11基金份額上市交易后,下列情形不屬于證券交易所終止其上市交易的是(D)。
A基金合同期限屆滿
B基金合同約定的終止上市交易情形出現(xiàn)
C基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易
D基金凈值低于初始申購(gòu)價(jià)格
12下列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品銷售說(shuō)法不正確的是(C)。
A在實(shí)際業(yè)務(wù)操作過(guò)程中,應(yīng)遵守“適合的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)在適合的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)由適合的銷售人員銷售給適合的客戶”的原則進(jìn)行產(chǎn)品銷售
B對(duì)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō),適合的理財(cái)產(chǎn)品目前主要分為兩大類,第一類是銀行自主開發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品,第二類是銀行代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品
C商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員的工作范圍界限,允許一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財(cái)投資咨詢顧問(wèn)意見、銷售理財(cái)計(jì)劃
D信息披露是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)重要的內(nèi)容
13(A)是基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品中風(fēng)險(xiǎn)最高的。
A股票
B基金
C債券
D黃金
14基金資產(chǎn)的估值原則之一是,對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資產(chǎn)品,如估值日有市價(jià)的,應(yīng)采用市價(jià)確定(B)。
A名義價(jià)值
B公允價(jià)值
C實(shí)際價(jià)值
D交易價(jià)值
15我國(guó)市場(chǎng)的證券投資基金均為(B)。
A公司型基金
B契約型基金
C開放式基金
D憑證式國(guó)債
16開放式基金的特點(diǎn)不包括(A)。
A所募集到的資金可以全部用于長(zhǎng)期投資
B投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時(shí)申購(gòu)基金單位
C所發(fā)行的基金單位是可贖回的
D基金的資金總額不斷變化
17開放式基金的交易價(jià)格主要取決于(C)。
A基金總資產(chǎn)
B供求關(guān)系
C基金凈資產(chǎn)
D基金負(fù)債
18憑證式國(guó)債收款憑證丟失后,投資者(B)。
A可提前兌取
B可先行掛失,后補(bǔ)辦憑證
C可直接補(bǔ)辦新憑證
D不能掛失
19與傳統(tǒng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品相比,現(xiàn)代的保險(xiǎn)產(chǎn)品(C)。
A只有保障功能
B不具有投資功能
C兼有保障和投資功能
D一定程度上降低了收益性
20封閉式投資基金和開放式投資基金是對(duì)投資基金(B)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。
A按投資基金的組織形式
B按投資基金能否贖回
C按投資基金的投資對(duì)象
D按投資基金的風(fēng)險(xiǎn)大小