第51題以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立()，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理處置登記，質(zhì)押合同自登記日生效。
A.口頭合同
B.書面合同
C.口頭合同和書面合同
D.口頭合同或書面合同
未作答正確答案:B解析：《擔(dān)保法》第七十八條規(guī)定：以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日生效。
第52題
下列屬于商業(yè)銀行向客戶提供的理財(cái)顧問服務(wù)的是()。
A.銷售儲蓄存款產(chǎn)品
B.銷售信貸產(chǎn)品
C.對外營銷宣傳活動(dòng)
D.提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃服務(wù)
未作答正確答案:D解析：
理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。
第53題
理財(cái)顧問服務(wù)流程的最后一步是()。
A.實(shí)施計(jì)劃
B.基礎(chǔ)規(guī)劃
C.建立投資組合
D.績效評估
未作答正確答案:D解析：
商業(yè)銀行的理財(cái)顧問服務(wù)環(huán)節(jié)順序?yàn)椋夯举Y料收集;資產(chǎn)現(xiàn)狀分析;風(fēng)險(xiǎn)分析;資產(chǎn)管理目標(biāo)分析;客戶資產(chǎn)預(yù)測與評估;財(cái)務(wù)目標(biāo)的確認(rèn);基礎(chǔ)規(guī)劃;建立投資組合;實(shí)施計(jì)劃，績效評估。
第54題
商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，需要向()申請代客境外理財(cái)購匯額度。
A.國家發(fā)展與改革委員會(huì)
B.中國人民銀行
C.國家外匯管理局
D.中國銀監(jiān)會(huì)
未作答正確答案:C解析：
《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第十三條規(guī)定：商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向國家外匯管理局申請代客境外理財(cái)購匯額度。第55題
根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，銀行網(wǎng)點(diǎn)開辦保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，必須取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的()，并與保險(xiǎn)公司簽定代理協(xié)議。
A.保險(xiǎn)代辦證
B.保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證
C.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證
D.保險(xiǎn)從業(yè)資格證
未作答正確答案:B解析：
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十九條規(guī)定：保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證。銀行網(wǎng)點(diǎn)開辦保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，必須取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，并與保險(xiǎn)公司簽訂代理協(xié)議。
第56題
近年來，逐漸成為國際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格的是()。
A.CFP
B.CAP
C.CPA
D.CCBP
未作答正確答案:A解析：
幾年來，逐漸成為國際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格的是金融注冊從業(yè)人員(CertifiedFinanCia1P1anner，CFP)。
第57題
根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的注冊會(huì)計(jì)師在一定期限內(nèi)不得購買該公司的股票，該期限為()。
A.該股票的承銷期內(nèi)和期滿后1年內(nèi)
B.出具審計(jì)報(bào)告后1年內(nèi)
C.該股票的承銷期內(nèi)和期滿后6個(gè)月內(nèi)
D.出具審計(jì)報(bào)告后6個(gè)月內(nèi)
未作答正確答案:C解析：
《中華人民共和國證券法》第四十五條規(guī)定：為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資評估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后六個(gè)月內(nèi)，不得買賣該種股票。
第58題
公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是()。
A.民事法律行為
B.商業(yè)交換行為
C.權(quán)利義務(wù)行為
D.民事行為
未作答正確答案:A解析：
民事法律行為是指公民或者法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為。
第59題
根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于()。
A.25小時(shí)
B.20小時(shí)
C.15小時(shí)
D.30小時(shí)
未作答正確答案:B解析：
《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十條規(guī)定：商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于20小時(shí)。
第60題
中國銀監(jiān)會(huì)對我國商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是通過實(shí)行()來進(jìn)行監(jiān)督管理的。
A.審批制和報(bào)告制
B.注冊制和報(bào)告制
C.審批制和注冊制
D.等級制和報(bào)告制
未作答正確答案:A解析：
根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第四十七條規(guī)定可知，銀監(jiān)會(huì)通過審批制和報(bào)告制對商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的資格和理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)進(jìn)行監(jiān)督管理。
