強力建議：銀行從業資格考試考點直擊，章節練習

第十章 職業道德和投資者教育

本章預測試題
一、單項選擇題
1． 近年來，（?。┲饾u成為國際上金融領域最權威、最流行的個人理財職業資格。
A．CFP
B．CAP
C．CPA
D．CCBP
2． 中國境內銀行業的基本從業標準是（　）。
A．注冊金融規劃師
B．注冊會計師
C．中國銀行業從業人員資格
D．中國人民銀行從業人員資格
3． 商業銀行個人理財從業人員首先應當具備的職業操守是（?。?。
A．守法合規
B．誠實信用
C．專業勝任
D．勤勉盡職
4． 違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的直接責任人員可以被追究的違法責任是（　）。
A．民事責任
B．吊銷從業資格
C．行政處罰
D．刑事處罰
二、多項選擇題
1． 按照CCBP的要求，結合《商業銀行個人理財業務管理辦法》的規定，我國商業銀行個人理財業務從業人員應當具備的基本條件有（?。?。
A．了解和掌握與個人理財業務相關的法律法規和監管要求
B．遵守監管部門和商業銀行制定的個人理財業務人員職業道德標準、行為準則
C．掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性
D．掌握并熟練使用一門外語
E．具備相關監管部門要求的行業資格
2． 下列關于商業銀行個人理財從業人員崗位職責要求，說法正確的是（?。?。
A．從業人員應當熟知業務
B．從業人員應當確?？蛻艚灰椎陌踩?BR>c．從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
D．從業人員在業務活動中應當遵守有關禁止內幕交易的規定
E．從業人員應當嚴格保守客戶隱私，不得向任何機構和個人泄露客戶的資料和檔案
3． 個人理財投資者教育的教育對象是（　）。
A．銀行個人理財客戶
B．潛在銀行個人理財客戶
C．潛在銀行投資者
D．商業銀行
E．中國銀行業協會