第31題
　　
　　下列關于期權的表述，錯誤的是()。
　　
　　A.看漲期權賦予持有者在一時期內買入特定資產的權利
　　
　　B.看漲期權賣方通常認為標的資產的價格會上漲
　　
　　C.看漲期權賣方的獲利是有限的
　　
　　D.期權買方擁有權力但沒有義務執行合約
　　
　　未作答正確答案:B解析：
　　
　　看漲期權的賣方認為價格會下跌才會賣出標的資產，看漲期權的買家通常認為標的資產的價格會上漲，故8選項錯誤。看漲期權是指期權的購買者擁有在期權合約有效期內按執行價格買進一定數量標的物的權利，故A選項正確。看漲期權的賣方得到的最大利潤是出售期權所獲得的期權費，所以是有限的，故C選項正確。期權的買方付出期權費獲得執行合約的權利，賣方獲取期權費承擔執行合約的義務，故D選項正確。
　　
　　第32題
　　
　　關于市場有效性理論，下列表述錯誤的是()。
　　
　　A.市場有效性假定意味著只要市場達到弱有效，技術分析將毫無可取之處
　　
　　B.如果相信市場有效，投資者將采取被動投資策略
　　
　　C.股價的隨機變化表明了市場是無效的
　　
　　D.如果市場是半強型有效，那么基本面分析將是徒勞的
　　
　　未作答正確答案:C解析：
　　
　　股價的隨機變化并不能表明市場是無效的，金融市場并非不按經濟規律運作，恰恰相反，這正是符合經濟規律的作用而形成的一個有效率的市場。故C選項表述錯誤。
　　
　　第33題
　　
　　投資基金涉及的當事人中不包括()。
　　
　　A.管理人
　　
　　B.份額持有人
　　
　　C.托管人
　　
　　D.委托人
　　
　　未作答正確答案:D解析：
　　
　　投資基金主要包括三方面當事人：基金管理人、基金托管人與基金持有人。他們之間職責明確、相互獨立、相互制約。
　　
　　第34題
　　
　　風險評級為五級的理財產品，單一客戶銷售起點不得低于()萬元人民幣。
　　
　　A.5
　　
　　B.10
　　
　　C.15
　　
　　D.20
　　
　　未作答正確答案:D解析：
　　
　　《商業銀行理財產品銷售管理辦法》規定，風險評級為一級和二級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于5萬元人民幣;風險評級為三級和四級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于10萬元人民幣;風險評級為五級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于20萬元人民幣。
　　
　　第35題
　　
　　客戶在退休規劃中存在的誤區不包括()。
　　
　　A.退休保障計劃開始太遲
　　
　　B.對收入和費用的估計太過于樂觀
　　
　　C.投資過于保守了
　　
　　D.購買商業性人壽保險產品
　　
　　未作答正確答案:D解析：
　　
　　從業人員要在理財工作中使得客戶改變對退休規劃的認識誤區，這些誤區表示在：①計劃開始太遲;②對收入和費用的估計太過樂觀;③投資過于保守。
　　
　　第36題
　　
　　()的客戶一般是具有一定的資產基礎，一定的知識水平和風險承受能力較高的人士，他們愿意承擔一定的風險，追求較高的投資收益，但是又不會過度冒險投資那些具有高度風險的投資工具。
　　
　　A.平衡型
　　
　　B.進取型
　　
　　C.成長型
　　
　　D.穩健型
　　
　　未作答正確答案:C解析：
　　
　　平衡型的客戶既不厭惡風險也不追求風險，對任何投資都比較理性。進取型的客戶一般是相對年輕、有專業知識技能、敢于冒險、社會負擔比較輕的人士，他們敢于追求高收益、高風險的產品與投資工具。穩健型的客戶總體來說比較保守，對風險的關注更甚于對收益的關心，更愿意選擇風險較低而不是收益較高的產品。由排除法可知C選項正確。
　　
　　第37題
　　
　　當處于通貨緊縮時，央行通常會()法定存款準備金率。
　　
　　A.降低
　　
　　B.提高
　　
　　C.不改變
　　
　　D.變動
　　
　　未作答正確答案:A解析：
　　
　　當宏觀經濟處于通貨緊縮時，說明經濟活動中的貨幣供給量小于貨幣需求量。中央銀行降低法定準備金率后商業銀行可運用的資金就會增加，貸款能力加強。商場貨幣流通量便會相應增加。因此，當宏觀經濟處于通貨緊縮時，央行通常會降低法定準備金率。
　　
　　第38題
　　
　　關于宏觀經濟政策對投資理財具有實質性的影響，下列表述正確的是()。
　　
　　A.在股市低迷時期，提高印花稅可以刺激股市反彈
　　
　　B.某地區貧富差距變大，私人銀行業務不易開展
　　
　　C.法定存款準備金率下調，利于刺激投資增長
　　
　　D.國家減少財政赤字預算，會導致資產價格的提升
　　
　　未作答正確答案:C解析：
　　
　　法定存款準備金率是指一國中央銀行規定的商業銀行和存款金融機構必須繳存中央銀行的法定準備金占其存款總額的比率。將法定存款準備金率下調，商業銀行可供支配的資金變多，有利于刺激投資的增長，故C選項正確。降低印花稅屬于稅收政策，在股市低迷時期，通過降低印花稅減少交易成本，從而刺激股市反彈，故A選項錯誤。貧富差距變大，會使該地區部分人財富大量積累，成為富人，而私人銀行業務的對象主要是富人及其家庭，貧富差距有利于該業務開展，故B選項錯誤。財政赤字預算屬于財政政策的一種，一國財政赤字若加大，該國貨幣會下跌;反之，若財政赤字縮小，表示該國經濟良好，該國貨幣會上揚。資產價格是指資產轉換為貨幣的比例，也就是一單位資產可以轉換為多少貨幣的問題。當貨幣上揚時，資產價格會下降。故D選項錯誤。
　　
　　第39題
　　
　　按照我國《中華人民共和國個人所得稅法》的有關規定，下列各項個人所得免納個人所得稅的是()。
　　
　　A.因嚴重自然災害造成重大損失的
　　
　　B.國債利息
　　
　　C.省級人民政府以下單位頒發的科學教育獎金
　　
　　D.殘疾、孤老人員所得
　　
　　未作答正確答案:B解析：
　　
　　根據《中華人民共和國個人所得稅法》的相關規定，國債利息是免征個人所得稅的。A、D選項是屬于減征的情況。C選項是省級人民政府以上單位頒發的獎金才免征個人所得稅。
　　
　　第40題
　　
　　當銀行擁有提前終止理財產品的權利時，投資者面臨的風險不包括()。
　　
　　A.利率變化風險
　　
　　B.匯率風險
　　
　　C.投資機會風險
　　
　　D.法律風險
　　
　　未作答正確答案:D解析：
　　
　　當銀行擁有提前終止權利時，投資將面臨三重風險：利率變化風險、匯率風險、投資機會風險，故A、B、C三項都是正確的，D選項不符合題意。