16．守法合規是指銀行業從業人員應當遵守( )。
A．法律法規
B．行業自律規范
C．所在機構的規章制度
D．以上選項都應遵守
17．銀行業從業人員應對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽是( )準則的內容。
A．誠實信用
B．守法合規
C．勤勉盡職
D．崗位職責
18．銀行業從業人員應當不斷提高業務知識水平，不屬于“熟知業務”規定的內容是( )。
A．熟知向客戶建議的產品特性
B．熟知產品設計過程
C．熟知產品的收益和風險
D．熟知業務處理流程
19．銀行員工張某樂于助人、熱情大方，在做完自己本職工作后，經常主動向同事提出代為履行職責，這種行為( )。
A．體現了張某工作主動積極，勤勉盡職，應得到推崇
B．符合團結合作的要求，應鼓勵這種發揚團隊合作精神的行為
C．在不影響本職工作的前提下，提高本機構的工作效率所允許的
D．行為不當，除非經過內部職責調整
20．銀行業從業人員在履行信息保密準則時，適當的行為是( )。
A．在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
B．與本機構同事談論客戶的隱私
C．任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露
D．可以適當將長期沒有業務往來的客戶名單透露給其他機構
21．銀行業從業人員應堅持誠實守信、公平合理、( )的原則，正確處理業務開拓與客戶利益保護之間 的關系。
A．客戶自愿
B．銀行利潤最大化
C．客戶利益至上
D．禮貌服務
22．在業務開拓與客戶利益存在潛在沖突的情形下，銀行業從業人員應當向( )主動說明利益沖突的 情況，以及處理利益沖突的建議。
A．所在金融機構管理層
B．銀行業協會
C．中國銀行業監督管理機構
D．利益沖突當事方
23．按照銀行業從業人員應保守本機構重大內部消息和商業機密的規定，下列錯誤的是( )。
A．未經批準，從業人員不得對外公布尚未公開的財務數據、重大戰略決策以及新產品的研發等重大的商業機密
B．未經批準，不得向同業人員展示銀行公文、手冊、報表、傳真、文檔、講話等本機構資料
C．從業人員應妥善保管所持有的涉密資料，不得擅自帶離或復印涉密資料
D．未經批準，從業人員不得將客戶資料、技術方案、內部培訓教材、學習資料、研究報告以及其他有版權許可限制的資料對外傳播，但可以與機構內部所有同事交流
24．對違反銀行業從業人員職業操守的從業人員，情節嚴重者的處罰措施是( )。
A．通報同業
B．經濟處罰
C．批評教育
D．所在機構懲戒
25．下列行為不符合商業銀行審慎經營原則的是( )。
A．商業銀行在開展個人理財業務、設計個人理財產品、代理其他金融機構的投資產品時要充分考慮客戶的利益和風險承受能力
B．商業銀行在向客戶銷售有關產品時，應了解客戶的風險偏好、風險認知能力，評估客戶財務狀況， 替客戶選擇合適的投資產品
C．區分一般性業務咨詢活動與顧問服務，防止誤導客戶和不當銷售
D．商業銀行根據要求代銷金融機構提供的材料，按照審慎經營的原則重新編寫有關產品的介紹 材料
26．對商業銀行投資研發新理財產品的描述，錯誤的是( )。
A．在進行新產品開發之前，商業銀行應就產品開發的背景、潛在目標客戶進行分析，并報中國銀監 會批準
B．新產品的開發應編制產品開發報告，并經有關部門審核簽字
C．商業銀行按需要研發新投資品的介紹和宣傳資料，并按內部管理有關規定經相關部門審核批準
D．在新產品推出后，對新產品的風險狀況進行定期評估
27．信譽良好、近( )內未發生損害客戶利益的重大事件的商業銀行，可以向銀監會申請開展需批準 的個人理財業務。
A．半年
B．1年
C．2年
D．3年
28．商業銀行應根據有關規定建立健全個人理財人員資格考核與認定、繼續培訓、跟蹤評價等管理制度， 保證個人理財業務人員每年的培訓時間不少于( )。
A．10小時
B．20小時
C．30小時
D．40小時
29．根據《商業銀行個人理財業務風險管理指引》規定，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣在 ( )以上。
A．1萬元
B．3萬元
C．5萬元
D．10萬元