初級《銀行業法律法規與綜合能力》和《銀行業專業實務》2個科目。其中，《銀行業專業實務》下設《個人理財》《公司信貸》《個人貸款》《風險管理》《銀行管理》5個專業類別；

合格標準：

考生需在主辦方舉辦的連續兩次考試中通過初級《銀行業法律法規與綜合能力》與《銀行業專業實務》科目

中級《銀行業法律法規與綜合能力》和《銀行業專業實務》2個科目。其中，《銀行業專業實務》下設《個人理財》《公司信貸》《個人貸款》《風險管理》《銀行管理》5個專業類別；

合格標準：

考生需在主辦方舉辦的連續兩次考試中通過中級《銀行業法律法規與綜合能力》與《銀行業專業實務》科目

第一部分經濟金融基礎

一、經濟基礎知識

(一)熟悉宏觀經濟發展的目標、經濟周期的主要特征、經濟結構的構成及對商業銀行的影響;

(二)了解我國行業分類的方法、行業分析基本內容;

(三)掌握區域發展分析的內容及分析重點。

二、金融基礎知識

(一)掌握貨幣的本質、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內容;

(二)熟悉貨幣政策的內容、目標、原理及傳導機制;

(三)了解并掌握利息及利率的內容、我國利率市場化的進程;

(四)掌握外匯及匯率的基本內容、影響匯率變動的因素及匯率制度。

三、金融市場

(一)了解金融市場的內容、特點和分類;

(二)掌握金融工具的特點及種類;

(三)了解并熟悉央行、金融監管機構、金融機構及自律組織的分類和職能;

(四)掌握金融機構的基本業務、職能、經營特點。

四、銀行體系

(一)了解銀行的起源與發展;

(二)熟悉我國銀行的分類與職能。

第一部分經濟金融基礎

一、經濟基礎知識

(一)熟練掌握宏觀經濟發展的目標、經濟周期的主要特征、經濟結構的構成及對商業銀行的影響;

(二)熟練掌握我國行業分類的方法、行業分析基本內容;

(三)掌握區域發展分析的內容及分析重點。

二、金融基礎知識

(一)熟練掌握貨幣的本質、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內容;

(二)熟練掌握貨幣政策的內容、目標、原理及傳導機制;

(三)熟練掌握利息及利率的內容、我國利率市場化的進程;

(四)熟練掌握外匯及匯率的基本內容、影響匯率變動的因素及匯率制度。

三、金融市場

(一)熟練掌握金融市場的內容、特點和分類;

(二)熟練掌握金融工具的特點及種類;

(三)熟練掌握央行、金融監管機構、金融機構及自律組織的分類和職能;

(四)熟練掌握金融機構的基本業務、職能、經營特點。

四、銀行體系

(一)熟練掌握銀行的起源與發展;

(二)熟練掌握我國銀行的分類與職能;

第二部分銀行業務

一、存款業務

(一)掌握個人存款、單位存款、外幣存款、其他業務的種類、特點及操作規則;

(二)熟悉存款業務的相關管理要求，外幣存款的風險管理要點。

二、貸款業務

(一)掌握個人貸款、公司貸款業務的種類、特征、流程、管理要求;

(二)熟悉票據、保函、承諾業務的基本內容與相關管理要求。

三、結算、代理及托管業務

(一)掌握支付結算及清算業務、代收代付業務、代理銀行業務、代理證券業務、代理保險業務、資產托管業務、代保管業務等的業務規則和管理要求。

四、銀行卡業務

(一)了解銀行卡業務分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區別;

(二)熟悉信用卡的分類、業務內容與特點以及信用卡風險管理要求;

(三)熟悉借記卡的分類、功能及特點。

五、理財與同業業務

(一)掌握理財業務的分類與特點;

(二)掌握理財業務的銷售和信息披露要求;

(三)掌握同業業務的分類、主要同業業務的管理要求。

第二部分銀行業務

一、存款業務

(一)熟練掌握個人存款、單位存款、外幣存款、其他業務的種類、特點及操作規則;

(二)熟練掌握存款業務的相關管理要求，外幣存款的風險管理要點;

二、貸款業務

(一)熟練掌握個人貸款、公司貸款業務的種類、特征、流程、管理要求;

(二)熟練掌握票據、保函、承諾業務的基本內容與相關管理要求;

三、結算、代理及托管業務

(一)掌握支付結算及清算業務、代收代付業務、代理銀行業務、代理證券業務、代理保險業務、資產托管業務、代保管業務等的業務規則和管理要求;

六、銀行卡業務

(一)了解銀行卡業務分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區別;

(二)熟悉信用卡的分類、業務內容與特點以及信用卡風險管理要求;

(三)熟悉借記卡的分類、功能及特點;

七、理財與同業業務

(一)掌握理財業務的分類與特點;

(二)掌握理財業務的銷售和信息披露要求;

(四)掌握同業業務的分類、主要同業業務的管理要求;

第三部分銀行管理

一、銀行管理基礎

(一)掌握商業銀行組織架構與管理機制;

(二)掌握西方及我國商業銀行的的組織架構、特點、模式及發展趨勢;

(三)掌握銀行管理基本指標的含義及計算方法。

二、公司治理、內部控制與合規管理

(一)掌握銀行公司治理的主要內容;

(二)掌握銀行內部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內容;

(三)了解并掌握合規管理的主要內容。

三、商業銀行資產負債管理

(一)熟悉資產負債管理對象;

(二)熟悉并掌握資產負債管理主要內容及策略。

四、資本管理

(一)掌握銀行資本的種類及作用;

(二)熟悉資本管理的國際監管標準，掌握我國的監管要求。

五、風險管理

(一)掌握風險的內涵及分類;

(二)掌握風險管理的組織架構、主要流程

(三)掌握信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、聲譽風險的內涵和管控手段。

第三部分銀行管理

一、銀行管理基礎

(一)熟練掌握商業銀行組織架構與管理機制;

(二)熟練掌握西方及我國商業銀行的的組織架構、特點、模式及發展趨勢;

(三)掌握銀行管理基本指標的計算方法。

二、公司治理、內部控制與合規管理

(一)熟練掌握銀行公司治理的主要內容;

(二)深入了解穩健公司治理原則、組織架構和激勵約束機制;

(三)熟練掌握銀行內部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內容;

三、商業銀行資產負債管理

(一)熟練掌握資產負債管理對象、主要內容及策略;

(二)深入了解資產負債管理的目標、原則及工具。

四、資本管理

(一)熟練掌握銀行資本的種類及作用;

(二)熟練掌握資本管理的國際監管標準及我國的監管要求;

五、風險管理

(一)熟練掌握風險的內涵及分類;

(二)深入了解全面風險管理的基本內容;

(三)深入了解風險偏好、風險戰略、風險策略、風險文化的主要內容;

第四部分銀行從業法律基礎

一、銀行基本法律法規

(一)掌握人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規定;

(二)掌握銀行監管法律適用范圍、銀行監管機構設置及監管職責、監管措施具體內容;

(三)掌握商業銀行業務范圍、經營原則、商業銀行組織機構、商業銀行存貸款業務等業務規則;

(四)掌握洗錢的概念、過程、方式、反洗錢的監管機構及職責、商業銀行反洗錢義務。

二、民事法律制度

(一)掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規則;

(二)掌握物權的基本原則和特征、擔保的種類及相應的法律規則;

(三)掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉讓、終止以及合同違約責任的基本法律規則;

(四)掌握婚姻、繼承中與銀行業務相關的法律制度。

三、商事法律制度

(一)熟悉公司分類、公司設立、公司組織機構和公司終止的基本法律規則;

(二)熟悉證券發行、證券交易、證券上市的基本法律規則;

(三)熟悉基金分類、特點和銀行代理基金業務的基本法律規則;

(四)熟悉保險分類、保險合同、保險代理和保險經濟的基本法律規則;

(五)熟悉信托的特征、信托財產的性質、信托的變更與終止的基本法律規則;

(六)熟悉票據的特征和功能、票據行為、票據權利以及票據喪失補救的基本法律規則。

四、刑事法律制度

(一)了解刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規則;

(二)掌握金融犯罪常見罪名以及相應的構成要件。

第四部分銀行從業法律基礎

一、銀行基本法律法規

(一)熟練掌握人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規定;

(二)熟練掌握銀行監管法律適用范圍、機構設置及監管職責、監管措施具體內容;

(三)熟練掌握商業銀行業務范圍、經營原則、商業銀行組織機構、商業銀行存貸款業務等業務規則;

(五)熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監管機構及職責、商業銀行反洗錢義務。

二、民事法律制度

(一)熟練掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規則;

(三)熟練掌握物權的基本原則和特征、擔保的種類及相應的法律規則;

(四)熟練掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉讓、終止以及合同違約責任的基本法律規則;

(六)熟練掌握婚姻、繼承中與銀行業務相關的法律制度。

三、商事法律制度

(一)熟練掌握公司分類、公司設立、公司組織機構和公司終止的基本法律規則;

(三)熟練掌握證券發行、證券交易、證券上市的基本法律規則;

(四)熟練掌握基金分類、特點和銀行代理基金業務的基本法律規則;

(五)熟練掌握保險分類、保險合同、保險代理和保險經濟的基本法律規則；

(六)熟練掌握信托的特征、信托財產的性質、信托的變更與終止的基本法律規則;

(八)熟練掌握票據的特征和功能、票據行為、票據權利以及票據喪失補救的基本法律規則;

四、刑事法律制度

(一)熟練掌握刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規則;

(二)熟練掌握金融犯罪常見罪名以及相應的構成要件;

第五部分銀行監管與自律

一、銀行監管體制

(一)了解銀行監管起源與演變;

(二)掌握我國銀行監管的框架、結構和特點。

二、銀行自律與市場約束

(一)了解我國銀行自律組織的宗旨、目標;

(二)掌握職業操守的宗旨和適用范圍;

(三)掌握從業準則及職業操守的內容與相關規定。

三、清廉金融

(一)熟悉清廉金融的主要內容與清廉金融文化建設的宗旨;

(二)熟悉清廉從業的管理要求和問責機制。

四、消費者權益保護

(一)熟悉銀行業消費者權益保護的主要權利、主要義務及實施的相關內容;

(二)了解金融機構履行社會責任、經濟責任和環境責任的內容。

第五部分銀行監管與自律

一、銀行監管體制

(一)熟練掌握銀行監管起源與演變;

(四)熟練掌握我國銀行監管的框架、結構和特點。

三、銀行自律與市場約束

(二)熟練掌握我國銀行自律組織的宗旨、目標;

(三)熟練掌握職業操守的宗旨和適用范圍;

(四)熟練掌握從業準則及職業操守的內容與相關規定;

四、清廉金融

(一)熟悉清廉金融的主要內容與清廉金融文化建設的宗旨;

(二)熟悉清廉從業的管理要求和問責機制。

五、消費者權益保護

(一)熟練掌握銀行業消費者權益保護的主要權利、主要義務及實施的相關內容;

(二)深入了解金融機構履行社會責任、經濟責任和環境責任的內容。

一、個人貸款業務基礎

(一)掌握個人貸款的性質和發展;

(二)掌握個人貸款產品的種類和要素。

一、個人貸款業務基礎

(一)熟練掌握個人貸款的性質和發展;

(二)熟練掌握個人貸款產品的種類和要素。

二、個人貸款管理

(一)了解個人貸款管理原則，掌握個人貸款的流程;

(二)了解個人貸款營銷管理;

(三)了解個人貸款定價的一般原則及影響因素;

(四)熟悉個人貸款風險管理;

(五)了解押品管理的基本概念及流程。

二、個人貸款管理

(一)熟悉個人貸款管理原則，熟練掌握個人貸款的流程;

(二)熟悉個人貸款營銷管理;

(三)熟悉個人貸款定價的一般原則及影響因素，掌握個人貸款定價模型;

(四)熟悉個人貸款風險管理，掌握信用評分模型;

(五)深入了解押品管理的基本概念和流程，掌握押品價值評估及風險控制措施。

三、個人住房貸款

(一)掌握個人住房貸款的分類、特征和要素;

(二)掌握個人住房貸款的流程;

(三)熟悉個人住房貸款的風險管理;

(四)掌握公積金個人住房貸款的要素和操作流程。

三、個人住房貸款

(一)熟練掌握個人住房貸款的分類、特征和要素;

(三)熟練掌握個人住房貸款的流程及風險管理;

(四)熟練掌握公積金個人住房貸款的要素、操作模式和流程。

四、個人消費貸款

(一)掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理;

(二)掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理;

四、個人消費貸款

(一)熟練掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理;

(二)熟練掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理;

五、個人經營性貸款

(一)掌握個人經營貸款的要素、貸款流程和風險管理;

(二)掌握個人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理;

(三)掌握農戶貸款的要素和貸款流程及兩權抵押的主要內容。

五、個人經營性貸款

(一)熟練掌握個人經營貸款的要素、貸款流程和風險管理;

(二)熟練掌握個人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理;

(三)熟練掌握農戶貸款的要素和貸款流程及兩權抵押貸款的內容。

六、信用卡業務

(一)了解信用卡業務基礎知識。

六、信用卡業務

(一)熟悉信用卡業務基礎知識;

七、個人征信系統

(一)熟悉個人征信系統的內容及主要功能;

(三)掌握個人征信報告的基本內容。

八、個人征信系統

(一)掌握個人征信系統的基礎知識;

(三)掌握個人征信報告基本內容;

單選題：90題45分

多選題：40題40分

判斷題：15題15分

多選題：50題50分

判斷題：10題10分

多選題：20題30分

判斷題：30題30分

多選題：20題20分

單項規劃題：25題30分

綜合案例題：20題30分

單選題：80題40分

多選題：40題40分

判斷題：20題20分

單選題：70題35分

多選題：30題30分

判斷題：10題5分

綜合案例題：4題30分

單選題：80題40分

多選題：25題50分

判斷題：10題10分

單選題：80題40分

多選題：30題30分

判斷題：10題10分

單選題：80題40分

多選題：30題45分

判斷題：15題15分

單選題：80題40分

多選題：30題45分

綜合案例題：18題15分

單選題：80題40分

多選題：20題30分

判斷題：30題30分

單選題：80題40分

多選題：20題30分

判斷題：30題30分