第八章 個人理財業務的合規性管理

本章預測試題
一、單項選擇題
1． 商業銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應該按照( )管理和使用。
A．商業銀行需要
B．理財人員意向
C．理財合同約定
D．客戶投資目標
2． 商業銀行應妥善保管與客戶簽訂的個人理財業務相關合同和各類授權文件，并至少( )重新確認一次。
A．每季度
B．每半年
C．每年
D．2年
3． 在理財產品(計劃)的存續期內，商業銀行應向客戶提供其所有相關資產的賬單，賬單提供應不少于兩次，并且至少( )提供一次。
A．每月
B．每季度
C．每半年
D．每年
4． 商業銀行應按( )準備理財產品各投資工具的賬務報表、市場表現情況及相關資料，相關客戶有權查詢或要求商業銀行向其提供上述信息。
A．月度
B．季度
C．半年度
D．年度
5． 外商獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準的個人理財業務，應按照有關外資銀行業務審批程序的規定，報( )審批。
A．中國人民銀行
B．中國證監會
C．中國銀監會
D．中國銀行業協會
6． ( )開辦需要批準的個人理財業務，應由其法人統一向中國銀行業監督管理委員會申請，由中國銀行業監督管理委員會審批。
A．中資商業銀行(不包括城市商業銀行和農村商業銀行)
B．城市商業銀行
C．農村商業銀行
D．外資獨資銀行
7． 商業銀行應按季度對個人理財業務進行統計分析，并于( )的第一個月內，將有關分析報告報送中國銀行業監督管理委員會。
A．本季度
B．下一季度
C．上半年
D．下半年
8． 商業銀行應在每一會計年度終了編制本年度個人理財業務報告。年度報告和相關報表應于下一年度的( )前報送中國銀行業監督管理委員會。
A．1月底
B．2月底
C．3月底
D．一季度
9． 商業銀行應當充分、清晰、準確地向客戶提示綜合理財服務和理財計劃的風險。對于( )，風險提示的內容應至少包括以下語句：“本理財計劃有投資風險，你只能獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資。”
A．保證收益型理財計劃
B．非保本浮動收益理財計劃
C．貨幣型理財計劃
D．保本固定收益理財計劃
10．商業銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權限額和風險價值限額等。但在采用的風險限額指標中，至少應包括( )。
A．交易限額
B．錯配限額
C．止損限額
D．風險價值限額
11．商業銀行可以根據實際業務情況確定流動性風險的管理，但流動性風險限額應至少包括( )。
A．期限錯配限額
B．止損限額
C．期權限額
D．風險價值限額
12．銀監會通過實行( )，對我國商業銀行開展個人理財業務進行監督管理。
A．審批制和報告制
B．注冊制和報告制
C．審批制和注冊制
D．等級制和報告制
13．商業銀行銷售不需要審批的理財計劃前，也應向中國銀行業監督管理委員會或其派出機構報告。商業銀行最遲應在銷售理財計劃前( )，將規定資料按照有關業務報告的程序規定報送中國銀行業監督管理委員會或其派出機構。
A．5日
B．10日
C．15日
D．20日
14．下列選項中，( )不屬于銀行業從業人員應遵守的準則內容。
A．公平競爭
B．誠實守信
C．客戶至上
D．專業勝任
15．銀行業從業人員在( )的監督下，自覺遵守《中國銀行業從業人員職業操守》。
A．社會公眾
B．中國銀行業監督管理委員會
C．中國銀行業協會
D．以上選項全部正確