．受托人利用信托財產為自己謀取利益的，所得利益歸入信托財產
D．受托人以信托財產為限向受益人承擔支付信托利益的義務
18．對受益人的權利和義務，說法錯誤的是( )。
A．受益人自信托合同生效之日起享受信托受益權
B．信托受益權可以依法轉讓和繼承
C．信托文件對信托利益分配的比例或者分配的方法未作規定時，各受益人按照不同的比例享受信托利益
D．受益人不能到期清償債務的，其信托財產可以用于清償
19．外商獨資銀行經( )批準，可以經營結匯、售匯業務。
A．中國人民銀行
B．中國外匯管理局
C．中國銀監會
D．中國銀行業協會
20．外資獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準的個人理財業務，應按照有關外資銀行業務審批程序的規定，報( )審批。
A．中國人民銀行
B．中國銀監會
C．中國銀行業協會
D．國家外匯管理局