參考答案及解析
一、單項(xiàng)選擇題
1． A[解析]近年來，逐漸成為國際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格的是金融注冊從業(yè)人員(Certified Financial Planner，CFP)。
2． C[解析]中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)于2006年6月6日成立了銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)，并制定了中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度。中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格是中國境內(nèi)銀行業(yè)的基本從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。
3． B[解析]從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則包括：誠實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保守商業(yè)秘密和隱私、公平競爭和職業(yè)形象。其中，恪守誠實(shí)信用，保持品行正直，是從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守。
4． C[解析]根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第47條規(guī)定，違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的直接責(zé)任人員可以受到行政監(jiān)管措施與行政處罰。
二、多項(xiàng)選擇題
1． ABCE[解析]根據(jù)相關(guān)規(guī)定，D項(xiàng)不是我國個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的基本條件。除了選項(xiàng)中的四個(gè)正確選項(xiàng)，我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員還應(yīng)當(dāng)具備的基本條件有具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)營、具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他資格條件。
2． ABCD[解析]從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不得泄露執(zhí)法活動(dòng)信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，因此E項(xiàng)說法錯(cuò)誤。
3． AB[解析]銀行理財(cái)投資者教育對象是廣大理財(cái)服務(wù)對象，包括銀行個(gè)人理財(cái)客戶以及潛在銀行個(gè)人理財(cái)客戶。AB正確。商業(yè)銀行及中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)是投資者教育實(shí)施主體，DE項(xiàng)錯(cuò)誤。c項(xiàng)與本題無關(guān)。故本題選AB。