第11題
　　
　　國家外匯管理局的縮寫是()。
　　
　　A.SAFE
　　
　　B.SBFE
　　
　　C.SCFE
　　
　　D.SDFE
　　
　　未作答正確答案:A解析：
　　
　　國家外匯管理局(StateAdministrationofForeignExChange，SAFE)是中國管理外匯的職能機構，為國務院直屬單位，由中國人民銀行歸口管理。
　　
　　第12題
　　
　　下列一般不屬于商業票據的主要投資者的是()。
　　
　　A.商業銀行
　　
　　B.證券公司
　　
　　C.保險公司
　　
　　D.個人投資者
　　
　　未作答正確答案:D解析：
　　
　　由于商業票據的面額較大，所以商業票據的主要投資者是商業銀行、非金融公司、保險公司等機構投資者，一般個人投資者較少參與。
　　
　　第13題
　　
　　商業銀行理財產品的宣傳和介紹材料中應全面反映產品的重要特性和與產品有關的重要事實，在()最醒目位置揭示風險，說明最不利的投資情形和投資結果。
　　
　　A.最后一頁
　　
　　B.首頁
　　
　　C.文中任意部分
　　
　　D.第二頁
　　
　　未作答正確答案:B解析：
　　
　　《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》中規范了產品宣傳材料，加強了產品宣傳與營銷活動的合規性管理的規定，要求在首頁最醒目位置揭示風險，說明最不利的投資情形和投資結果。對于無法在宣傳和介紹材料中提供科學、準確的測算依據和測算方式的理財產品，不得在宣傳和介紹材料中出現“預期收益率”或“最高收益率”字樣。
　　
　　第14題
　　
　　當今國際金融市場上發展最迅速、最具有潛力的業務之一是()。
　　
　　A.抵押貸款業務
　　
　　B.股權投資業務
　　
　　C.結構性理財產品
　　
　　D.國際貸款業務
　　
　　未作答正確答案:C解析：
　　
　　貸款業務是銀行的傳統業務，故A、D選項不符合題意。股權類投資業務風險較大，很多國家(如我國)禁止銀行從事此類型業務。結構性理財業務是運用金融工程技術，將存款、零息債券等固定收益產品與金融衍生品(如遠期、期權、掉期等)組合在一起而形成的一種新型金融產品。目前，結構性產品已經成為當今國際金融市場上發展最迅速、最具潛力的業務之一。故C選項正確。
　　
　　第15題
　　
　　通常而言，下列可以導致股票價格上漲的經濟狀況變動是()。
　　
　　A.央行提高法定存款準備金率
　　
　　B.社會總消費和總投資上漲
　　
　　C.企業所得稅稅率上調
　　
　　D.國內發生了嚴重的通貨膨脹
　　
　　未作答正確答案:B解析：
　　
　　社會總消費和總投資上漲意味著整個宏觀經濟發展良好，在這種情況下，企業的發展比較好，股價會上漲。故B選項正確。
　　
　　第16題
　　
　　與商業銀行相比，以下選項中屬于信托公司在個人理財服務中處于優勢地位的是()。
　　
　　A.具有明顯私募的信托產品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小
　　
　　B.信托公司原則上可以投資基礎設施、房地產項目、股票、票據等多種事業和金融資產
　　
　　C.信托公司的影響力有限，國內居民對信托產品知之甚少
　　
　　D.信托公司在發行集合資金信托計劃時，不能向客戶做出保證本金的安全以及保證預期收益的承諾
　　
　　未作答正確答案:B解析：
　　
　　由于我國商業銀行法明確規定，境內商業銀行不得經營證券和信托業務，也不得將資金投向非自用的固定資產和股權類的投資，但是信托公司原則上可以投資基本設施、房地產項目、股票、票據等多種實業和金融資產，則信托公司在這方面占有優勢。
　　
　　第17題
　　
　　下列關于現值和終值的說法中，不正確的是()。
　　
　　A.隨著復利計算頻率的增加，實際利率增加，現金流量的現值增加
　　
　　B.期限越長，利率越高，終值就越大
　　
　　C.貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高
　　
　　D.利率越低或年金的期間越長，年金的現值越大
　　
　　未作答正確答案:A解析：
　　
　　現值也稱在用價值，指資產按照預計從其持續使用和最終處置中所產生的未來凈現金流入量折現的金額，即現在和將來(或過去)的一筆支付或支付流在今天的價值。因此，隨著復利計算頻率的增加，實際利率的增加，現金流量的現值減少。A選項說法錯誤。
　　
　　第18題
　　
　　下列關于外匯掛鉤類理財產品的期權拆解的說法，錯誤的是()。
　　
　　A.期權拆解分為一觸即付和雙向不觸發期權
　　
　　B.一觸即付期權的理財計劃到期時，若最終匯率收盤價低于觸發匯率，總回報=保證投資金額×(1+最低回報率)
　　
　　C.一觸即付期權的理財計劃到期時，若最終匯率收盤價低于觸發匯率，總匯報=保證投資金額×(1+最低回報率)
　　
　　D.雙向不觸發期權指在一定投資期間內，若掛鉤外匯在整個期間未曾觸及賣方所預先設定的兩個觸及點，則賣方不支付當初雙方約定的回報率
　　
　　未作答正確答案:D解析：
　　
　　雙向不觸發期權指在一定投資期間內，若掛鉤外匯在整個期間未曾觸及買方所預先設定的兩個觸及點，則買方獲得當初雙方所協定的回報率。故D選項錯誤。
　　
　　第19題
　　
　　利用個人理財業務從事洗錢活動需追究相關責任人的()。
　　
　　A.刑事責任
　　
　　B.民事責任
　　
　　C.行政責任
　　
　　D.道德責任
　　
　　未作答正確答案:A解析：
　　
　　需追究刑事責任的情形主要是對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理，構成犯罪的，依法追究刑事責任情形包括：①違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的;②未建立相關風險管理制度和管理體系，或雖建立了兩個制度但未落實，造成重大經濟損失的;③泄露或不"-3使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的;④利用個人理財業務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的;⑤挪用單獨管理的客戶資產的。從事洗錢活動已經觸犯刑法了，需要追究相關責任的刑事責任。
　　
　　第20題
　　
　　根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》，下列可以認定為高凈值客戶的是()。
　　
　　A.小李購買理財產品時，出示80萬元個人儲蓄存款證明
　　
　　B.小張提供了最近三年的收入證明，每年不低于20萬元
　　
　　C.小趙提供了最近三年每年28萬元的家庭收入證明
　　
　　D.小王單筆認購理財產品50萬元人民幣
　　
　　未作答正確答案:B解析：
　　
　　高資產凈值客戶是滿足下列條件之一的商業銀行客戶：①單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人;②認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人;③個人收入在最近3年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人。