以人民幣標明通面值，以外幣認購和買賣，在上海和深圳兩個證券交易所上市交易的股票是( )。
A．H股
B．S股
C．A股
D．B股
【正確答案】：D
[答案解析] 以人民幣標明通面值，以外幣認購和買賣，在上海和深圳兩個證券交易所上市交易的股票是B股。
第12題
銀行理財產品按( )可分為保本產品和非保本產品。
A．期次性
B．期限類型
C．交易類型
D．收益或者本金是否可以保全
【正確答案】：D
[答案解析] 銀行理財產品按收益或者本金是否可以保全可分為兩類：保本產品和非保本產品。
第13題
假設有一款固定收益類理財產品，理財期限為4個月，理財期間固定收益為年收益率4.8%。客戶張某購買該產品2萬元，則4個月到期時，該投資者連本帶利共可獲得( )元。
A．14850
B．18920
C．20320
D．20550
【正確答案】：C
[答案解析] 該投資者連本帶利共可獲得：
000×[1+4.8%×(4/12)]=20320(元)。
第14題
下列險種中，不屬于壽險的是( )。
A．萬能險
B．投連險
C．房貸險
D．分紅險
【正確答案】：C
[答案解析] 銀行代理壽險主要包括分紅險、萬能險和投連險。
第15題
《證券法》規定：證券公司應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業務經營有關的各項資料，保存期限不得少于( )年。
A．10
B．15
C．20
D．30
【正確答案】：C
[答案解析] 《證券法》規定：證券公司應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業務經營有關的各項資料，保存期限不得少于20年。
第16題
專門投資于其他證券投資基金，通過持有其他證券投資基金而間接持有股票、債券等證券資產，結合基金產品創新和銷售渠道創新的基金新品種是( )。
A．ETF
B．LOF
C．FOF
D．QDII
【正確答案】：C
[答案解析] FOF是一種專門投資于其他證券投資基金的基金，它并不直接投資股票或債券，其投資范圍僅限于其他基金，通過持有其他證券投資基金而間接持有股票、債券等證券資產，它是結合基金產品創新和銷售渠道創新的基金新品種。
第17題
個人理財業務從業人員在與客戶簽訂合同前，應提供理財計劃預期收益率的測算數量、測算方式和測算的主要依據，這體現了銀行從業人員( )的準則要求。
A．守法合規
B．專業勝任
C．誠實信用
D．勤勉盡責
【正確答案】：A
[答案解析] 個人理財業務從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度。例如，從業人員在與客戶簽訂合同前，應提供理財計劃預期收益率的測算數據、測算方式和測算的主要依據。
第18題
商業銀行不運用自己的資金，而代理客戶承辦支付和其他委托事項并從中收取手續費的業務是( )。
A．資產業務
B．負債業務
C．中間業務
D．其他業務
【正確答案】：C
[答案解析] 中間業務，即商業銀行不運用自己的資金，而代理客戶承辦支付和其他委托事項并從中收取手續費的業務。
第19題
下列關于封閉式產品和開放式產品說法正確的是( )。
A．封閉式產品總體份額與總體金額都是可變的
B．開放式產品可以隨時根據市場供求情況發行新份額或被投資者贖回
C．封閉式產品在產品存續期內可以申購，不能贖回
D．開放式產品總體份額在存續期內不變，而總體金額是可能變化的
【正確答案】：B
[答案解析] 開放式產品總體份額與總體金額都是可變的，即可以隨時根據市場供求情況發行新份額或被投資者贖回的理財產品。而封閉式產品是總體份額在存續期內不變，而總體金額是可以變化的理財產品。對于封閉式產品，投資者在產品存續期既不能申購也不能贖回，或只能贖回不能申購的理財產品。
第20題
外匯掛鉤結構性理財產品，如果最終匯率收盤價高于觸發匯率，則總回報為( )。
A．總回報=保證投資金額×(1+最低回報率)
B．總回報=保證投資金額×(1+最高回報率)
C．總回報=保證投資金額×(1-最低回報率)
D．總回報=保證投資金額×(1+潛在回報率)
【正確答案】：D
[答案解析] 如果最終匯率收盤價高于觸發匯率．則總回報=保證投資金額×(1+潛在回報率)。
