111、 商業銀行有以下（　）情形之一的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得5萬元以上的，并處違法所得l倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以12 80萬元以下罰款。 
A．未經批準在名稱中使用“銀行”字樣的 
B．未經批準購買商業銀行股份總額5％以上的 
C．拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監督的 
D．未按照中國人民銀行規定的比例交存存款準備金的 
E．將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的 


112、 商業銀行個人理財業務中的理財計劃包括的種類有（　）。 
A．保證收益理財計劃 
B．保證最高收益理財規劃 
C．投資保險理財計劃
D．保本浮動收益理財計劃 
E．非保本浮動收益理財計劃 


113、 商業銀行開展個人理財業務必須具備的基本條件歸納起來包括（　）。 
A．建立健全個人理財業務管理體系，明確個人理財業務的管理部門及相關部門和人員的責任 
B．分別制定理財顧問和綜合理財服務的管理規章制度 
C．建立健全個人理財業務人員資格考核與認定、繼續培訓、跟蹤評價等管理制度 
D．具備與管控個人理財業務風險相適應的技術支持系統和后臺保障能力 
E．商業銀行銷售理財產品(計劃)匯集的理財資金，按照銀行貸款需要管理和使用 


114、 關于資產組合的收益、風險和相關系數，說法正確的有（　）。 
A．資產組合是兩個資產所構成的集合 
B．資產組合的預期收益率，就是組成資產組合的各種資產的預期收益率的加權平均數 
C．資產組合的預期收益率，就是組成資產組合的各種資產的預期收益率的幾何平均數 
D．資產組合的預期收益率的權數等于各種資產在整個組合中所占的價值比例 
E．資產組合的相關系數可視做協方差的標準化 

115、 稅收規劃是對我國稅收制度和法律的正確理解和靈活運用。以下稅收規劃行為能實現合理避稅目標的有（　）。 
A．將勞務報酬的領取方式從一次領取變為分期領取 
B．利用不同收入項目稅率差異進行節稅 
C．將勞務報酬轉化為工資薪金所得 
D．工資薪金所得為3 000元／月，股息收入為100元／月，將股息收入轉換成工資收入 
E．回避個人所得申報 


116、開放式基金與封閉式基金的主要區別有（　）。 
A．基金規模的可變性不同 
B．基金單位的買賣方式不同 
C．基金單位的買賣價格形成方式不同 
D．基金的投資策略不同 
E．基金的融資渠道不同 


117、 商業銀行開展個人理財業務應遵守的原則有（　）。 
A．符合公司利益原則 
B．流動性原則 
C．客戶最大利益原則 
D．符合客戶利益的原則 
E．符合客戶風險承受能力的原則 


118、 下列關于憑證式債券的說法正確的有（　）。 
A．券面上印制票面金額 
B．憑證式債券是一種國家儲蓄債，可記名、掛失 
C．“憑證式國債收款憑證”記錄債權，不能上市流通 
D．憑證式債券不可以提前兌付 
E．在持有期內，持券人如遇特殊情況需要提取現金，可以到購買網點提前兌取 


119、 理財規劃師制定個人稅收規劃應遵循的原則包括（　）。 
A．合法性原則 
B．節稅性原則 
C．規劃性原則
D．綜合性原則 
E．目的性原則 


120、 同國庫券相比，商業票據（　）。 
A．風險性更大 
B．流動性更好 
C．利率較低 
D．流動性更差 
E．風險性更小