101、 股票及其衍生工具交易的種類主要有（　）。 
A．現貨交易 
B．期貨交易 
C．期權交易 
D．股票指數交易 
E．貼現交易 


102、 下列對投資基金銷售業務描述正確的有（　）。 
A．未與基金管理人簽訂書面代銷協議的，代銷機構不得辦理基金銷售 
B．代銷機構經批準可以委托其他機構代為辦理基金的銷售 
C．基金管理人對代銷機構的基金銷售業務負有檢查、監督的義務 
D．基金管理人應審查代銷機構使用的宣傳材料，并對材料內容負責 
E．代銷機構應當在有證券投資基金托管業務資格的商業銀行開立與基金銷售有關的賬戶，并由基金管理人對賬戶內的資金進行監督 


103、 在國外，客戶配置資產組合的方法應充分考慮到（　）因素。 
A．客戶對收益率的要求 
B．客戶的風險承受能力 
C．客戶在避稅方面的限制因素 
D．法律環境因素 
E．客戶的投資期限要求 


104、 股票掛鉤型理財產品包括（　）。 
A．申購新股理財計劃 
B．金融期權 
C．金融互換 
D．金融遠期 
E．股票組合掛鉤理財計劃 


105、 下列屬于保險類理財產品的有（　）。 
A．金融期貨 
B．金融期權 
C．人身保險 
D．財產保險 
E．投資理財類保險 


106、 根據分類方式不同，債券種類很多，下列關于各類債券的風險和收益的比較，正確的是（　）。 
A．國債是信用風險最小的債券 
B．附息債券的名義收益率是不變的，所以屬于固定收益證券，但面臨通貨膨脹和市場價格波動，投資附息債券也是存在風險的 
C．長期債券是對抗通貨膨脹的最好工具 
D．債券的價格因市場利率變化而漲跌，這稱為債券的利率風險 
E．投資者在債券到期前若想收回債券投資，則需要在債券市場貼現，從而可能帶來一定損失，這稱為流動性風險 


107、 節稅規劃的主要特點包括（　）。 
A．合法性 
B．有規則性 
C．經營的調整性和后期無風險性 
D．有利于促進稅收政策的統一和調控效率的提高 
E．純經濟行為 


108、 結構性外匯理財產品的客戶投資者面臨的風險由（　）因素導致的。 
A．市場利率波動 
B．外匯市場匯率波動 
C．銀行可以提前終止產品，投資者沒有此項權利 
D．不能提前支取，可能導致很高的機會成本 
E．股票市場價格指數的波動 


109、 按照法律規定，有權對商業銀行個人儲蓄存款和單位存款查詢、凍結、扣劃的單位有（　）。 
A．人民法院 
B．住房公積金管理部門 
C．國家安全機關 
D．稅務機關 
E．有債務糾紛的金融機構 


110、 商業銀行開展個人理財業務應堅持的原則有（　）。 
A．審慎性原則 
B．建立風險管理體系 
C．建立內部控制制度 
D．實行授權管理制度 
E．客戶收益最大化