二、多項選擇題(共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目的要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分)
91、 按照交易方式劃分，金融衍生工具可以分為（　）。 
A．遠期 
B．期權衍生工具 
C．場內交易工具 
D．期貨 
E．互換 


92、 影響債券風險的因素有（　）。 
A．股票價格指數的波動率上漲 
B．消費者物價指數的變動 
C．發行者的信用等級 
D．市場利率的波動性增強 
E．流動性因發行公司的財務和經營狀況變化而發生變化 


93、 關于規范理財顧問服務業務操作程序的表述，正確的有（　）。 
A．應區分理財顧問服務與一般性業務咨詢活動 
B．必要時，一般產品銷售和服務人員可以協助理財人員向客戶提供理財顧問意見 
C．在理財顧問服務中，商業銀行向客戶提供財務分析與規劃，發揮客戶理財顧問的作用 
D．在理財顧問服務中，商業銀行不為顧客提供投資建議，主要是解答業務的服務問題 
E．在理財顧問服務中，客戶投資決策在某種程度上會受到商業銀行個人理財業務人員的影響 


94、 商業銀行按照人們的主觀風險偏好類型和程度將投資者的理財風格劃分為（　）。 
A．保守型 
B．穩健型 
C．成長型 
D．衰退型 
E．進取型 


95、 分紅險的收益風險來源于（　）。 
A．利率的波動 
B．保險公司制定的預定死亡率 
C．保險公司的資產規模 
D．保險公司制定的預定投資回報率 
E．預定營運管理費用 


96、 下列各項中，屬于產品目標客戶信息的有（　）。 
A．客戶風險承受能力 
B．客戶偏好 
C．客戶資產規模 
D．產品發行地區 
E．資金門檻 


97、 根據宏觀經濟的景氣變化適時轉換投資工具，較為恰當的有（　）。 
A．預期利率將持續上升時，由債券型基金轉入貨幣型基金 
B．預期利率將由谷底反彈時，由貨幣型基金轉入債券型基金 
C．預期利率已上升到頂點時，由貨幣型基金轉入債券型基金 
D．預期利率將下降時，由貨幣型基金轉入債券型基金 
E．預期經濟增長率將放緩時，增加長期債券投資比重 


98、 關于證券風險的比較，下列說法正確的有（　）。 
A．通常而言，普通股股票的風險要比債券的高 
B．持有現金就不會承擔任何風險 
C．期權的風險高于其標的資產的風險 
D．金融期貨的風險要高于其標的資產的風險 
E．政府債券不存在信用風險 


99、 銀行業從業人員職業操守規定，銀行從業人員（　）為其他崗位人員代為履行職責。 
A．可以 
B．經內部職責調整可以 
C．經過適當批準可以 
D．緊急情況可以 
E．特殊情況可以 


100、 商業銀行違反審慎經營規劃開展個人理財業務，或利用個人理財業務進行不公平競爭的，銀行業監督管理機構應根據有關法律法規責令其限期改正；逾期未改正的，銀行業監督管理機構依據有關法律法規以采取的措施包括（　）。 
A．暫停商業銀行銷售新的理財計劃或產品 
B．禁止商業銀行開展個人理財業務 
C．建議商業銀行調整理財業務管理部門負責人 
D．建議商業銀行調整相熒風險管理部門、內部審計部門負責人 
E．追究相關人員的法律責任