三、判斷題(本類題共15小題，每題1分，共15分。每小題答題正確的得1分，答題錯(cuò)誤的不得分。不答題的不得分也不扣分)
131.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早在中國(guó)興起，但首先在美國(guó)發(fā)展成熟。()
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】錯(cuò)
【答案解析】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早在美國(guó)興起，并且首先在美國(guó)發(fā)展成熟。
132.為避免客戶做出錯(cuò)誤決定，金融理財(cái)師應(yīng)替客戶決定其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。()
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】錯(cuò)
【答案解析】風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估不是為了讓金融理財(cái)師將自己的意見(jiàn)強(qiáng)加給客戶，可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)該由客戶自己來(lái)確定。
133.金融衍生工具的可復(fù)制性是指只要掌握了衍生工具的定價(jià)和復(fù)制技術(shù)，就可以較隨意地分解、組合，根據(jù)不同的市場(chǎng)參數(shù)設(shè)計(jì)不同的產(chǎn)品。()
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】對(duì)
【答案解析】本題考查金融衍生工具的可復(fù)制性。
134.普通工商企業(yè)可以成為同業(yè)拆借市場(chǎng)的主體。()
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】錯(cuò)
【答案解析】同業(yè)拆借市場(chǎng)的主體是銀行等金融機(jī)構(gòu)。
135.結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產(chǎn)品。()
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】對(duì)
【答案解析】結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的金融產(chǎn)品。
136.銀行代理業(yè)務(wù)是給商業(yè)銀行帶來(lái)利息收入的主要業(yè)務(wù)。()
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】錯(cuò)
137.認(rèn)購(gòu)期一般按照基金面值1元錢(qián)購(gòu)買(mǎi)基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常要高于申購(gòu)費(fèi)率。()
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】錯(cuò)
【答案解析】認(rèn)購(gòu)期一般按照基金面值1元錢(qián)購(gòu)買(mǎi)基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常要比申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠。
138.商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程，這體現(xiàn)了理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的專業(yè)性特點(diǎn)。()
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】錯(cuò)
【答案解析】題中所述情況為制度性。
139.某商業(yè)銀行大堂中有專人負(fù)責(zé)向前來(lái)儲(chǔ)蓄的客戶介紹不同種儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品的區(qū)別，這屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。()
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】錯(cuò)
【答案解析】商業(yè)銀行為銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)，不屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。
140.為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷(xiāo)期內(nèi)和期滿后12個(gè)月內(nèi)，不得買(mǎi)賣(mài)該種股票。()
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】錯(cuò)
【答案解析】為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷(xiāo)期內(nèi)和期滿后六個(gè)月內(nèi)，不得買(mǎi)賣(mài)該種股票。
141.公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%，屬于公司的內(nèi)幕信息。()
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】對(duì)
【答案解析】本題表述正確，公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%，屬于公司的內(nèi)幕信息。
142.商業(yè)銀行不得銷(xiāo)售不能獨(dú)立測(cè)算或收益率為零或負(fù)值的理財(cái)計(jì)劃。()
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】對(duì)
143.理財(cái)業(yè)務(wù)的出發(fā)點(diǎn)是客戶需求。()
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】對(duì)
【答案解析】本題表述正確。理財(cái)業(yè)務(wù)的出發(fā)點(diǎn)是客戶需求。
144.商業(yè)銀行與客戶確認(rèn)投資活動(dòng)后，在法律允許的范圍內(nèi)，商業(yè)銀行可以擅自變更客戶資金的投資方向、范圍和方式。()
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】錯(cuò)
【答案解析】未經(jīng)客戶書(shū)面許可，商業(yè)銀行不得擅自變更客戶資金的投資方向、范圍或方式。
145.商業(yè)銀行一般產(chǎn)品銷(xiāo)售和服務(wù)人員，可以向客戶提供理財(cái)投資咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)、銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃。()
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】錯(cuò)
【答案解析】禁止一般產(chǎn)品銷(xiāo)售和服務(wù)人員，向客戶提供理財(cái)投資咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)、銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃。
