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2015年上半年銀行業專業人員初級職業資格考試

《銀行業專業實務》(風險管理)真題

一、判斷題(共20小題，每小題1分。請對下列各題的描述做出判斷，正確請選A，錯誤請選B。)

1．商業銀行應當根據資產負債的流動性狀況，建立多級流動性準備，實現彈性的多層次的資產負債期限結構匹配，用多道防線抵御可能發生的流動風險。（　　）

2．風險對沖是指投資或購買與管理基礎資產收益波動正相關或完全正相關的某種金融資產或金融衍生產品，來沖銷風險的一種風險管理策略。（　　）

3．利用5年期政府債券的空頭頭寸為10年期政府債券的多頭頭寸進行保值，當收益率曲線變陡時，該10年期政府債券多頭頭寸的經濟價值會下降。（　　）

4．市場風險主要包括利率風險、匯率風險、股票價格風險和商品價格風險，這幾種風險往往是相互交織、互相影響的。（　　）

5．流動性比率／指標法是各國監管部門和商業銀行廣泛使用的流動性風險評估方法。運用流動性比率／指標法，可以對商業銀行未來特定時段內的流動性進行評估。（　　）

6．操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工、信息科技系統及外部事件造成損失的風險，不包括法律風險、戰略風險和聲譽風險。（　　）

7．會計資本的數量小于經濟資本的數量。（　　）

8．戰略目標可以分解為戰略愿景、階段性戰略目標和主要發展指標等細項。（　　）

9．風險文化一般由風險管理理念、知識和措施三個層次組成。（　　）

10．交易賬戶中的項目通常按照模型計價，當缺乏可參考的市場價格時，可以按照市場價格計價。（　　）

11．運用最廣泛、方法最成熟的損失事件數據方法被稱為操作風險管理的三大基礎管理工具之一。（　　）

12．商業銀行聲譽風險管理政策中，不必進行定期的內部審計和現場檢查。（　　）

13．董事會和高級管理層不僅要制定常態的風險處理政策和流程，還應當制定危機處理程序，以應對嚴重的突發事件可能造成的管理混亂和重大損失。（　　）

14．采用風險為本的監管，是在有限資源約束下最具成本效益的選擇。（　　）

15．在抵押貸款證券化過程中，建立一個獨立的特殊中介機構SPV的主要目的是為了發行證券。（　　）

16．絕大多數嚴重的流動性危機都源于商業銀行外部環境的變動。（　　）

17．商業銀行的流動性需求是由一定水平的核心存款以及一定數量的流動性負債來決定的。（　　）

18．在動產質押時，出質人和質權人應當訂立書面的質押合同。（　　）

19．成員單位的連環擔保使集團法人客戶的信用風險放大。（　　）

20．債務人對銀行的實質性信貸債務逾期100天以上即被視為違約。（　　）