121.理財產品開發的目標包括()。
A.滿足客戶理財需求
B.增加業務收入，改善業務結構
C.擴大客戶基礎，提升客戶質量
D.增強業務影響，樹立品牌形象
E.以上都對
【正確答案】ABCDE
122.商業銀行違反審慎經營規則開展個人理財業務，或利用個人理財業務進行不公平競爭的，銀行業監督管理機構應依據有關法律法規責令其限期改正;逾期未改正的，銀行業監督管理機構依據有關法律法規可以采取的措施包括()。
A.暫停商業銀行銷售新的理財計劃或產品
B.建議商業銀行調整個人理財業務管理部門負責人
C.建議商業銀行調整相關風險管理部門負責人
D.關閉該商業銀行
E.建議商業銀行調整相關內部審計部門負責人
【正確答案】ABCE
【答案解析】商業銀行違反審慎經營規則開展個人理財業務，或利用個人理財業務進行不公平競爭的，銀行業監督管理機構應依據有關法律法規責令其限期改正;逾期未改正的，銀行業監督管理機構依據有關法律法規可以采取下列措施：①暫停商業銀行銷售新的理財計劃或產品;②建議商業銀行調整個人理財業務管理部門負責人;③建議商業銀行調整相關風險管理部門、內部審計部門負責人。所以答案是ABCE。
123.銀行客戶關系管理系統主要包括的模塊有()。
A.客戶綜合評價體系
B.客戶經理管理體系
C.客戶服務系統
D.銀行經營狀況綜合分析、輔助決策系統
E.銀行間服務系統
【正確答案】ABCD
【答案解析】銀行客戶關系管理系統的模塊包括：客戶綜合評價體系、客戶經理管理體系、客戶服務系統、銀行經營狀況綜合分析、輔助決策系統。
124.理財產品按基礎資產分類，風險分為()。
A.利率風險
B.信用風險
C.匯率風險
D.股票、商品價格風險
E.操作風險
【正確答案】ABCD
125.商業銀行對個人理財顧問服務的風險管理方面，表述正確的是()。
A.應設置風險管理機構
B.應建立有效的規章制度
C.應開展內部的審查和監督管理
D.提供業務時，要向客戶進行風險提示
E.以上都對
【正確答案】ABCDE
126.產品風險管理的三個階段包括()。
A.產品設計風險管理
B.產品運作風險管理
C.產品到期風險管理
D.客戶違約風險管理
E.以上都對
【正確答案】ABC
127.關于商業銀行對個人理財顧問服務的風險管理，表述正確的是()。
A.應設置風險管理機構
B.應建立有效的規章制度
C.應開展內部的審查
D.提供業務時，要向客戶進行風險提示
E.應開展內部的監督管理
【正確答案】ABCDE
【答案解析】本題考查個人理財顧問服務的風險管理，以上五個選項的說法都是正確的。
128.個人理財從業人員從事理財產品銷售活動時，應當遵守以下原則()。
A.誠實守信
B.勤勉盡職
C.公平對待
D.職業形象
E.專業勝任
【正確答案】ABCE
129.個人理財業務中，從業人員違反法律應承擔的責任形式包括()。
A.民事責任
B.行政監管措施
C.行政處罰
D.刑事責任
E.以上都對
【正確答案】ABCDE
130.商業銀行開展個人理財業務有下列()情形之一的，銀行業監督管理機構可依據相關規定對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理。
A.違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的
B.挪用單獨管理的客戶資產的
C.泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的
D.利用個人理財業務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
E.建立了相關制度但未實際落實風險評估、監測與管控措施，造成銀行重大損失的
【正確答案】ABCDE
【答案解析】本題考查行政監管與行政處罰的相關規定，以上五個選項都是正確的。
