公開披露的基金信息不包括( )。
A 基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值
B 基金份額申購、贖回價(jià)格
C 基金募集情況
D 基金投資策略
【正確答案】：D
[答案解析] ABC三項(xiàng)都是應(yīng)當(dāng)公開披露的信息，D項(xiàng)基金投資策略不包括在公開披露的基金信息當(dāng)中。
第42題
下列( )指標(biāo)數(shù)值越大說明償債能力越弱。
A 資產(chǎn)負(fù)債率
B 流動比率
C 速動比率
D 現(xiàn)金比率
【正確答案】：A
第43題
盡力保全已積累的財(cái)富，厭惡風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)特征通常屬于( )。
A 退休養(yǎng)老期
B 中年穩(wěn)健期
C 青年成長期
D 少年成長期
【正確答案】：A
第44題
證券的發(fā)行市場又稱為( )。
A 一級市場
B 二級市場
C 交易所市場
D 場外交易市場
【正確答案】：A
[答案解析] 證券發(fā)行是證券流通的基礎(chǔ)，是證券交易流通的第一步，所以其市場為一級市場。一級市場是證券發(fā)行市場，相當(dāng)于批發(fā)市場；二級市場是交易已發(fā)行證券的市場或流通市場，相當(dāng)于零售市場；按照交易場所，二級市場又可分為交易所市場(場內(nèi)市場)和場外市場。
第45題
下列對個人資產(chǎn)負(fù)債表的理解錯誤的一項(xiàng)是( )。
A 資產(chǎn)負(fù)債表的記賬法遵循會計(jì)恒等式：資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益
B 資產(chǎn)負(fù)債表可以反映客戶的動態(tài)財(cái)務(wù)特征
C 資產(chǎn)和負(fù)債的結(jié)構(gòu)是報(bào)表分析的重點(diǎn)
D 當(dāng)負(fù)債高于所有者權(quán)益時(shí)，個人有可能出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)
【正確答案】：B
第46題
債券回購交易中，投資方(買方)獲得的是( )。
A 債券利息
B 回購協(xié)議利率
C 債券本息
D 資金融通
【正確答案】：B
[答案解析] 本題考查回購買方的收益。證券回購交易過程是一個重要知識點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)在理解的基礎(chǔ)上加深記憶。
首先，投資方(買方)買入證券，肯定是提供資金的一方，D項(xiàng)排除；再則，回購交易中賣方賣出證券的同時(shí)承諾未來買回證券，證券最終的歸屬是賣方，債券的本金和利息都?xì)w賣方所有，A、C排除；實(shí)際上，回購交易相當(dāng)于投資方以債券為擔(dān)保發(fā)放了一筆低風(fēng)險(xiǎn)貸款，貸款的利息率是在回購協(xié)議中約定的，即回購協(xié)議利率。
第47題
在( )階段，商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理考慮的是要建立什么樣的合作關(guān)系，是長期合作關(guān)系、短期合作關(guān)系還是臨時(shí)合作關(guān)系。
A 客戶價(jià)值分析
B 與客戶溝通前準(zhǔn)備工作
C 引導(dǎo)新的金融產(chǎn)品消費(fèi)
D 客戶信息收集
【正確答案】：B
[答案解析] 明確溝通目標(biāo)是溝通準(zhǔn)備階段的第一要務(wù)。
第48題
銀監(jiān)會對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)予以( )的行政強(qiáng)制措施。
A 接管
B 撤銷
C 重組
D 信息披露
【正確答案】：B
[答案解析] 銀監(jiān)會應(yīng)對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)予以撤銷的行政強(qiáng)制措施。
第49題
在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于( )次，并且至少每( )提供1次。
A 1，季度
B 2，季度
C 1，月
D 2，月
【正確答案】：D
[答案解析] 在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于2次，并且至少每月提供1次。
第50題
本金的現(xiàn)值為1000元，年利率為8%，期限為3年，如果每季度復(fù)利一次，則3年后本金的終值是( )元。
A 1240
B 1256.4
C 1263.5
D 1268.2
【正確答案】：D
