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2014年上半年銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試

《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》(風(fēng)險管理)試卷

一、判斷題(共20小題，每小題1分，共20分)請對以下各題的描述作出判斷。正確選A。錯誤選B。

1．銀行董事會通常指派專門委員會負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則。（　?。?/p>

A．正確

B．錯誤

2．壓力測試主要采用敏感性分析和情景分析方法。（　?。?/p>

A．正確

B．錯誤

3．一般來講．風(fēng)險價值隨置信水平和持有期的增大而減小。（　?。?/p>

A．正確

B．錯誤

4．銀行的存款政策、客戶中間業(yè)務(wù)情況、銀行收益等因素會影響商業(yè)銀行授信額度的決定，當(dāng)這些因素為正面影響時，對授信限額的調(diào)節(jié)系數(shù)大于1。（　　）

A．正確

B．錯誤

5．情景分析是一種單因素分析方法。（　?。?/p>

A．正確

B．錯誤

6．2007年．由中國銀監(jiān)會組織開發(fā)的全國銀行業(yè)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)開始正式運行。（　?。?/p>

A．正確

B．錯誤。

7．資產(chǎn)分類，即銀行賬戶與交易賬戶的劃分是商業(yè)銀行實施市場風(fēng)險管理和計提市場風(fēng)險

資本的前提和基礎(chǔ)。（　?。?/p>

A．正確

B．錯誤

8．累積加總所獲得的資產(chǎn)組合層面的經(jīng)濟(jì)資本大于各業(yè)務(wù)單位經(jīng)濟(jì)資本的簡單加總。（　?。?/p>

A．正確

B．錯誤

9．個人客戶評分的階段可以分為信用局評分、申請評分和行為評分。（　?。?/p>

A．正確

B．錯誤

10．一旦完成客戶的信用狀況分析，客戶獲得的信用評分結(jié)果將長期有效。（　?。?/p>

A．正確

B．錯誤

11．貸款實際計提準(zhǔn)備指商業(yè)銀行根據(jù)貸款預(yù)計損失而實際計提的準(zhǔn)備。（　　）

A．正確

B．錯誤

12．申請授信的單一法人客戶應(yīng)向商業(yè)銀行提交的基本信息包括近3年經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等；成立不足3年的客戶，提交自成立以來各年度的報表。（　?。?/p>

A．正確

B．錯誤

13．如果變量X、Y之間的線性相關(guān)系數(shù)為0，則表明變量X、Y之間是獨立的。（　　）

A．正確

B．錯誤

14．如果某個事件的損失是固定的并已經(jīng)被事先確定下來，那么這個事件就是存在風(fēng)險的。（　?。?/p>

A．正確

B．錯誤

15．中央銀行上調(diào)基準(zhǔn)利率，對于浮動利率貸款占較高比重的商業(yè)銀行，可能因利率上升而增加收益；對于持有大量金融工具的商業(yè)銀行，則可能因利率上升而增加其市場價值。（　?。?/p>

A．正確

B．錯誤

16．最常見的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯配的情況是，商業(yè)銀行將大量長期借款用于短期貸款。（　?。?/p>

A．正確

B．錯誤

17．利率風(fēng)險敏感度=利率上升100個基點對銀行凈值影響／資本凈額×100%。（　　）

A．正確

B．錯誤

18．對于主動負(fù)債比例較低的大部分中小商業(yè)銀行來說，大額負(fù)債依賴度通常為正值。（　?。?/p>

A．正確

B．錯誤

19．流動性資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率越高，則表明商業(yè)銀行存儲的流動性越低。（　?。?/p>

A．正確

B．錯誤

20．《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定國際活躍銀行的核心資本充足率不得低于8%。（　　）

A．正確

B．錯誤