公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理是初級《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》第三部分銀行管理的第二章節(jié)，本章節(jié)內(nèi)容不多，同學(xué)們要學(xué)會理解和運(yùn)用，盡量不失分。
針對“銀行管理基礎(chǔ)”這一章節(jié)，本文將從分值情況、歷年考情、考核要點(diǎn)、記憶方法、高頻考點(diǎn)、學(xué)習(xí)建議等方面，幫大家理解學(xué)習(xí)。
銀從考試科目初級《法規(guī)》第三部分銀行管理在歷年考試中，歷年分值占比約在22%，而其中的第二章銀行管理基礎(chǔ)分值占比約為3%，各位考生需認(rèn)真學(xué)習(xí)本節(jié)內(nèi)容。
| 年份 | 單選 | 多選 | 判斷 | 分值 |
| 2021 | 6 | 3 | 3 | 9 |
| 2020 | 18 | 6 | 0 | 15 |
| 2019 | 2 | 3 | 3 | 7 |
| 2018 | 21 | 15 | 0 | 25.5 |
“公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理”這一章的內(nèi)容，哪些是考核要點(diǎn)呢？學(xué)霸君為大家進(jìn)行了整理。
通過上圖可以看出，公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理這一章節(jié)共有4個小節(jié)，其中部分小節(jié)內(nèi)容初級考綱并未作要求，考生在學(xué)習(xí)的過程中，可重點(diǎn)記憶考綱內(nèi)包含的內(nèi)容，詳細(xì)考試大綱請參考>>2022年銀行從業(yè)考試大綱。
本章需要記憶的考試內(nèi)容不多，因?yàn)椴糠謨?nèi)容是中級考試才會考到的，相對比較好記。大家記憶本章時，可以使用概括記憶法，將重要關(guān)鍵點(diǎn)提煉，1分鐘就能記住一個知識點(diǎn)。
| 概括記憶法 | |
| 銀行公司治理概述 | 健全、清晰、科學(xué)、良好、有效、合理、完善 |
內(nèi)部控制目標(biāo)與基本原則 | 4保證4原則 |
內(nèi)部控制治理 | （1）董事會→保證 （2）監(jiān)事會→監(jiān)督 （3）高級管理層→建立和完善 （4）銀行→指定 （5）各業(yè)務(wù)部分→嚴(yán)格執(zhí)行 |
內(nèi)部控制措施 | 內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)、信息、崗位、員工、授權(quán)、會計(jì)、監(jiān)控、外包、投訴 |
| 內(nèi)部控制保障 | 信息、報(bào)告、業(yè)務(wù)連續(xù)、人員、考評、內(nèi)控 |
| 合規(guī)管理體系 | 政策、組織結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)識別、培訓(xùn)與教育 |
有哪些考點(diǎn)經(jīng)常出現(xiàn)考題中呢？根據(jù)歷年的考試情況，學(xué)霸君為大家整理了一份精華考點(diǎn)，供大家參考復(fù)習(xí)：
| 考點(diǎn)1：銀行公司治理概述 |
良好銀行公司治理應(yīng)包括以下主要內(nèi)容，即健全的組織架構(gòu)、清晰的職責(zé)邊界、科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、良好的價(jià)值準(zhǔn)則與社會責(zé)任、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制、合理的激勵約束機(jī)制、完善的信息披露制度。 |
| 考點(diǎn)2：內(nèi)部控制目標(biāo)與基本原則 | |
| 目標(biāo) | 原則 |
①保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行; ②保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn); ③保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性; ④保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時。 | ①全覆蓋原則 ②制衡性原則 ③審慎性原則 ④相匹配原則 |
| 考點(diǎn)3：內(nèi)部控制措施 |
內(nèi)控制度、風(fēng)險(xiǎn)識別、信息系統(tǒng)、崗位設(shè)置、員工管理、授權(quán)管理、會計(jì)核算、監(jiān)控對賬、外包管理、投訴處理。 |
| 考點(diǎn)4：內(nèi)部控制保障 |
信息系統(tǒng)控制、報(bào)告機(jī)制、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理、人員管理、考評管理、內(nèi)控文化 |
| 考點(diǎn)5：合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容 |
(1)建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化 (2)建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 (3)建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度 |
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“公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理”這一小章的復(fù)習(xí)主要以教材+做題為主，大家可以根據(jù)自身情況安排好學(xué)習(xí)計(jì)劃。自學(xué)有困難、難以理解考點(diǎn)的同學(xué)，可以選擇報(bào)名233網(wǎng)校課程，0基礎(chǔ)、有基礎(chǔ)學(xué)員都適用！
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