第1題
根據新的《期貨交易管理條例》，期貨公司可以從事的業務包括( )。
A 國內商品期貨交易
B 國內金融期貨交易
C 境外期貨經濟業務
D 境外期貨投資咨詢業務
E 基金管理與投資
【正確答案】：A,B,C,D
第2題
對非保證收益理財計劃的理解正確的有( )。
A 可分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益計劃
B 是指與保證收益理財計劃的區別在于獲取收益的方式不同
C 屬于理財計劃
D 屬于理財顧問服務
E 屬于私人銀行業務
【正確答案】：A,B,C
第3題
按照保險標的，保險可分為( )。
A 社會保險
B 商業保險
C 人身保險
D 財產保險
E 投資型保險
【正確答案】：B,C,D
第4題
下列屬于基金產品主要風險的有( )。
A 價格波動風險
B 購買力風險
C 流動性風險
D 信用風險
E 市場風險
【正確答案】：A,C
[答案解析] 基金產品主要包括兩種風險：①價格波動風險，由于股票和債券的價格會有波動，基金的價格也會因此而發生波動；②流動性風險，封閉式基金在二級市場進行買賣，購買者有可能會面臨在一定的價格下無法出售的風險或不能及時出售的風險。
第5題
關于從業人員與客戶關系協調處理的原則，下列說法正確的是( )。
A 從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務
B 從業人員在接洽業務過程中，應當衣著得體、態度穩重、禮貌周到
C 從業人員應當耐心、禮貌、認真處理客戶的投訴
D 從業人員可以任意收、送客戶一些昂貴的禮物
E 從業人員應當根據監管規定要求，對所建議的產品及服務涉及的法律風險、政策風險以及市場風險等進行充分的提示
【正確答案】：A,B,C,E
[答案解析] 在政策法律及商業習慣允許范圍內的禮物收、送，應當確保其價值不超過法規和所在機構規定允許的范圍。選項D說法有誤。
第6題
個人理財過程包括( )。
A 執行個人理財規劃
B 制定個人理財目標
C 制訂個人理財規劃
D 評估理財環境和個人條件
E 監控執行進度和再評估
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析] 個人理財過程大致可分為五個步驟，即選項ABCDE所述內容。
第7題
最常見的銀行理財產品風險包括( )。
A 政策風險
B 違約風險
C 利率風險
D 市場風險
E 流動性風險
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析] 最常見的銀行理財產品風險包括政策風險、違約風險或信用風險、市場風險、利率風險、匯率風險、流動性風險、提前終止風險等，其他還有操作風險、交易對手管理風險、延期風險、不可抗力及意外事件等風險。
第8題
理財產品按基礎資產分類，則各類面臨的風險有( )。
A 利率風險
B 信用風險
C 匯率風險
D 股票價格風險
E 商品價格風險
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析] 本題考查基礎資產的市場風險，題中五個選項都是正確的。
第9題
根據《民法通則》，法人成立的條件包括( )。
A 依法成立
B 有必要的財產和經費
C 能夠獨立承擔民事責任
D 有自己的名稱、組織機構和場所
E 必須以營利為目的
【正確答案】：A,B,C,D
[答案解析] 并不是所有的法人都以營利為目的，事業單位法人就是非營利性的。
第10題
利率/債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括( )。
A 倫敦銀行同業拆放利率
B 國庫券
C 公司債券
D 股票籃子
E 單只股票
【正確答案】：A,B,C
[答案解析] 利率/債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括：倫敦銀行同業拆放利率；國庫券；公司債券。
